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No outono de 2019, recebi uma ligação de uma fonte,
Official YIFY movies site: YTS.MX
que me perguntou: "Você já analisou a Wirecard?"
"A processadora de pagamentos? Não."
"É uma empresa muito estranha.
Empresas estão sendo criadas.
O dinheiro entra, o dinheiro sai."
É muito assustador.
Ele recebeu uma ligação de amigos estrangeiros
que trabalhavam em agências de inteligência
e o avisaram:
"Está interessado na Wirecard?
Fique longe disso."
UM DOCUMENTÁRIO NETFLIX
Escândalo crescente envolvendo
a empresa alemã de pagamentos digitais, Wirecard.
Sr. Braun, os relatórios sobre seu negócio pareciam um suspense financeiro.
Como você simplesmente perde dois bilhões de dólares?
Vendas falsas, manipulações de balanços, várias alegações.
Qual será o resultado?
Lavagem de dinheiro, jogos de azar,
pornografia, ajuda a organizações terroristas.
Era o Financial Times contra a Wirecard.
Estavam buscando informações,
e a Wirecard tentava buscá-las de volta.
Era uma farsa total.
Parecia um banco, mas na verdade era um roubo.
O ex-diretor de operações, Jan Marsalek, está foragido.
O maior escândalo de fraude da história alemã.
Há uma caçada internacional por Jan Marsalek.
É inacreditável como algo assim sobreviva tanto tempo.
Ficou claro para mim que seria uma grande história.
Golpistas se aproveitam dos desejos das pessoas.
Na Alemanha, o desejo era "Queremos estar na frente de todos".
A indústria alemã é muito bem-sucedida, mas antiga, tradicional.
As marcas alemãs famosas, como Siemens, Daimler, BMW e Volkswagen,
são todas muito antigas.
Por isso, políticos e empresários alemães são sempre questionados.
"Cadê suas novas empresas?"
Queremos um grande campeão digital, como no Vale do Silício.
O Google alemão, o Facebook alemão.
E a Wirecard aproveitou esse desejo maravilhosamente.
Descubra a Wirecard.
Desenvolvemos tecnologias
que tornam os pagamentos móveis, transparentes e quase invisíveis.
Faça parceria com a Wirecard,
líder mundial em inovação de tecnologia financeira digital.
Ele é um grande herói.
Deem as boas-vindas ao diretor executivo e de tecnologia
da Wirecard, Dr. Markus Braun.
Bom dia, senhoras e senhores.
A Wirecard era como o PayPal alemão.
Em uma frase, esse é nosso modelo de negócios.
A Wirecard é a processadora de pagamentos do comércio online, lojas online.
Eles garantem que, quando eu compro algo,
o dinheiro vá do meu cartão de crédito pra loja online.
Não se trata de ter dados.
Mas sim dos algoritmos que entregam um valor a partir dos dados.
Há um fundador de empresa vestido com uma blusa de gola alta preta
com uma frase elegante…
O modelo de negócios agrega valor
e, quando há valor agregado,
você tem dinheiro para reinventar.
…que se apresenta como um visionário.
O "Steve Jobs dos Alpes".
Meu nome é Martin Osterloh.
Trabalhei na Wirecard por 16 anos.
Quando entrei em 2005, éramos cerca de 130 a 150 pessoas.
Quando saí da Wirecard, havia mais de 6.500 pessoas.
A Wirecard é uma das plataformas de comércio financeiro que mais cresce.
Na Wirecard,
havia uma sensação de orgulho de ser uma grande empresa de tecnologia alemã.
A Wirecard embarcou no trem digital dos anos 90,
que continua ganhando velocidade, e agora ultrapassou o Deutsche Bank,
com valor estimado de mais de 20 bilhões de euros.
Um símbolo da nova era do setor financeiro.
Era uma empresa em ascensão.
Cresceu de forma diferente de qualquer outra empresa da Alemanha.
Essa ascensão e imenso crescimento levaram muita gente a acreditar nela.
Políticos alemães novos, bem-sucedidos-globais e lucrativos
se orgulhavam de dizer:
Temos uma empresa FinTech!"
Quando a chanceler foi à China,
ela fez campanha para a Wirecard em 2019 com Xi Jinping.
Todos na Alemanha acreditavam nessa empresa.
Ninguém acreditaria que era obra de gângsteres.
LONDRES INGLATERRA
Jornalistas podem fazer muita coisa
que não deveriam.
DAN MCCRUM JORNALISTA, FINANCIAL TIMES
Eles expõem segredos.
A primeira vez em que ouvi a palavra Wirecard,
eu buscava escrever sobre empresas duvidosas.
Fraudes corporativas, coisas assim, porque dão ótimas histórias.
Conversei com um gerente de fundos australiano.
Ele disse: "Está interessado em alguns gângsteres alemães?"
Ele deve ter visto as contas e achado que era fraude.
Fiz uma anotação:
"Analisar Wirecard."
De fora, parecia uma corporação legítima.
SOBRE A WIRECARD
Tinha seis mil pessoas, escritórios.
Os lucros eram bons. Acho que se encaixava no conceito de:
"Pagamentos online. Estão crescendo rápido, né?"
Mas uma pilha de documentos
que mostrava todos os negócios que a Wirecard tinha feito na Ásia,
havia algo estranho neles,
não pareciam reais.
Fora da Europa, vemos um crescimento de 25%
fortemente impulsionado por novas regiões, por regiões em desenvolvimento da Ásia.
A Wirecard não parecia crescer com novos clientes,
como o Spotify faz.
Estava comprando negócios, principalmente na Ásia.
Mas os números não batiam.
Tentei falar com a Wirecard.
"Estamos muito ocupados. Não podemos falar com você."
Empresas normais não fazem isso quando contatadas pelo Financial Times.
Então, eu insisti.
E colocaram Markus Braun no telefone.
Olá, Marcus.
Olá.
Obrigado por atender. É ótimo falar com você.
Estou ansioso para ser interrogado por você.
Excelente! O que é a Wirecard?
Existe um novo termo, "FinTech".
Acho que é um bom termo para descrever o que fazemos.
Somos um grupo de software e uma empresa de Internet,
com um banco como filha, e não o contrário.
"Somos uma empresa de software com um banco como filha."
Houve muita coisa estranha na conversa.
Só em termos dessas aquisições asiáticas
que tenho visto,
me parece que há algumas possibilidades diferentes
sobre o que está acontecendo na Wirecard.
Uma é que suas contas são uma bagunça.
Outra é que essas aquisições estão sendo usadas para esconder algo.
É tudo besteira.
Desculpe dizer isso abertamente.
Sempre há pessoas por perto que estão com inveja
ou cheias de emoções por qualquer motivo.
Tenho certeza de que já falou com alguém assim.
A Wirecard sempre tinha o mesmo discurso quando era criticada.
Ela dizia que os críticos estavam ligados aos vendedores a descoberto
tentando manipular o preço das ações.
OS VENDEDORES A DESCOBERTO ESTÃO LAVANDO DINHEIRO! WIRECARD!
Meu nome é Tobias Bosler,
e sou há muitos anos um vendedor a descoberto.
A maioria das pessoas investe pensando que o preço das ações vai subir.
Um vendedor a descoberto ganha dinheiro quando o preço de uma ação cai
e perde dinheiro quando sobre.
A narrativa sobre os vendedores a descoberto
é que operam apenas pra derrubar os preços das ações das empresas
em busca de lucro.
Parte da comunidade de investimentos veria os vendedores a descoberto
como vagamente afiliados a algum tipo de terrorista financeiro.
A realidade da situação
é que a maioria desses vendedores assume uma posição a descoberto
porque acham que uma ação está sobrevalorizada.
Somos vendedoras a descoberto.
Na verdade, somos o único fundo
somente para mulheres que vendem a descoberto no mundo.
Só ganhamos dinheiro apostando contra ações,
apostando que os preços delas cairão.
E ganhamos nossa convicção em torno dessas apostas
fazendo muito trabalho investigativo para garantir estamos certas.
