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En otoño de 2019, me llama una fuente.
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Me pregunta: "¿Has investigado a Wirecard?".
"¿El procesador de pagos? No".
"Es una empresa muy rara.
Se están creando empresas.
Entra dinero, sale dinero.
Da mucho miedo".
Lo habían llamado amigos extranjeros
que trabajaban en agencias de inteligencia,
y le advirtieron:
"¿Te interesa Wirecard?
No te metas ahí".
APLASTAR
UN DOCUMENTAL DE NETFLIX
Escándalo de la empresa alemana de pagos digitales Wirecard.
Sr. Braun, hablan de su empresa como de un thriller financiero.
¿Cómo se pierden 2000 millones de dólares?
Ventas falsas, manipulación de números, varias acusaciones.
¿Irá a peor?
Blanqueo de dinero, apuestas, pornografía, ayudas a organizaciones terroristas.
Era el Financial Times contra Wirecard.
Buscaron información
y Wirecard intentaba recuperarla.
Fue un fraude total.
Parecía un banco, pero en realidad fue un robo.
El exdirector de operaciones, Jan Marsalek, ha huido.
El mayor escándalo de fraude de Alemania.
Buscan a Jan Marsalek a nivel internacional.
Es increíble que algo así pueda sobrevivir tanto tiempo.
Tenía clarísimo que iba a traer cola.
Los estafadores se aprovechan de los deseos de la gente.
En Alemania, el deseo era: "Queremos liderar la manada".
La industria alemana tiene éxito, pero es antigua, tradicional.
Las famosas marcas alemanas como Siemens, Daimler, BMW, Volkswagen,
son empresas muy antiguas.
Por eso a los políticos alemanes y a los empresarios les preguntan:
"¿Y las empresas nuevas?".
Queremos un campeón digital grande y a nivel mundial,
como Silicon Valley.
El Google alemán, el Facebook alemán.
Y Wirecard jugó de maravilla con ese deseo.
Descubre Wirecard.
Desarrollamos tecnología que hace los pagos móviles, constantes
y casi invisibles.
Asóciate con Wirecard,
líder mundial en innovación de tecnología financiera digital.
Un héroe.
Por favor, un aplauso para el CEO y director tecnológico de Wirecard,
Markus Braun.
Buenos días, damas y caballeros.
Wirecard era como el PayPal alemán.
Ese es nuestro modelo de negocio.
Wirecard es un procesador de pagos para compras online.
Se aseguran de que, cuando compro algo,
el dinero se pase de mi tarjeta al vendedor online.
No se trata de poseer datos.
WIRECARD AG S. A.
Se trata de los algoritmos que dan valor a los datos.
El fundador de la empresa vestido con un jersey de cuello alto,
con una forma de hablar elegante…
El modelo de negocio ofrece un valor añadido,
y donde hay un valor añadido,
hay dinero para reinventar.
…que se presenta como un visionario.
El Steve Jobs de los Alpes.
Me llamo Martin Osterloh.
Trabajé para Wirecard 16 años.
Cuando entré, en 2005, éramos como 130, 150 personas.
Cuando me fui de Wirecard, había más de 6500 personas.
Wirecard es una de las plataformas de comercio que más rápido ha crecido.
Cuando trabajabas allí,
había una sensación enorme de orgullo de ser una empresa tecnológica alemana.
Wirecard se subió al tren digital en los 90
y sigue cogiendo velocidad.
Y ahora, Wirecard ha superado incluso a Deutsche Bank
con un valor de más de 20 000 millones de euros.
Un símbolo de la nueva era del sector financiero.
Era una empresa en alza.
Ninguna otra empresa alemana había crecido así.
Y ese aumento, ese inmenso crecimiento hizo que mucha gente creyese en ella.
Los políticos alemanes nuevos,
de éxito, mundiales y productivos se enorgullecían:
"Tenemos una empresa de fintech".
Cuando la canciller fue a China,
hizo campaña para Wirecard en 2019 con Xi Jinping.
En Alemania, todo el mundo confiaba en esa empresa.
Nadie se habría imaginado que era obra de unos mafiosos.
LONDRES INGLATERRA
Como periodista, haces cosas
que no debes hacer.