É como ser um detetive financeiro.
O que vemos são empresas que geralmente estão tramando algo.
Investiguei a Wirecard por dois anos.
Entendi perfeitamente o modelo de negócios dela.
Ela lidava com pagamentos de negócios online
em pornografia e jogos de azar online,
mas não era ilegal.
Certamente foi uma grande parte do que fazíamos,
e deixou a empresa muito forte no início.
Tudo, desde empresas de pôquer, cassinos, bingos,
certamente também pornografia.
Mas não chamávamos de pornografia.
- Chamavam de quê? - Conteúdo emocional.
- Está brincando? - Não.
O mercado de pôquer nos Estados Unidos era de 50% do mercado global de pôquer.
Mas tudo isso mudou em 2006,
quando uma nova lei nos Estados Unidos tornou ilegal
processar pagamentos de cidadãos americanos jogando pôquer.
Então, a Wirecard perdeu uma grande fonte de renda.
Mas, apesar dessa lei,
os lucros da Wirecard continuaram aumentando.
Que empresa consegue fazer isso?
Não pode estar certo.
Tentamos escrever a história, mas era complicado.
Eu avançada, recuava e basicamente não tinha nada.
Ali, eu desisti,
pois ninguém parecia interessado na história da Wirecard.
Então, recebi uma ligação.
Fui encontrar um cara, Matt Earl.
Acho que ele me ligou e disse: "Oi. Quer almoçar?"
Era um vendedor a descoberto. E também escrevia blogs sobre fraudes.
Uma tal de Zatarra.
A primeira vez que soube da Wirecard
foi quando um leitor do blog que eu escrevia me procurou para dizer:
"Já viu esse negócio de pagamentos alemão, Wirecard?"
Havia alegações de que a Wirecard estava envolvida
em uma operação de lavagem de dinheiro na Flórida.
Houve relatos na imprensa
de que estavam processando dinheiro relacionado a jogos de azar ilegalmente
nos Estados Unidos.
Era ilegal. Pensei: "Vamos dar uma olhada nisso."
O almoço foi num restaurante japonês na cidade.
Então, nos sentamos, fizemos o pedido e:
"O que está acontecendo?"
Matt me passou por debaixo da mesa
uma sacola da Tesco cheia
de uma pilha de documentos desta grossura.
Ele explicou que era o Relatório da Zatarra.
Ele estava trabalhando nisso. Havia 120 páginas.
O núcleo da alegação da Zatarra era que todos acham que a Wirecard é
uma processadora de pagamentos fazendo coisas legítimas.
Na verdade, o núcleo do negócio é lavagem de dinheiro para criminosos.
Lavar dinheiro é pegar o produto do crime e limpar o dinheiro.
Se você rouba um banco e consegue muito dinheiro,
pode lavá-lo, fazendo parecer que ganhou o dinheiro.
E a Wirecard fazia isso para vários negócios online,
mas o princípio é o mesmo.
O que a Wirecard fazia era, se fosse controverso,
como jogo de azar ou pornografia, dava outro código à transação.
Em vez de colocar um pagamento como jogo de azar:
"Na verdade, é um florista."
A Wirecard conseguia se safar
tirando proveito de várias fraquezas no sistema.
Todas as transações vinham para os EUA através da empresa britânica Bluetool,
com sede em Consett, Durham.
CONSETT NORDESTE DA INGLATERRA
A Consett é uma pequena cidade ex-mineradora nos ermos.
Seria de se pensar que uma empresa
que envia centenas de milhões de dólares aos EUA
teria uma presença física significativa.
Era a casa de alguém.
É estranho.
É exatamente como em Ozark.
É um lugar remoto
onde podem lavar grandes quantias de dinheiro.
Fomos abordadas por alguém da rua
onde morávamos.
Perguntaram se queríamos dinheiro de graça.
Disseram que só precisávamos assinar o nome e receberíamos 50 libras.
As pessoas que constavam como diretores dessas empresas
não faziam ideia sobre elas.
Mas essa empresa era um laranja para esconder o verdadeiro dono,
que era um site de apostas.
Tudo o que disseram na época era que receberíamos cartas
e só precisávamos devolvê-las, nada mais.
MUNIQUE
Havia um banco alemão movimentando dinheiro do norte da Inglaterra
numa pequena cidade remota
para negócios duvidosos em outras partes do mundo.
Estamos falando de bilhões de dólares escondidos nas sombras.
E por acaso essa cidadezinha no norte da Inglaterra
era o canal perfeito para fazer parecer legítimo.
Eles tinham criado uma infraestrutura completa
para permitir a lavagem de dinheiro.
Então, na minha cabeça, isso tornou a Wirecard sem valor,
pois era uma operação ilegal.
Comecei a vender a descoberto.
A ideia era que eu faria meu próprio trabalho,
e o Relatório da Zatarra de Matt Earl seria publicado.
Eu poderia dizer: "Verifiquei tudo isso. Vejam estas partes interessantes."
PESQUISAS E INVESTIGAÇÕES ZATARRA WIRECARD AG (WDI GR)
Eu devia ter dito: "Matt Earl é um vendedor a descoberto."
Eles apostaram contra o preço das ações do Wirecard,
então tinham interesse em empurrar o preço para baixo.
Leia tendo isso em mente.
Destacamos os erros das empresas.
Obviamente, há um elemento de lucro, pois, se estivermos certos,
teremos um retorno sobre o capital que arriscamos.
Quando o Relatório da Zatarra saiu, voltei correndo ao escritório.
Falei: "Preciso contar a todos e quero publicar."
Então, escrevi um artigo curto.
Eu estava com muita pressa
e não parei para pensar em como a coisa toda pareceria.
O Relatório da Zatarra teve impacto imediato nas ações da Wirecard,
que caíram, mas caíram muito mais depois que Dan fez sua publicação,
chamando a atenção pro relatório da Zatarra.
Com aquela publicação, um bilhão de euros ou mais simplesmente desapareceu,
e isso nos deixou imediatamente em apuros.
O momento em que percebi que a Wirecard seria uma história preocupante
foi quando as primeiras cartas dos advogados chegaram.
Eles levantaram questões sobre o relacionamento
entre Dan e os autores do Relatório da Zatarra.
E havia uma alegação
de que Dan estava em conluio com vendedores a descoberto,
pessoas que apostam contra o preço das ações da empresa.
É uma acusação muito séria, pois basicamente sugere
que um dos jornalistas esteve envolvido na manipulação do preço das ações.
Isso é sério.
Na Alemanha, os vendedores a descoberto têm má reputação.
A percepção é que, como apostam na queda do preço das ações,
estão ativamente procurando destruir empresas.
Empregos são perdidos, e isso não pode ser bom.
ZATARRA PESQUISAS E INVESTIGAÇÕES
O Relatório da Zatarra não foi visto como confiável.
A crítica sempre foi: "Que tipo de relatório é esse?
Não há provas suficientes para sustentar as alegações.
É difamação,
pois as empresas alemãs não cometem erros."
Foi visto com veemência como um ataque à própria Alemanha, às empresas alemãs.
DEMITAM @DANMCCRUM, OU SUA CREDIBILIDADE JÁ ERA
De repente, fomos atacados de todas as direções.
AINDA MANIPULANDO O MERCADO?
Recebemos ameaças legais, telefonemas anônimos abusivos.
E era diferente de tudo que já tínhamos visto.
Foi implacável.
O Twitter é uma plataforma na qual vale tudo.
As pessoas diziam: "Você é um criminoso, McCrum. Vá para a cadeia."
Houve algumas ameaças.
"Você vai receber o que merece" e tal.
Havia um veículo estacionado em frente à minha casa
que começou a me seguir.
Foi muito angustiante.
Anotei a placa,
que levou a agências de investigação que trabalhavam para a Wirecard.
Um dia, Paul disse que alguém estava tentando escutar
as conversas no meu escritório.
Perguntei: "Como?" Ele: "Do outro lado da ponte."
Ele viu uma pessoa.
Inacreditável, com um vigia.
E colocaram um dispositivo de escuta do outro lado do Tâmisa pra me ouvir.
O que estava havendo?
MUNIQUE ALEMANHA
Algumas semanas depois que abri a posição a descoberto,
recebi uma ligação do advogado da Wirecard.
Falou: "Está vendendo a Wirecard a descoberto."
Pensei: "Como você descobriu isso?"
Ele leu todas as transações.
Data, hora, quantidade, valor.
Ele sabia de tudo. Então, falou: "Precisamos conversar."
Ele chegou com dois bandidos.
Pareciam exatamente como você imagina os bandidos.
Imediatamente, eles me empurraram
e bateram na parede com muita força.
Admito que fiquei com muito medo.
Que empresa manda bandidos para o escritório de um investidor?
Depois disso, parei de olhar para a Wirecard.
Deixe pra lá.
Ninguém mais olhou atentamente pra Wirecard,
exceto Dan McCrum.
Eu estava analisando a Wirecard
há um ano e meio quando o Relatório da Zatarra saiu.
Então, pensei:
"Com certeza os reguladores e os investidores pensarão:
'Quanta sujeira. Precisamos analisar.'"
Mas não deu em nada.
Imediatamente, o preço das ações se recuperou.
Meus queridos acionistas…
O Dr. Braun tinha a confiança dos funcionários,
mas nunca parecia relaxado.
Parecia um consultor de negócios
numa sala cheia de gente fazendo uma festa.
…desses valores agregados para o consumidor.
Mas, quando o Dr. Braun estava perto,
Jan Marsalek não estava longe.
Jan era bem calmo.
Ele foi orientado pelo Dr. Braun.
Você tinha a sensação de que Braun estava orgulhoso
de ter um colega austríaco que ele podia orientar
e ser seu braço direito dentro da empresa.
Bem, se eu achar um ponto fraco, mas eu…
Jan exalava confiança.
Ele tinha um domínio muito forte das situações.
Não funciona. Não está frio o bastante.
Eu não tinha nem um quarto da confiança que ele tinha.
A Wirecard não opera como adquirente.
Pode operar com parceiros em segundo plano.
Quando você perguntava se ele tinha alguns minutos de seu valioso tempo,
ele sempre dizia: "Para você, sempre."
Mas ele dizia isso para quase todos.
Marsalek é um cara diferente.
Extremamente charmoso,
muito acessível, um ótimo comunicador.
Tudo que Braun não tinha, Marsalek tinha,
por isso formavam uma grande equipe.
Acho que poucas pessoas sabiam quem era Jan Marsalek.
E certamente ele está no centro desse escândalo.
Foi ele quem garantiu que o faturamento
fosse sempre do jeito que seu chefe, Braun, queria.
SETEMBRO DE 2018 PREÇO DAS AÇÕES: 193 EUROS
A Bolsa de Valores Alemã está mais rica por causa de uma empresa.
A processadora de pagamentos Wirecard, de Aschheim, perto de Munique,
saltou para a primeira divisão do mercado de ações.
O preço das ações da Wirecard no ano passado era de 77,40 euros.
Hoje, é de 189,40 euros.
Nossos números contam uma história de forte crescimento.
Como nosso negócio é valorizado é uma questão para os investidores.
A Wirecard abalou a bolsa de valores alemã esta semana
e tirou o Commerzbank do índice de elite DAX.
Trata-se de deixar o bolo muito maior.
Estou no ramo de deixar o bolo muito maior.
O CEO alemão da empresa Wirecard está aqui.
Hoje, Markus Braun,
vocês substituirão o Commerzbank no DAX.
Serão uma das grandes empresas no índice de referência.
O que significa pra você?
Acho que traz muito reconhecimento positivo.
É bom pros investidores.
Mas é claro que, em termos operativos, não muda nossa estratégia forte.
Muitos investidores acreditam nos valores alemães,
e agora ela tem o símbolo DAX de aprovação.
Muitos achavam que uma empresa do DAX
seria estritamente regulamentada pelas autoridades alemãs.
Quem não gostaria de ter dinheiro investido na Wirecard?
LONDRES INGLATERRA
Na época, a Wirecard
era um assunto em alta no mercado de Londres.
Houve queixas legais, mas resolvemos todas.
Um tempo depois, eu estava almoçando
com uma das minhas fontes do mercado de ações,
e falamos sobre a Wirecard.
Ele disse: "Sabia que eles pagarão
muito dinheiro pra parar de escrever sobre eles?"
Eu ri e falei: "Não seja besta."
Ele disse: "É sério.
Eles pagarão uma boa grana para não escrever sobre eles."
E ele disse: "Vá falar com Gary."
- Gary e Tom. - Gary. Sou Tom.
- E esses óculos? - Melhor sem óculos.
Sério? Achei que ficavam bem.
TOM E GARY KILBEY TRADERS NO MERCADO DE AÇÕES
Gary é um grande amigo, um trader muito ativo.
Ele tinha bom ouvido pro que estava acontecendo.
E ele disse:
"O que tem escrito sobre a Wirecard? Tem certeza de que está certo?"
Gary disse: "Porque tenho um cara aqui que disse que está tudo errado.
Ele quer falar com você."
Falei: "E quem é?"
"É um cara chamado Jan Marsalek."
Quase caí da cadeira.
Gary era uma fonte confidencial minha.
Como Marsalek descobriu que nos conhecíamos?
Foi por volta de 2017.
Um dos meus amigos entrou no bar onde eu tomava café da manhã.
Ele tinha um post-it com um número e um nome, Jan Marsalek,
e disse: "Pode ligar para ele? Valerá a pena."
Parecia estranho, mas podíamos ganhar algum dinheiro.
Vamos tentar.
Eu liguei, e ele me disse:
"Estou disposto a pagar uma quantia de dinheiro muito grande
para me apresentar ao seu grande amigo, Paul Murphy."
Eu disse: "Vou falar com Paul."
Gary disse: "Jan Marsalek está desesperado pra conhecê-lo.
Ele vai pegar um avião e vir a Londres para almoçar num piscar de olhos.
Pensei na hora que fosse alguma armação,
pois é uma coisa estranha de acontecer.
Então, aceitei o almoço.
Basicamente, queríamos ver se Marsalek me ofereceria dinheiro
para parar de escrever sobre a Wirecard.
Esse era o plano.
Fui apresentado a Jan Marsalek pela primeira vez.
Obviamente, ele era muito inteligente,
muito cuidadoso com o que dizia.
Minha primeira impressão
é de que era um homem muito bem vestido, articulado e que falava diretamente.
Era o Financial Times contra a Wirecard.
Estavam buscando informações sobre a Wirecard,
e a Wirecard tentava buscá-las de volta.
Foi muito estranho.
Ele falou longamente sobre como tinha experiência direta
com jornalistas que aceitavam suborno para escrever artigos negativos.
Falei a ele que nunca tinha aceitado suborno,
e ele falou: "Sei disso, Paul.
Vi provas de que nunca aceitou um suborno."
Eu pensei: "Você viu minha conta." Claramente tinha visto.
Percebi, naquele momento,
que ele não ia me oferecer um saco de dinheiro ali na mesa.
Havia gente demais ali.
Acabou com Jan dizendo: "Estou muito feliz que Paul tenha ouvido."
Paul disse: "Vamos definir um limite, e o FT não falará dessas coisas antigas.
No entanto, se houver algo novo, vamos acabar com você."
Jan estava sorrindo.
"Não vai acontecer, pois não fazemos nada errado."
Naquele momento, negociei uma taxa de relações públicas.
Pedi uma taxa fixa de 500 mil euros.
Ele aceitou 32,5 mil euros por mês
por seis meses.
E disse: "Me mantenha em contato com vendedores a descoberto
para eu saber o que está havendo?"
Me senti meio que um agente duplo, mas Paul e Jan sabiam.
NOVA YORK ESTADOS UNIDOS
Inaugurei a Safkhet Capital Management em janeiro de 2018.
Fazíamos pesquisas, procurando oportunidades,
e um nome que surgiu consistentemente foi Wirecard.