Expones secretos.
La primera vez que vi la palabra Wirecard,
buscaba empresas poco fiables sobre las que escribir.
Fraudes corporativos, cosas así, porque se sacan noticias buenísimas.
Hablé con un gestor de fondos.
Me dijo: "¿Quieres saber algo sobre unos mafiosos alemanes?".
Vería las cuentas y le parecería un fraude.
Así que apunté:
"Investigar Wirecard".
Desde fuera, parecía una empresa legal.
Tenía 6000 personas. Tenía oficinas.
Buenos beneficios.
Creo que encajaba en:
"Pagos online. Eso crece rápido, ¿no?".
Pero había muchos documentos
de negociaciones que había hecho Wirecard en Asia.
Y había algo raro,
que no parecían reales.
Fuera de Europa, vemos un crecimiento del 25 %,
impulsado por regiones nuevas, por regiones en desarrollo de Asia.
No parecía crecer por sumar clientes,
como Spotify suma suscriptores.
Compraba su crecimiento comprando negocios, la mayoría en Asia.
Pero los números no cuadran.
Intenté hablar con Wirecard.
Decían: "Estamos ocupados. No podemos hablar con usted".
Las empresas no hacen eso cuando les llama el Financial Times.
Así que insistí.
Al final, me pasaron a Markus Braun.
Hola, Markus.
Hola.
Gracias por atenderme. Es un placer.
Estoy deseando que me frías a preguntas.
¡Estupendo! ¿Qué es Wirecard?
Hay un nuevo término, "fintech".
Es un término que describe muy bien lo que hacemos.
Somos un grupo de software,
con un banco de hija, y no al revés.
"Somos una empresa de software con un banco como hija".
Hubo cosas muy raras en esa conversación.
Hablando de las adquisiciones asiáticas
que he estado mirando,
me da la impresión de que hay varias posibilidades
sobre lo que pasa en Wirecard.
Una es que las cuentas son poco rigurosas.
Otra es que estas adquisiciones se usan para esconder algo.
Menuda gilipollez.
Perdona que lo diga así.
Siempre hay personas envidiosas
o muy sentimentales por lo que sea.
Seguro que has hablado con alguien así.
Wirecard siempre decía lo mismo cuando la criticaban.
Que los críticos estaban aliados con los vendedores en corto
para manipular el precio de la acción.
LOS VENDEDORES EN CORTO ¡BLANQUEO DE DINERO!
Me llamo Tobias Bosler,
y llevo muchos años vendiendo en corto.
La mayoría invierte pensando que la acción subirá.
Un vendedor en corto gana dinero cuando el precio de la acción cae
y pierde dinero cuando aumenta.
Sobre los vendedores en corto dicen
que se dedican a bajar el precio de las acciones de las empresas
para beneficiarse.
Un sector de la comunidad de inversores ve a los vendedores en corto
como una especie de terroristas financieros.
La realidad
es que la mayoría de los vendedores en corto lo hacen
porque piensan que una acción está sobrevalorada.
Vendemos en corto.
Somos el único fondo de "solo en corto, solo mujeres" del mundo.
Ganamos dinero apostando contra las acciones,
apostando que los precios bajarán.
Y aseguramos esas apuestas
investigando muchísimo para confirmar que no nos equivocamos.
Es como ser un detective financiero.
Buscamos empresas que nos parecen malas.
Estuve investigando a Wirecard dos años.
Entendí perfectamente su modelo de negocio.
Se encargaba de los pagos de empresas online de porno y apuestas,
pero no era ilegal.
Era una parte importante de lo que hacíamos, sí,
y, al principio, hizo muy fuerte a la empresa.
Desde empresas de póquer, casinos, bingos
y también pornografía, claro.
Pero no lo llamábamos porno.
- ¿Cómo lo llamabais? - Contenido emocional.
- ¿Es broma? - No es broma.
El mercado del póquer en EE. UU. era el 50 % del mercado mundial del póquer.
Pero eso cambió en 2006,
cuando una ley nueva en Estados Unidos ilegalizó
gestionar pagos de estadounidenses que jugaban al póquer.