Finalmente, a Wirecard estava fazendo sua primeira incursão em solo americano.
Sem cédulas.
Transparente.
Em mais de 20 anos, emergimos como líderes em soluções de pagamento
na América do Norte e além.
A novidade na época era o fato de a Wirecard ter adquirido o negócio
de cartões pré-pagos do Citi na América do Note.
Os cartões pré-pagos são uma forma eficaz de lavar dinheiro internacionalmente,
incluindo dinheiro sujo.
Não precisa colocar o nome no cartão ou abrir uma conta.
Pode ter um cartão com o logotipo da Wirecard.
A quantidade de atividade criminosa que pode acontecer é alarmante.
Era algo que queríamos investigar
pra ver se havia algo relacionado às alegações da Zatarra
ocorrendo em solo americano.
O escritório da Wirecard ficava em Conshohocken, Pensilvânia,
a duas horas de Nova York.
Pensamos: "Por que não dirigir até lá
no Volkswagen lata velha da Christina?"
CONSHOHOCKEN PENSILVÂNIA, ESTADOS UNIDOS
Vimos as placas da Wirecard,
e não havia segurança, então subimos as escadas.
Era um lugar grande.
Sério, devia caber 600 pessoas,
mas havia talvez 30 pessoas.
Perguntaram o que queríamos,
e dissemos que queríamos falar com alguém sobre a compra de cartões pré-pagos.
Ele me garantiu que era muito fácil,
eu poderia dar os cartões para quem eu quisesse. Sem problema.
Disse que eu poderia até comprar cartões de até US$ 150 mil em um único cartão.
Foi um grande choque.
Quando checamos na dark web
para comprar cartões pré-pagos revendidos na dark web,
o máximo era de US$ 10 mil.
No outono de 2018, finalmente falei com Dan McCrum.
Falei: "Estamos analisando a Wirecard nos EUA.
Acho que temos algo aqui."
Fahmi não foi a única
vendedora a descoberto a me contatar após a entrada da Wirecard no DAX.
Fui bombardeado com ideias de vendedores a descoberto.
Alguns eram obcecados por lavagem de dinheiro.
Outros estavam convencidos
de que o negócio da Wirecard não podia ser real.
O problema era que nenhum deles tinha provas.
Eram só teorias, mas então… Quando foi?
Numa segunda-feira de manhã, recebi um e-mail engraçado de Cingapura.
Comportamento criminoso em uma grande empresa financeira.
Wirecard.
Entrei em contato com Stefania Palma, em Cingapura.
CINGAPURA
Em Cingapura, a Wirecard era muito difundida.
Milhares de lojas, comerciantes e hotéis
usavam as máquinas de cartões da Wirecard.
Dan percebeu que havia um possível delator
com muitas informações
e estava ansioso pra falar conosco o mais rápido possível.
O primeiro encontro foi no aeroporto de Changi.
Eu sabia muito pouco sobre quem ia encontrar.
Eu fui muito cautelosa.
Descobri que o nome real dele era Pav.
Era o chefe do departamento jurídico da Ásia na Wirecard.
Tinha saído da empresa recentemente
e estava muito frustrado e com raiva
pelo que tinha testemunhado.
Foi uma conversa extremamente intensa que durou horas.
Percebi o enorme volume de informações que ele tinha.
Na mesma hora, liguei para Dan e disse:
"Isso pode ser importantíssimo para nós.
Espero que tudo seja verdadeiro,
pois, se for, temos uma mina de ouro."
Puta merda!
Parecia ser de verdade. Eu precisava ir a Cingapura.
Nós nos encontramos embaixo do antigo prédio da Wirecard.
Estávamos extremamente paranoicos com a capacidade de hackear da Wirecard.
Confiamos no fato de que a fonte cobria o barulho.
Ele começou a desenhar diagramas de como a Wirecard funcionava
e quem eram as pessoas.
Explicou que, após começar a trabalhar pra Wirecard,
foi contatado por uma mulher da equipe financeira,
e ela contou uma história incrível.
Ela foi chamada a uma sala no escritório da Wirecard
com toda a equipe financeira.
O chefe dela era um indonésio chamado Edo Kurniawan.
Ele era muito jovem pro trabalho. Tinha 33 anos.
Se olhar o currículo dele, não há basicamente nada lá.
Mas, de alguma forma, ele comanda a equipe financeira da Ásia,
que é, a propósito,
uma parte significativa dos negócios da Wirecard.
DADOS
Então, essa mulher vai à reunião
e, de repente, Edo começou a desenhar em um quadro branco.
Ele explicou como iriam adulterar o balanço.
Quase como uma cena em que dizem:
"Aqui está o banco. Vocês entram aqui,
e a van vai esperar lá fora." Como um roubo a banco.
Então, ela contou a Pav, o advogado de Cingapura.
Imediatamente, Pav disse: "É melhor investigarmos isso. "
Em questão de semanas,
havia uma investigação interna em andamento.
PROJETO TIGRE RESUMO
Nenhum dos figurões da Wirecard sabia nada sobre isso.
E começam a achar diversas transações duvidosas.
Então, Pav preparou uma apresentação para os figurões na Alemanha.
Veja o que encontramos.
De repente, uma mensagem veio de Munique:
"Bom trabalho. Assumiremos daqui.
Vamos colocar Jan Marsalek no comando."
Logo ficou claro que nada aconteceria.
E então Pav foi forçado a sair,
mas ele pegou cópias da caixa de entrada de Edo
e nos entregou.
Eram 70 GB de dados.
LONDRES INGLATERRA
Ao voltar de Cingapura, sabíamos que tínhamos que pensar em segurança.
Sabíamos que a Wirecard estava nos espionando.
Dan teve que trabalhar em segredo.
Basicamente, estávamos supondo que qualquer coisa na rede do FT
corria o risco de ser violada.
Entregamos um notebook sem rede a Dan,
em que o modem foi arrancado para não ser hackeado.
A pilha de documentos de Pav foi para o notebook superprotegido.
Toda manhã, eu pegava a chave do cofre grande.
A chave era deste tamanho, o que dá uma ideia do tamanho do cofre.
Parecia uma geladeira gigante.
Pegava o notebook, os arquivos em que trabalhava
e ia para o meu próprio abrigo.
Era uma salinha no meio do prédio do FT,
e eu analisava o material que tínhamos.
Todo dia, durante seis semanas. Eu pegava o notebook,
analisava os e-mails, os imprimia, tentava descobrir o que estava havendo.
Já deu a hora. Fechava de novo. Colocava no cofre.
Começava de novo no dia seguinte.
Eu estava seguindo rastros nos e-mails.
Fazia pesquisas no Outlook, como "Índia", "Marsalek".
Eu estava intrigado com essa empresa há anos
e, de repente…
era como se estivesse dentro.
Eu estava tentando pegar Jan Marsalek.
Nunca o conheci.
Nunca falei com ele, mas sabia que era o inimigo.
Eu só estava procurando algo para tentar ligá-lo
ao que aconteceu em Cingapura.
Eu podia ver que ele estava sempre no limite.
Como se estivesse envolvido, mas eu não podia provar.
Mas o que podíamos fazer era resumir tudo a Edo Kurniawan,
o cara da equipe financeira.
Mas se a Wirecard tivesse demitido Edo, não teríamos uma história.
Alô, é Edo? Edo Kurniawan, certo?
Desculpe. Você ainda é chefe de finanças internacionais?
Sim.
Perfeito. Meu nome é Dan McCrum.
Estou ligando do jornal Financial Times.
Soube que foi investigado por falsificação de documentos?
Não estou ciente.
Estou no meio de uma reunião no momento.
Estou encerrando a auditoria do grupo.
Pode me mandar um e-mail?
Obrigado, Edo.
Tchau.
Edo estava lá, trabalhando na auditoria. Estavam encobrindo algo.
WIRECARD: ESCÂNDALO DE CONTABILIDADE
TRANSAÇÕES SUSPEITAS
Foi publicado.
…CONVENCE REGULADORES…
Em segundos, o preço das ações do Wirecard despenca.
Em três dias,
reduzimos o valor da empresa em 8 bilhões de euros.
A história está funcionando.
Foi o primeiro momento
em que senti que a coisa poderia ficar feia.
BERLIM ALEMANHA
Só soube da cobertura do Financial Times por outra pessoa.
Foi o viés típico.
"É uma conspiração estrangeira contra uma empresa alemã."
"Uma empresa alemã é a vítima e deve ser protegida."
A Wirecard contratou um advogado famoso da Bavária.
O advogado disse à promotora pública, Baumler-Hosl,
que a Wirecard estava sob ataque por vendedores a descoberto
e que sua existência corria perigo.
Hildegard Baumler-Hosl contatou o regulador financeiro alemão.
O regulador BaFin disse: "Precisamos proteger a Wirecard."
E proibiu a venda a descoberto de ações da Wirecard.
Até entrou com uma queixa criminal contra Dan McCrum e Stefania Palma.
Fiquei chocada, liguei para Dan imediatamente e disse:
"Dan, o que está havendo? O que é isso?"
O regulador financeiro alemão, BaFin, disse:
"Vamos investigar a manipulação do mercado."
O que eles tinham?
Como não fomos contatados, não sabíamos quais eram as provas.
É tipo: "O que foi inventado para dizer que sou um bandido?
Não entendo o que está acontecendo aqui."
Acho que, no início, não pude acreditar que,
depois de todo o trabalho que fizemos, seríamos os alvos.
Quando o regulador
de um dos mercados financeiros mais poderosos da Europa
envia um sinal claro de que estão vindo atrás de você,
você pode deixar isso te afetar
ou pode tentar canalizar toda a raiva e frustração
para a investigação,
aprofundando a história o máximo possível.
E acho que sabe qual opção escolhemos.
Eu estava de volta ao abrigo em Londres, trabalhando.
Procurava clientes da Wirecard
e comecei a notar que centenas de milhões de euros
dos negócios da Wirecard eram fornecidas por três parceiros.
WIRECARD ÁSIA
Al Alam, Senjo e PayEasy.
Naquela época, essas três empresas parceiras contribuíam
com metade das vendas globais da Wirecard.
Uma das empresas parceiras era das Filipinas.
Um negócio chamado PayEasy.
MANILA FILIPINAS
No papel, PayEasy era um negócio muito importante para a Wirecard.
Dissemos pra Stefania: "Precisamos descobrir o que está havendo."
Lembro-me de ir a um escritório coberto com logotipos da PayEasy
e de uma empresa de ônibus chamada Frohlich Tours.
Havia motoristas entrando e saindo.
Ficou claro que as operações do dia a dia eram, na verdade, só a empresa de ônibus.
Pareceu suspeito.
Acabei dirigindo três horas ao norte de Manila
por uma região famosa pelos campos de arroz,
perseguindo uma empresa chamada ConePay, outra empresa parceira da Wirecard.
Finalmente encontramos o endereço.
A casa de alguém.
Um homem de meia idade abriu a porta,
e a primeira coisa que vi foi uma mesa com um lulu-da-pomerânia marrom
NÃO É O CACHORRO REAL
e um cachorrinho branco.
NÃO É O CACHORRO REAL
Havia dois filipinos de meia idade
escovando esses cachorros.
Esta é a sede de uma empresa de pagamentos?
Era óbvio que estávamos no meio de uma casa de família,
quando alguém se lembrou:
"Espere. Recebemos isto pelo correio",
e me deram um envelope.
Peguei o papel e vi o timbre do Wirecard Bank,
ConePay
e o endereço onde estávamos.
Eu congelei completamente, e me lembro de tremer,
pois eu sabia que tínhamos decifrado a coisa toda.
Passei anos tentando resolver esse enigma.
Qual é o lance do negócio da Wirecard?
Está lavando dinheiro?
Está aumentando seus lucros?
E, de repente, você pensa:
"Puta merda!
É tudo falso. Nada disso é real."
É um blefe incrível.
…ESCÂNDALO CONTÁBIL…
…ENGANOU O MERCADO…
Eles inventaram uma farsa…
PARCEIROS DA WIRECARD PROBLEMÁTICOS
em que usavam esses três parceiros de negócios
para inventar um monte de negócios.
De fora, parecia uma empresa de verdade.
Milhares de pessoas achavam que trabalhavam
em uma corporação legítima.
Era a "roupa nova do rei".
DOCUMENTO DA WIRECARD INDICA DEPENDÊNCIA DE 3 PARCEIROS
Há um relatório recente do FT,
e estão falando de metade da receita mundial
e quase todos os lucros declarados
vindo de três empresas parceiras de fachada nos últimos anos.
Não nos distraímos com todo esse alvoroço.
O suspense financeiro continua com a última briga
entre a Wirecard e o Financial Times.
Para nós, Dan McCrum era o Diabo.
Ele continuou trazendo coisas que fazia o preço das ações cair.
Em fevereiro, houve novos artigos e alegações,
e as ações caíram de novo.
No final de março, novas acusações foram divulgadas,
e o preço das ações despencou mais uma vez.
BILIONÁRIO NA DEFENSIVA
A alta administração da Wirecard disse rapidamente
que a base desse relatório era totalmente sem mérito.
Há uma alegação de que o Financial Times
causou deliberadamente a queda no preço das ações da Wirecard
para especuladores lucrarem.
Achamos que Dan McCrum estava ganhando um dinheiro rápido.
Eles eram os bandidos, e nós, os mocinhos.
O som está no ar.
Vamos começar.
Como você lida pessoalmente com escândalos, confusão, caos?
Já pensou em renunciar?
Nunca pensei em renunciar.
Pode excluir a possibilidade de mais roupa suja
abalar o preço das ações?
Rejeitamos veementemente essas alegações sérias.
Achamos que essas alegações são especulações do mercado.
Naquele momento, o FT tinha feito uma série de alegações muito prejudiciais,
mas o preço das ações da Wirecard parecia subir cada vez mais.
As pessoas adoravam a empresa.
Na bolsa de valores de Frankfurt, a Wirecard anunciou os resultados anuais,
e os lucros aumentaram 35%,
um aumento de 350 milhões de euros,
e diz que continuará crescendo neste ano.
Após uma forte jogada da gigante de pagamentos Wirecard,
as ações saltam mais de 6%
após a empresa conseguir um investimento de US$ 1 bilhão
do grupo SoftBank do Japão.
O SoftBank está investindo US$ 1 bilhão na empresa alemã FinTech Wirecard.
Quando a notícia do investimento do SoftBank apareceu, ficamos chocados.
Em troca de participação de 6%,
ao SoftBank ajudará a empresa a se expandir pro Japão e Coreia do Sul.
Não podíamos acreditar.
Colocamos o que pensávamos ser uma prova clara
de que era uma fraude.
Mas o SoftBank estava prestes a dar 900 milhões de euros a essa empresa.
EM MEIO AO ESCÂNDALO DE CONTABILIDADE
Naquele momento, comecei a discutir com Dan
como apresentaríamos provas que fossem avassaladoras.
É uma corporação criminosa.
Então, a Wirecard teve que fazer algo para nos impedir.
No dia seguinte, recebi uma carta da Wirecard dizendo:
"Temos uma gravação de um cara chamado Nick Gold,
e ele sabe que a história do FT virá,
e vocês estão claramente em conluio, são corruptos.
Fomos instruídos a informar
que nosso cliente obteve uma gravação de áudio…
A primeira coisa que me ocorreu foi que devia ser armação.
"Devem ser os truques sujos de Marsalek."
Existe uma empresa na Alemanha chamada Wirecard, certo?
É uma facilitadora de pagamentos.
Foi vendida a descoberto pela máfia financeira.
Os redatores do Financial Times
estão fazendo alegações com o apoio da empresa.
Eu não sabia quem era Nick Gold.
CANNES FRANÇA
VENDEDOR A DESCOBERTO
Sou Nick Gold.