Así que Wirecard perdió una fuente de ingresos importante.
Pero, a pesar de esa ley, los beneficios de Wirecard siguieron aumentando.
¿Qué empresa puede hacer eso?
No puede ser bueno.
Intentamos escribir el artículo, pero era complicado.
Iba de adelante hacia atrás y no tenía nada.
Me había rendido
porque la historia de Wirecard no parecía interesar.
Entonces me llamaron.
Fui a ver a Matt Earl.
Creo que me llamó y dijo: "Oye. ¿Quieres ir a comer?".
Era vendedor en corto.
Y también escribía en un blog sobre fraudes.
Se llama Zatarra.
INVESTIGACIONES E INSPECCIONES
Conocí Wirecard
cuando un lector de mi blog me escribió diciéndome:
"¿Conoces la empresa alemana de pagos Wirecard?".
Hubo denuncias de que Wirecard había estado metida
en una operación de blanqueo de dinero en Florida.
Salieron artículos
de que habían estado procesando dinero relacionado con apuestas ilegales
en Estados Unidos.
Era ilegal, así que dije: "Vamos a mirarlo".
Quedamos en un restaurante japonés.
Nos sentamos, pedimos y digo:
"A ver, ¿qué pasa?".
Matt me pasa, bajo la mesa,
una bolsa, creo que de Tesco,
con un fajo de documentos así de grueso.
Me explicó que era el informe Zatarra.
Había estado trabajando en eso. Tenía como 120 páginas.
El meollo de lo de Zatarra
era que todos creían que la empresa de pagos Wirecard era legal,
pero se dedicaba a blanquearles dinero a delincuentes.
El blanqueo es coger las ganancias de un delito y lavar el dinero.
Si robas un banco y tienes un montón de efectivo,
lo blanqueas para que parezca que lo has ganado.
Y Wirecard hacía eso para varios negocios online,
pero el principio es el mismo.
Si era algo conflictivo,
como apuestas o porno,
codificaba la transacción como otra cosa.
En vez de poner un pago como juego, ponía:
"Floristería".
Lo conseguía
aprovechando varios puntos débiles del sistema.
Las transacciones llegaban a EE. UU. por una empresa de Reino Unido, Bluetool,
con sede en Consett, Durham.
NORESTE DE INGLATERRA
Es un antiguo pueblo minero deprimido que está en los páramos.
Es lógico que una empresa
que envía millones de dólares a Estados Unidos
tenga una oficina importante.
Era la casa de alguien.
Parece un poco raro.
Es exactamente como Ozark.
Es un sitio remoto
donde blanqueaban una cantidad de dinero bestial.
Se nos acercó alguien en la calle
donde vivíamos.
Y nos preguntó si queríamos llevarnos dinero gratis.
Dijo que solo teníamos que firmar
y que nos daría 50 libras.
Los que figuraban como directores de las empresas
no tenían ni idea.
Pero esas empresas eran una tapadera para ocultar al dueño real,
que era una página de juego.
Solo nos dijeron que nos llegarían cartas,
que teníamos que devolverlas y que no hacía falta hacer más.
Un banco alemán mueve dinero desde el norte de Inglaterra,
en un pueblo remoto, a empresas sospechosas de todo el mundo.
Hablamos de miles de millones de dólares escondidos en las sombras.
Y ese pueblo del norte de Inglaterra resultó ser
el canal perfecto para que pareciera legal.
Habían montado toda la infraestructura
para permitir el blanqueo de dinero en ese lugar.
Para mí, eso hacía que Wirecard no tuviese valor,
porque era una operación ilegal.
Y empecé a vender en corto.
La idea era que yo me fuese a lo mío
y saliese el informe Zatarra de Matt Earl.
Podría decir: "He mirado esto.
Aquí hay cosas interesantes".
INVESTIGACIONES E INSPECCIONES
CORRUPCIÓN A GRAN ESCALA
Debería haber dicho: "Matt Earl es vendedor en corto".
Habían apostado contra Wirecard,
así que les interesaba que bajara el precio.
Tened eso en cuenta.
Destacamos los delitos de las empresas.