Pega! Isso!
Sou investidor.
Um investidor ruim, mas investidor.
Conheci Nick Gold por acaso.
Gary Kilbey estava bebendo para comemorar seu aniversário de 60 anos,
e Nick Gold estava lá.
Eu me lembro de Paul Murphy. Estávamos bebendo juntos.
Falou que era jornalista, caso eu precisasse de um.
Bebam o quanto puderem aqui.
Eu liguei para ele meses depois e disse: "Podemos nos ver?"
Ele disse: "Só em duas semanas, estou enrolado com a Wirecard."
Quando falou "Wirecard", eu sabia que era um cenário óbvio.
Ele publicará. Não será positivo, portanto, é dinheiro de graça.
Vou vender a descoberto.
E vendi centenas de milhões.
Então, eu tinha uma posição vendida na Wirecard,
e a Wirecard devia estar ciente.
Agora, sabem que Nick Gold vende a descoberto.
Eu estava em uma praia em Cannes,
dançando nas mesas e sendo o lunático que sou,
me divertindo muito.
E alguém que eu não via há anos foi até mim.
Ele trabalhou para mim e disse que mexia
com o Fundo da Autoridade de Investimentos do Kuwait,
com bilhões de libras, e gostaria de investir no mercado de ações.
Perguntou se eu podia ajudar.
Uns dias depois, voltei a Londres para conhecer esse fundo de investimentos.
Um xeique magnífico entrou,
e o porta-voz dele também, junto com meu cara do futebol,
e eles se sentaram. Achei que podia falar abertamente.
Falei que dava para ganhar bilhões vendendo a Wirecard a descoberto.
Sei que a empresa vai cair
porque o FT está escrevendo um artigo,
a empresa é fraudulenta
e íamos construir navios juntos.
Esse xeique exalava riqueza,
exalava dinheiro. Dava pra ver que era um xeique de verdade.
Mas eu estava errado.
O xeique foi embora, e os caras ficaram pra conduzir tudo.
Fiquei só com aqueles dois.
- Oi. Sou Nick Gold. - Olá, Nick.
Que tipo de negócio estava pensando em fazer?
Querem investir 50 milhões de euros.
Beleza.
Havia um vendedor a descoberto, Nick Gold,
que se encontrou com um investidor que o gravou secretamente.
O fato é que sabemos que o artigo será publicado.
Beleza.
E aposto que será hoje.
Esse investidor era um detetive particular
contratado por alguém ligado à Wirecard.
Como sabe que esse artigo vai sair?
- Tive notícias do FT. - Certo.
Ele me disse o que estão fazendo e o que sente sobre a empresa.
Certo. Aquela fonte do FT, presumo?
- Ele é o chefe das investigações. - Certo.
Interessante.
O que a Wirecard fez foi… O xeique não era real.
O amigo meu, que pagou quatro milhões ao cara…
Ele roubou os meus quatro milhões.
Então, recebi uma mensagem de Paul Murphy dizendo:
"Que merda você fez?"
Foi uma armação completa.
Fiquei absolutamente furioso,
pois a Wirecard encontrou uma forma de apresentar provas
que pareciam mostrar que eu estava em conluio
com um cara que ganhava dinheiro vendendo ações a descoberto.
ATAQUE DOS ESPECULADORES
Em poucas horas, todos esses detalhes estavam nas mãos da imprensa alemã,
que escreveram artigos dizendo:
"Aqui está uma prova clara de que o FT é corrupto."
Fiquei muito puto, na verdade.
Eu tinha certeza de que tinha sido uma armação,
mas tinha que proteger a reputação do FT.
Sabe, eu pensei: "Paul, você é um repórter genial,
mas fez algo muito idiota.
Terá que passar um tempo na geladeira."
E isso significava uma investigação legal externa rigorosa
para mostrar ao mundo que não havia verdade nisso.
Foi a primeira vez em que me senti vulnerável.
Estávamos suspensos.
Tínhamos que esperar a investigação.
Mas aí a história fica mais estranha.
MUNIQUE ALEMANHA
Sou Jorg Schmitt, do Suddeutsche Zeitung.
Sou o editor-chefe da equipe de investigação.
Eu estava na minha mesa quando recebi uma ligação de um número desconhecido.
Do outro lado, estava uma jovem. Ela disse: "Está interessado na Wirecard?
Conhece Prinzregentenstrasse 61?
É o escritório secreto de Jan Marsalek."
Mesmo os colegas mais próximos de Marsalek não sabiam
que havia esse segundo escritório em Prinzregentenstrasse.
Ele se reunia com um círculo de pessoas muito ilustres,
fazia negócios e organizava festas loucas.
É a gangue de Marsalek, eu diria.
Sempre encontramos Martin W., que foi do serviço secreto austríaco.
El-Obeidi, um ex-oficial da inteligência da Líbia.
Stani, um russo que supostamente estava em Munique visitando a mãe doente,
mas achamos que era um agente do serviço secreto russo.
Então, de repente, tínhamos três ex-agentes de inteligência
que estavam em Prinzregentenstrasse.
E a questão é que Prinzregentenstrasse não fica em qualquer lugar de Munique.
Fica do lado oposto ao consulado russo.
Obviamente, há uma conexão com o serviço secreto.
Isso me eletrizou.
Por que Marsalek pode ser tão interessante para as agências de inteligência?
A Wirecard é uma empresa
pela qual passam bilhões de transações todo ano.
E esses pagamentos são minas de ouro para os serviços secretos,
pois mostram quem pode estar comprometido,
pois as informações do cartão de crédito
podem mostrar uso de pornografia, visitas a bordéis, etc.
Ter uma fonte como Marsalek, que está sempre viajando pelo mundo,
faz muito sentido.
VIENA ÁUSTRIA
Quando a notícia chegou de que Paul tinha sido suspenso,
Paul me puxou de lado e disse:
"Braun e Marsalek são austríacos.
Pergunte por aí. Veja o que encontra em Viena."
Alguém recomendou uma política
que estava investigando corrupção política na Áustria.
Stephanie Krisper.
Infelizmente, Viena é
um terreno convidativo para oficiais de inteligência,
tipos duvidosos, espiões, espiões econômicos.
Nos conhecemos num barco no Canal do Danúbio.
Eu disse: "Você conhece Jan Marsalek?"
Ela se recostou um pouco e pensou.
Ela conhecia alguém que conhecia Jan,
mas tinha que ter muito cuidado,
pois ele estava com medo de com quem Jan estava envolvido.
Então combinamos de encontrá-lo no Café Pruckel.
Stephanie entrou e me apresentou ao amigo dela.
O que se seguiu foram os 20 minutos mais notáveis
em meus curtos 14 anos de jornalismo.
Meu nome é Killian Kleinschmidt. Sou cidadão alemão.
Tenho trabalhado com as Nações Unidas em questões de imigração e refugiados.
Isso é algo que eu sei.
Como lidar com muitas pessoas em movimento.
Em 2016, a Áustria estava se preparando para as eleições.
Me perguntaram por e-mail se eu queria trabalhar em um projeto
com Jan Marsalek.
Eu não sabia quem ele era.
Eu nem conhecia a Wirecard.
Alguns dias depois, nos conhecemos no famoso restaurante Kafer em Munique.
Extremamente eloquente, sorridente,
o espertinho austríaco, de fala mansa.
Ele frisou que estava muito interessado em fazer um projeto na Líbia.
Cruzando o Saara em busca de uma vida melhor,
esses imigrantes vão para a Europa.
E é aqui que começa a longa jornada,
a vários dias de carro da fronteira com a Líbia.
Ele enfatizou que conhecia a Líbia, onde esteve várias vezes,
mas que seu real interesse era contribuir
para a estabilização da Líbia.
Mostrou que queria fazer um bom trabalho.
Combinamos que ele daria 200 mil euros para financiar minha equipe,
que trabalharia em campos de refugiados na Líbia.
Fantástico. Adoramos.
A relação com Marsalek era gerida por duas pessoas.