Obviamente, había un beneficio porque, si teníamos razón,
le sacaríamos rendimiento al capital invertido.
Cuando salió el informe Zatarra, volví a la oficina.
"Tengo que contárselo. Quiero la exclusiva".
Escribí un artículo corriendo.
Tenía muchísima prisa
y no me paré a pensar cómo quedaría la cosa.
El informe Zatarra tuvo un impacto inmediato en el precio de las acciones,
que cayeron, pero cayeron aún más cuando Dan publicó su artículo
sobre el informe Zatarra.
Desde la publicación, desaparecieron mil millones o más,
y eso nos puso con el agua hasta el cuello.
Supe que la historia de Wirecard iba a dar problemas
cuando llegaron las cartas de los abogados.
Hacían preguntas sobre la relación
entre Dan y los autores del informe Zatarra.
Y hubo una acusación
de que Dan conspiraba con los vendedores en corto,
gente que apostaba contra el precio de las acciones.
Es un cargo bastante serio porque sugiere
que un periodista ha manipulado el precio de las acciones.
Es serio.
En Alemania, los vendedores en corto tienen mala fama.
Como apuestan que caerá el precio de la acción,
intentan, de forma activa, destruir a las empresas.
Se pierden trabajos y eso es malo.
El informe Zatarra no era creíble.
La crítica era: "¿Qué informe es este.
No hay pruebas para afirmar tales cosas.
Es difamación
porque las empresas alemanas no se equivocan".
Fue visto como un ataque a Alemania, a las empresas alemanas.
ECHÁIS A @DANMCCRUM O NO SOIS CREÍBLES
De repente, nos atacaron desde todas las direcciones.
Recibimos amenazas legales, llamadas anónimas acosándonos.
Nunca nos había pasado nada igual.
No paraba.
Hubo una batalla campal en Twitter.
La gente decía: "Eres un delincuente. Vete a la cárcel".
Me amenazaban.
"Te vas a enterar", ese tipo de cosas.
Había un vehículo aparcado delante de mi casa
que empezó a seguirme.
Me asustó mucho.
Me escribieron en las matrículas,
y eso llevó a agencias de investigación que trabajaban para Wirecard.
Un día, Paul dice que alguien ha estado intentando escuchar
las conversaciones en mi despacho.
"¿Cómo?". "Al otro lado del puente".
Vio a una persona.
Increíble, con un vigilante.
Pusieron un dispositivo de escucha,
a través del Támesis, en mi oficina.
¿Qué narices pasa?
MÚNICH ALEMANIA
A las semanas de abrir la posición corta,
me llama un abogado de Wirecard.
Dice: "Estás vendiendo en corto Wirecard".
Yo pensaba: "¿Cómo te has enterado?".
Vio todas mis transacciones.
Fecha, hora, cantidad, precio.
Lo sabía todo. Entonces dice: "Tenemos que hablar".
Llegó con dos matones.
Eran exactamente como te imaginas a un matón.
Enseguida, me empujaron
y golpearon la pared con mucha fuerza.
Reconozco que estaba asustadísimo.
¿Qué empresa manda a unos matones a la oficina de un inversor?
Después de eso, dejé de investigar a Wirecard.
Lo dejé estar.
Nadie más investigó a Wirecard,
excepto Dan McCrum.
Llevaba año y medio investigando a Wirecard
cuando salió Zatarra.
Así que pensé:
"Los reguladores e inversores lo verán y dirán:
'Hay mucha mierda. Investiguémoslo'".
Pero nunca salió nada.
Inmediatamente, el precio de las acciones se recuperó.
Queridos accionistas…
Los trabajadores confiaban en Braun, pero nunca se le veía tranquilo.
Parecía un asesor de negocios en una fiesta.
…de estos valores añadidos para el consumidor.
Pero cuando Braun estaba cerca,
Jan Marsalek no estaba lejos.
Jan era muy guay.
Braun fue su mentor.
Daba la sensación de que Braun estaba orgulloso
de poder enseñarle a un austriaco
y de que fuese su mano derecha en la empresa.
A ver, si encuentro el punto débil…
Jan rezuma confianza.
Sabe controlar las situaciones muy bien.
No funciona. No está fría.
Yo no tenía ni la mitad de confianza que él.
Wirecard no opera como adquirente.
Funciona con socios en segundo plano.
Cuando le preguntabas si tenía unos minutos de su valioso tiempo,
siempre decía: "Para ti, siempre".
Pero se lo decía a casi todo el mundo.
Marsalek está hecho de otra pasta.
Muy encantador,
muy accesible, un gran comunicador.
Todo lo que Braun no tenía, lo tenía Marsalek.
Por eso hacían tan buen equipo.
Creo que muy pocas personas conocían de verdad a Jan Marsalek.
Está en el centro del escándalo.
Era el que se aseguraba de que la facturación
fuese siempre la que su jefe, Braun, quería.
SEPTIEMBRE, 2018 PRECIO DE LA ACCIÓN: 193 EUROS
La bolsa alemana es más rica gracias a una empresa.
La empresa de procesamiento de pagos Wirecard, de Aschheim,
ha entrado a la primera división bursátil.
El año pasado, el valor de las acciones era 77,4 euros.
Hoy, asciende a 184,40 euros.
Los números cuentan una historia de gran crecimiento.
Cómo se valora nuestro negocio es una pregunta para los inversores.
Wirecard ha sacudido la bolsa alemana esta semana
y ha expulsado a Commerzbank del DAX.
Se trata de hacer la tarta más grande.
Me dedico a hacer la tarta mucho más grande.
Tengo aquí al CEO de la empresa alemana Wirecard.
Y hoy, Markus Braun, vais a sustituir a Commerzbank en el DAX.
Vais a ser una de las grandes empresas de la bolsa.
¿Qué significa para ti?
Creo que mucha conciencia positiva. Es bueno para los inversores.
Pero, en términos operativos, no cambia nuestra estrategia.
Muchos inversores creen en los valores alemanes,
y ahora tiene el sello de aprobación del DAX.
Es lógico que una empresa del DAX
estuviese muy regulada por las autoridades alemanas.
¿Quién no estaría encantado de invertir en Wirecard?
LONDRES INGLATERRA
Wirecard, en ese momento,
era un tema de conversación en el mercado londinense.
Habíamos tenido quejas legales, pero no les hicimos caso.
Al poco tiempo, fui a comer con una de mis fuentes de la bolsa
y salió el tema de Wirecard.
Dijo: "Te pagarán una buena cantidad si dejas de escribir sobre ellos".
Me reí y dije: "No digas tonterías".
Dijo: "No, de verdad.
Te pagarán mucho dinero por no escribir sobre ellos".
Y dijo: "Mira, habla con Gary".
- Gary y Tom. - Gary. Soy Tom.
- ¿Y esas gafas? - Mejor sin las gafas.
¿Sí? A mí me gustan.
Gary es un buen amigo de toda la vida, muy activo en bolsa.
Sabía lo que estaba pasando.
Básicamente, dijo:
"¿Qué has escrito de Wirecard? ¿Seguro que es verdad?".
Gary dice: "Porque conozco a uno que dice que es todo mentira.
Quiere hablar contigo".
Y le dije: "¿Quién es?".
"Es uno que se llama Jan Marsalek".
Casi me caigo de la silla.
Gary era mi fuente confidencial.
¿Cómo supo Marsalek que nos conocíamos?
Sería allá por 2017.
Un amigo íntimo vino al bar donde suelo desayunar,
y llevaba una nota adhesiva con un número
y un nombre, Jan Marsalek.
Dijo: "¿Puedes llamar a este tío? Te va a merecer la pena".
No lo entendía. Era raro, pero igual ganábamos dinero.
"Vamos a probar".
Así que lo llamé y me dijo:
"Mira, estoy dispuesto a pagarte una buena cantidad de dinero
si me presentas a tu amigo íntimo Paul Murphy".
Dije: "Hablaré con Paul".
Gary dice: "Ese tío, Jan Marsalek, está desesperado por conocerte.
Se monta en un avión y viene a Londres a comer contigo en el acto".
Lo primero que pensé fue que era una trampa.
Porque era una cosa rarísima.
Así que dije que sí.