Wolfgang Gattringer, que havia trabalhado
no Ministério de Assuntos Internos da Áustria,
e Brigadier Gustenau, do Ministério de Defesa da Áustria.
Então apareceu o coronel Andrey Chuprygin,
o ex-oficial do serviço secreto da Rússia.
Ele é apresentado como o cara que trabalhava com Jan
e que coordenava os interesses russos
no Oriente Médio e Norte da África.
Devia ter soado o alarme.
Em meados de fevereiro, nos encontramos com Marsalek em Prinzregentenstrasse,
do lado oposto ao Consulado Geral da Rússia em Munique.
É um lugar vazio, um prédio antigo.
Lindas obras de arte.
Marsalek estava falando com Gattringer e Gustenau e disse:
"Quero treinar e equipar uma força de guarda de fronteira
com 15 mil, talvez 20 mil homens na Líbia."
Basicamente, evitando que pessoas em perigo cruzem a fronteira.
Isso é muito ruim.
A segurança de fronteira da Líbia era um assunto que,
para um diretor de operações de uma empresa como a Wirecard,
não era nada normal.
Com o passar do tempo, me perguntei: "O que ele quer na Líbia?
E por que parece estar recebendo apoio
do governo austríaco
para um projeto que não tem objetivos humanitários?"
Para mim, foi quando tudo fez sentido.
Migração é o tema que te faz ganhar ou perder eleições na Europa.
Se você ignorar tendências negativas
ou se deixar a imigração sem controle,
as coisas pioram muito rapidamente.
Jan Marsalek estava agindo como intermediário
entre russos e partidos populistas de direita.
É lógico que, se a Rússia quisesse desestabilizar a Europa,
tentaria criar ansiedade sobre supostas ondas de refugiados
para criar uma narrativa que esquentasse o debate novamente.
Marsalek tinha bons contatos na Rússia.
É por isso que é plausível que Jan Marsalek estivesse tentando
armar algo para os russos.
Minha cabeça estava a um milhão por hora.
Era uma loucura.
O diretor de operações de uma empresa alemã não deve se envolver
no incentivo a partidos de direita desordeiros
para explorar problemas migratórios ou recrutar milicianos.
A ideia seria louca
se não fosse pelo fato de eu sentir que parecia verdade.
LONDRES INGLATERRA
Então, Sam começou a descobrir sobre todos esses laços russos insanos.
Tínhamos que ser paranoicos no nível de segurança do Estado.
Não digitalizávamos nada.
Tudo era escrito à mão, e não falávamos ao telefone.
Paul ficou sabendo de 28 detetives particulares
que vagavam por Londres, seguindo pessoas.
Fui atrás da operação de espionagem dos detetives particulares.
Isso nos levou a descobrir que a pessoa que financiava essa operação
era um ex-chefe da inteligência externa do governo de transição da Líbia,
Rami el-Obeidi.
Já sabíamos que Marsalek tinha interesses na Líbia.
Quem ouve as palavras "chefe da espionagem da Líbia" e pensa:
"Beleza, não tem problema"?
Então, eu saía de casa procurando câmeras,
saía do escritório em horários diferentes, pegava trens diferentes.
No metrô,
eu chegava à minha parada e esperava quase as portas fecharem.
Aí, eu saía e pensava:
"Será que alguém mais desceu comigo?"
Foi nesse momento em que temi pela minha família.
Este é Freddy McCrum, três dias de idade.
É com isso que você se preocupa, pois faz tudo pra proteger seus filhos.
E a ideia de que você os colocaria em perigo por uma história…
Quem quer fazer isso?
É crime grampear jornalistas.
É crime hackear contas de e-mail.
A pior parte foi que essa intimidação deu certo.
O Financial Times lançou uma investigação interna sobre Dan McCrum,
e a Wirecard aproveitou ao máximo esse tempo,
e seu preço de mercado continuava subindo.
Conseguiram até que a chanceler alemã promovesse a empresa na China.
Tudo isso aconteceu nos meses em que o Financial Times
não escreveu nada crítico sobre a Wirecard.
Foi um péssimo momento. Eu queria me vingar deles.
Eu estava furioso.
Assim que a investigação acabou, quando fomos inocentados,
chamei Paul e Dan.
Falei: "Na próxima história, tirem sangue deles."
Tínhamos que achar um jeito de deixar bem claro para todos
que a Wirecard era falsa.
Estávamos com raiva, e não houve hesitação.
Fomos com tudo.
A Wirecard é falsa, seu negócio não é real,
e Markus Braun mente para vocês.
Aqui estão todas as provas.
SUBSIDIÁRIAS DA WIRECARD ATORMENTADAS POR CONTROVÉRSIA
NÃO CONHECEM AL ALAM
É assim que funciona a farsa.
Aqui estão os parceiros que não existem, os clientes que não existem.
Aqui está tudo que vocês precisam pra ir à sede da Wirecard e prender todos.
O Financial Times sugere
que você desviou bilhões de euros em pagamentos
para 34 nomes por uma empresa parceira em Dubai na Al Alam Solutions.
De acordo com o FT,
mais da metade dos clientes nunca ouviram falar de Al Alam.
Farei uma declaração clara.
Essa informação não é autêntica
como foi apresentada pelo FT.
Podemos rejeitar completamente essas alegações.
AÇÕES DA WIRECARD CAEM 13% APÓS RELATÓRIO DE CONTABILIDADE
A reportagem de Dan McCrum no Financial Times
nos deixou apreensivos.
No entanto, eu não tinha visibilidade de nenhuma transação
no Oriente Médio ou nas Filipinas.
Não fazia sentido para mim que não existiam.
Foi doloroso porque acreditávamos nisso.
Acreditávamos que tínhamos atingido a Wirecard
de forma a derrubar o negócio, mas ele não desmoronou.
Mas a última prova do FT foi difícil de ignorar.
A Wirecard rejeitou as alegações de atividades impróprias.
Mas, em 21 de outubro,
a Wirecard nomeou a KPMG para fazer uma auditoria especial,
só para confirmar que não se envolviam em práticas contábeis inadequadas.
Dr. Markus Braun, você decidiu fazer uma auditoria externa
devido às alegações que o FT fez.
A pergunta é: "Por que só agora?"
Reagimos muito rápido.
O artigo do jornal foi publicado há apenas uma semana.
No começo, Braun não queria essa investigação.
Rejeitamos essas alegações 100%.
O pessoal da Wirecard devia saber que isso seria problemático.
Quando os auditores apresentarão o relatório?
Não quero me precipitar, mas pensamos que em alguns meses.
Acreditamos que teremos resultados muito rápido.
A história estava funcionando.
Finalmente tivemos um impacto. Não conseguiram ignorar.
Houve pressão suficiente dos investidores para que contratassem a KPMG.
Parecia que as apostas estavam altas.
MUNIQUE ALEMANHA
Meu nome é Joachim Giehl.
Sou vizinho de Markus Braun.
Sempre tive a impressão
de que esse homem estava sob muita pressão.
Ele não cumprimentava nenhum vizinho.
Sempre entrava direto no carro.
Sem olá, sem nada.
Um dia, cerca de 20h30,
estacionei meu carro na garagem.
Estava escuro, e vi Markus Braun na entrada do nosso prédio.
Eu o vi à luz do abajur, e ele parecia extremamente tenso.
Ele estava cercado por alguns homens que não reconheci.
Pareciam deslocados.
Não pareciam empresários.
Pareciam pessoas que trabalham como seguranças, guarda-costas,
um grupo de bandidos ou pessoas desse tipo.
Não pareciam estar lá para protegê-lo.
Em vez disso, achei que estavam lá
pra fazer um trabalho.
O relacionamento entre o Dr. Markus Braun e Jan Marsalek definitivamente piorou.
Em dezembro de 2019,
tivemos uma festa de Natal para nossa equipe,
e Jan Marsalek chegou de forma inesperada.
E ele disse sorrindo:
"Martin, se você roubasse 100 mil da empresa,
eu não teria respeito por você.
Se vai roubar da empresa, tem que roubar milhões,
centenas de milhões."
Enquanto isso acontecia,
Braun teve uma ideia fantástica.
A maior até agora.
O plano era adquirir o Deustche Bank,
o maior banco da Alemanha.
Chamava-se "Projeto Pantera", um plano para uma aquisição hostil.
Uma grande empresa de consultoria elaborou um documento que mostrava
fazer sentido fundir um banco antigo com uma nova empresa de tecnologia.
O "WireBank", ou seja lá qual seria o nome.
A ideia era
que, se você fundisse essas duas empresas,
com o saldo do Deutsche Bank sendo muito maior que o da Wirecard,
talvez a fraude na Wirecard fosse varrida para debaixo do tapete.
Com um banco como o Deutsche Bank,
dá para esconder números ruins dentro de um banco tão grande.
É genial, na verdade.
É como se, em vez de ter um carro de fuga, ele fosse ao banco e assumisse o controle.
Se tivessem feito isso, Markus Braun teria sido o financista gênio
que comandaria uma das maiores instituições financeiras do mundo.
Foi a última jogada de Braun.
Os auditores existentes da Wirecard, a EY,
estavam tomando medidas extras para verificar que 1,9 bilhão de dinheiro
que a Wirecard alegava existir existia mesmo.
A Wirecard basicamente disse
que 1,9 bilhão de euros estava em dois bancos filipinos.
Nessa ocasião, os auditores queriam provas reais
de que a Wirecard tinha acesso ao dinheiro alegado,
o que era impossível, pois o dinheiro não existia.
Então, todos queriam saber se a EY descobriria a verdade.
2020 PREÇO DAS AÇÕES: 104,50 EUROS
18 DE JUNHO DE 2020
DIA DOS RESULTADOS
Naquela noite, não consegui dormir,
pois eu queria estar preparada.
Vendi o máximo possível de ações da Wirecard,
pois eu sentia que ia acontecer naquele dia.
Chegamos perto de 100 milhões no auge da Wirecard,
até acabarem as ações.
LONDRES INGLATERRA
Naquela manhã, acordei às 6h esperando algo acontecer.
De repente, um anúncio apareceu.
Auditores não conseguem localizar 1,9 bilhão de euros
que estão, em tese, em custódia na Ásia.
Os dois bancos nas Filipinas
nos quais o 1,9 bilhão de euros deveria estar
disseram hoje que não tinham relações comerciais
com a processadora de pagamentos.
Os documentos eram falsos.
Assim que vi isso, eu sabia que o jogo tinha acabado.
18 DE JUNHO DE 2.020 104,50 EUROS
O preço das ações despencou. Os vendedores a descoberto podiam ver.
Começaram a vender todas as ações da Wirecard que podiam
e fizeram uma fortuna com isso.
Como você perde dois bilhões de dólares?
O preço das ações despencou 70%.
Puta merda! Conseguimos!
Conseguimos mesmo.
Finalmente pegamos os desgraçados.
PREÇO DAS AÇÕES: 1,28 EURO
Quando você ganha dinheiro, é ótimo.
Ficamos felizes por nossos investidores, e é uma grande vitória.
A satisfação, a emoção está na caçada, mas a Wirecard foi nosso maior acerto,
e suspeito que será nosso maior acerto por muito tempo.
Senhoras e senhores,
em nome do Conselho de Administração da Wirecard,
gostaria de dar a seguinte explicação.
A coletiva de imprensa daquela noite foi como o Muppet Show.
Braun leu no teleprompter.
A sentença de morte já tinha sido dada, e parecia que ele anunciaria
um relatório trimestral incrível do mês que vem.
Neste momento, não se pode descartar que a Wirecard
se tornou a parte prejudicada
em um caso de fraude de proporções consideráveis.
Em uma semana, a Wirecard foi colocada em recuperação judicial.
Quebrou.
O ex-presidente da Wirecard foi preso sob suspeita de falsificação.
E Markus Braun foi preso.
Mas Jan Marsalek simplesmente desapareceu.
Onde está o diretor de operações da processadora de pagamento insolvente,
Wirecard, o austríaco Jan Marsalek?
O ex-diretor de operações da Wirecard, Jan Marsalek,
pode ter voltado para as Filipinas.
Ele chegou em 23 de junho.
Foi há dois dias,
e partiu ontem de manhã com destino à China.
Um agente sempre tem uma rota de fuga.
Sabíamos que Marsalek estava no escritório até a tarde de sexta-feira.
Ele supostamente disse
que tinha que ir às Filipinas para esclarecer tudo.
Ele foi jantar com Martin W. naquela noite.
Martin W., que ele conhecia de Prinzregentenstrasse
e que estava no serviço secreto austríaco
junto com um político de direita da Áustria, comprou um voo para Marsalek.
Marsalek pagou quase 8.000 euros em dinheiro,
e seu rastro desapareceu.
Ele não foi às Filipinas.
Não faz sentido.
Ele não podia entrar no país por causa das regras de quarentena.
É possível conferir dados de voos em bancos de dados.
Desde 2015, ele voou pelo menos 60 vezes para a Rússia.
E havia um voo
de um pequeno aeroporto perto de Viena para Minsk.
Não é longe de Moscou.
A fronteira com a Rússia não é controlada, e é aí que o rastro foi perdido.
Depois disso, há só boatos.
Não sabemos ao certo se Marsalek
era um informante do serviço secreto ou não.
Jan Marsalek era muito bem relacionado no mundo paralelo do serviço secreto,
e é por isso que acho que não será tão fácil encontrá-lo.
Sabemos que às vezes ele aparece online em uma conta antiga do Telegram.
Posso verificar de novo.
Ele fica online a cada alguns meses.
A última vez foi em 27 de maio de 2021.
O parlamento alemão começou uma investigação política da Wirecard,
um dos maiores escândalos da república alemã.
Um desastre financeiro para quem investiu dinheiro na Wirecard.
Foi a primeira empresa na lista DAX a quebrar.
QUANDO A WIRECARD RUIU EM JUNHO DE 2020,
AS PERDAS DE INVESTIDORES PASSARAM DE 20 BILHÕES DE EUROS.
Acho que o círculo íntimo da Wirecard que sabia o que estava acontecendo
era muito pequeno.
Certamente Marsalek.
A pergunta fascinante é o que Braun sabia sobre tudo isso?
Ele não estava emotivo. Estava muito tenso.
E fez uma breve declaração de abertura.
"Tudo o que posso dizer é que todos fomos enganados.
Sou uma vítima."
O advogado disse que ele não responderia mais perguntas.
Ele ficou sentado lá por três horas e não respondeu.
Revivendo toda a experiência agora,
me sinto ingênuo por não ter visto certas coisas.
Acredito, pessoalmente,
que há uma possibilidade de ele não saber o que Jan Marsalek estava fazendo,
mas acho que era responsabilidade dele saber.
Acho que, até agora, só conhecemos a ponta do iceberg.
A menos que Jan Marsalek apareça em algum lugar e resolva falar,
não teremos a história completa.
Se Jan estiver por aí, adoraria falar com ele.
Passei anos tentando entender como ele pensa.
Quem estava cometendo a fraude?
Ele e Markus Braun conversavam sobre o quê?
Foi um alívio quando tudo ruiu?
É interessante, não é?
EM NOVEMBRO DE 2020, DAN MCCRUM FOI AGRACIADO
COM O MAIOR PRÊMIO DO JORNALISMO INVESTIGATIVO DA ALEMANHA.
EM MARÇO DE 2022, MARKUS BRAUN FOI ACUSADO DE FRAUDE,
QUEBRA DE CONFIANÇA E MANIPULAÇÃO CONTÁBIL.
BRAUN DISSE QUE NÃO RESPONDERIA A PERGUNTAS.
JAN MARSALEK PERMANECE FUGITIVO
BASEADO NO LIVRO MONEY MEN: A HOT STARTUP, A BILLION DOLLAR FRAUD,
A FIGHT FOR THE TRUTH, DE DAN MCCRUM
Legendas: Bruno Spinosa Tiussi