Queríamos ver si Marsalek me ofrecía dinero
por dejar de escribir sobre Wirecard.
El plan era ese.
Me presentaron a Jan Marsalek.
Estaba claro que era muy avispado,
muy cuidadoso con lo que decía.
La primera impresión
fue la de un hombre bien vestido, elegante y directo.
Era el Financial Times contra Wirecard.
Querían información sobre Wirecard.
Y Wirecard intentaba recuperar información.
Fue bastante incómodo.
Habló largo y tendido de que tenía experiencia directa
de periodistas que aceptaban sobornos para escribir artículos negativos.
Le dije que nunca había aceptado un soborno,
y dijo: "Lo sé, Paul.
Tengo pruebas de que nunca has aceptado uno".
Y pensé: "Has visto mi cuenta bancaría".
Y así fue.
Entonces me di cuenta
de que no iba a ponerme una bolsa de dinero sobre la mesa.
Había muchas personas alrededor.
Al final, Jan dijo: "Me alegro de que Paul me haya escuchado".
Paul dijo: "Vamos a trazar una línea
y el Financial Times dejará el tema.
Pero, como salgan cosas nuevas, os sacaremos a la palestra".
Y Jan sonrió.
"Eso no va a pasar, porque no hacemos nada malo".
En ese momento, negocié una tarifa para mi relaciones públicas.
Pedí una tarifa fija de 500 000 euros.
Lo dividió en 32 500 euros al mes
durante medio año.
Dijo: "¿Puedes mantenerme en contacto con los vendedores para saber qué pasa?".
Me sentí un poco como un agente doble, pero Paul y Jan lo sabían.
NUEVA YORK ESTADOS UNIDOS
Lancé Safkhet Capital Management en enero de 2018.
Estábamos investigando, buscando oportunidades,
y Wirecard aparecía constantemente.
Wirecard estaba haciendo su primera incursión en suelo estadounidense.
Sin dinero.
Sin interrupciones.
Llevamos más de 20 años como líderes de soluciones de pago
en Estados Unidos y más allá.
Lo nuevo en ese momento era
que Wirecard había adquirido las tarjetas prepago de Citi en EE. UU.
Las tarjetas prepago son una buena forma de blanquear dinero internacionalmente,
incluyendo el dinero sucio.
No hay nombre en la tarjeta ni cuenta.
Es una tarjeta con el logo de Wirecard.
La cantidad de delitos que pueden cometerse es increíble.
Queríamos ahondar bien en eso
y ver si algo relacionado con las acusaciones de Zatarra
ocurría en suelo estadounidense.
Las oficinas de Wirecard estaban en Conshohocken, Pensilvania,
a dos horas de Nueva York.
Así que dijimos: "¿Por qué no vamos allí
en el Volkswagen destartalado de Christina?".
PENSILVANIA, ESTADOS UNIDOS
Vimos los carteles de Wirecard
y, como no había seguridad, subimos las escaleras.
Era muy grande.
En serio, cabrían como 600 personas,
pero habría unas 30 personas.
Preguntaron qué queríamos,
y dijimos que hablar con alguien para comprar tarjetas prepago.
Me aseguró que era muy fácil, que podía dárselas a quien yo quisiera.
No pasaba nada.
Me dijo que podía comprar tarjetas de hasta 150 000 dólares.
Alucinamos.
Y cuando miramos en la dark web
para comprar tarjetas de prepago que se revendían ahí,
como mucho, conseguías de 10 000.
En otoño de 2018, por fin le escribí a Dan McCrum.
Y le dije: "Estamos investigando a Wirecard en EE. UU.
Creo que tenemos algo".
Fahmi no fue la única que contactó
cuando Wirecard entró al DAX.
Los vendedores en corto me bombardearon con ideas.
Algunos estaban obsesionados con el blanqueo.
Otros, seguros de que el negocio de Wirecard no era real.
El problema era que ninguno tenía pruebas.
Todo eran teorías, pero… ¿Cuándo fue?
Un lunes de octubre, me llega un correo raro de Singapur.
Comportamiento delictivo en una empresa financiera.
Wirecard.
Contacto con Stefania Palma, en Singapur.
SINGAPUR
En Singapur, Wirecard era totalmente dominante.
Miles de tiendas, comercios y hoteles
usaban las tarjetas de Wirecard.
Dan se dio cuenta de que había un posible informante
que tenía mucha información,
y quería hablar con nosotros lo antes posible.
La primera reunión fue en el aeropuerto de Changi.
Sabía poco de la persona con la que había quedado.
Tuve muchísimo cuidado.
Descubrí que su nombre real era Pav.
Había sido el jefe de asuntos legales de Wirecard en Asia.
Acababa de dejar la empresa
y estaba frustradísimo y enfadadísimo
por lo que había presenciado.
Fue una conversación muy intensa que duró horas.
Me di cuenta de la inmensa cantidad de información que tenía.
Inmediatamente, llamé a Dan y le dije:
"Esto puede ser gordo.
Espero que sea todo cierto,
porque, como sea así, vamos a triunfar".
Vale. Joder.
Parecía potente. Tenía que ir a Singapur.
Nos reunimos bajo el edificio antiguo de Wirecard.
Estábamos obsesionados con que Wirecard podía escucharnos.
Esperábamos que la fuente tapase el ruido.
Empieza a dibujar diagramas del funcionamiento de Wirecard
y quiénes eran.
Luego contó cómo empezó a trabajar en Wirecard.
Una mujer del equipo de finanzas contacta con él
y le cuenta una historia increíble.
La llamaron a una sala en las oficinas de Wirecard,
con el resto del equipo.
Su jefe es un indonesio llamado Edo Kurniawan.
Es muy joven para el puesto, solo 33.
El currículum está prácticamente vacío.
Pero dirige el equipo financiero de Asia,
que es, por cierto,
una parte crucial del negocio de Wirecard.
DATOS
Esa señora acude a la reunión
y, de repente, Edo empieza a dibujar en una pizarra blanca.
Explica cómo van a amañar las cuentas.
Casi como la típica escena de:
"Aquí está el banco, entráis
y la furgoneta estará fuera".
Como un atraco.
Así que va y se lo cuenta a Pav, el abogado de Singapur.
Inmediatamente, Pav dice: "Vale. Vamos a mirarlo".
A las semanas,
hay una investigación interna a gran escala.
PROYECTO TIGRE RESUMEN
Los jefazos de Wirecard no saben nada.
Y empiezan a encontrar transacciones turbias.
Así que Pav montó una presentación para los hombres clave de Alemania.
"Mirad esto".
De repente, llega un mensaje de Múnich:
"Bien. Nosotros nos encargamos.
Sí, Jan Marsalek se ocupará de todo".
Enseguida queda claro que no va a pasar nada.
Y a Pav lo obligan a irse,
pero coge copias de la bandeja de entrada de Edo
y nos las da.
Setenta gigas de datos.
LONDRES INGLATERRA
En cuanto volví de Singapur, tuvimos que pensar en la seguridad.
Sabíamos que Wirecard nos estaba espiando.
Dan tuvo que actuar en secreto.
Actuábamos teniendo en cuenta que cualquier cosa del Financial Times
corría el riesgo de saberse.
Le dimos a Dan un portátil con air gap,
al que le han sacado el módem y no se puede hackear.
La pila de documentos de Pav estaba en el portátil superseguro.
Por la mañana, sacaba la llave de la caja fuerte.
La llave era así. Imagínate cómo era la caja fuerte.
Como una nevera grande.
Sacaba el portátil y los archivos con los que estaba,
y me metía en mi búnker,
un cuartito en mitad del edificio del Financial Times,
y empezaba a revisar el material.
Durante seis semanas, lo sacaba a diario,
miraba los correos, los imprimía, intentaba ver qué pasaba.
Llegaba la hora. Lo guardaba en la caja fuerte.
Al día siguiente, igual.
Seguía el rastro por los correos.
BUSCAR FRAUDE
Hacía búsquedas de palabras en Outlook como "India", "Marsalek".
Llevaba años investigando esa empresa
y, de repente,
era como estar dentro.
También intentaba conseguir a Jan Marsalek.
No lo conocía.
No había hablado con él, pero sabía que era el enemigo.
Buscaba cualquier cosa que lo relacionase
con lo ocurrido en Singapur.
Vi que estaba siempre en el límite.
Estaba metido, pero no podía demostrarlo.
Podíamos limitarlo a Edo Kurniawan,
el del equipo financiero.
Pero como Wirecard lo había despedido, no teníamos historia.
Hola. ¿Es Edo? Edo Kurniawan, ¿no?
Sí. Disculpe. ¿Sigue siendo el director de finanzas internacionales?
Sí.
Genial. Vale. Me llamo Dan McCrum.
Llamo del periódico Financial Times.
Tengo entendido que le han investigado por falsificar documentos.
No estoy al tanto de eso.
De hecho, ahora estoy en una reunión.
Estoy cerrando la auditoría del grupo.
¿Podría mandarme un correo?
Gracias, Edo.
Adiós.
Edo estaba allí y estaba trabajando en la auditoría.
Sería una tapadera.
WIRECARD: DENTRO DE UN ESCÁNDALO DE CUENTAS
OPERACIONES SOSPECHOSAS
Se publica.
…CONVENCER A REGULADORES…
En cuestión de segundos, las acciones se desploman.
En tres días,
bajamos ocho mil millones de euros el valor de la empresa.
El artículo funciona.
Ese fue el primer momento
en el que sentí que la cosa podía ponerse muy fea.
BERLÍN ALEMANIA
Me enteré de la cobertura del Financial Times de segunda mano.
Como siempre, parciales.
"Es una conspiración extranjera contra una empresa alemana.
La víctima es una empresa alemana y hay que protegerla".
Wirecard había contratado a un abogado famoso de Baviera.
El abogado le dijo a la fiscal, Baumler-Hosl,
que los vendedores en corto estaban atacando a Wirecard
y que corría peligro.
Baumler-Hosl habló con un regulador financiero alemán.
El regulador BaFin dijo: "Hay que proteger Wirecard".
Y prohibió la venta en corto de acciones de Wirecard.
E incluso presentó cargos penales contra Dan McCrum y Stefania Palma.
Me quedé atónita. Llamé a Dan enseguida y le dije:
"Dan, ¿qué está pasando? ¿Qué es esto?".
BaFin, el regulador financiero alemán, sale y dice:
"Investigaremos la manipulación del mercado".
¿Qué significa que tienen?
Como no nos contactaron, no sabíamos qué pruebas había.
"¿Qué se han inventado para decir que soy un delincuente?
Porque no entiendo qué está pasando".
Creo que, al principio, no me creía
que, con lo que habíamos trabajado, los objetivos fuésemos nosotros.
Si el regulador de uno de los mercados financieros más poderosos de Europa
envía una señal muy clara de que va a por ti,
puedes dejar que te afecte
o intentar canalizar toda esa rabia y frustración
investigando,
exponiendo la historia como nunca.
Ya sabréis por qué nos decantamos.
Vuelvo a Londres, al búnker, para seguir trabajando.
Había estado mirando los clientes de Wirecard
y empecé a darme cuenta de que cientos de millones
de los negocios de Wirecard venían de solo tres socios.
Al Alam, Senjo y PayEasy.
Esas tres empresas socias contribuían
a la mitad de las ventas mundiales de Wirecard.
Uno de esos socios estaba en Filipinas.
Una empresa llamada PayEasy.
FILIPINAS
En teoría, PayEasy era un negocio muy importante para Wirecard.
Le decimos a Stefania: "Hay que ver qué pasa".
Recuerdo ir a una oficina cubierta de logotipos de PayEasy
y de una empresa de autobuses llamada Fröhlich Tour.
Los conductores entraban y salían.
Las operaciones diarias
eran solo de la empresa de autobuses.
Parece sospechoso.
Conduje tres horas al norte de Manila,
a una región famosa por los campos de arroz,
buscando una empresa llamada ConePay, otra empresa socia de Wirecard.
Y por fin encontramos la dirección.
La casa de alguien.
Abre la puerta un hombre de mediana edad,
y lo primero que veo es una mesa con un pomerania marrón
y un perrito blanco.
NO ES EL PERRO REAL
Había un par de filipinos de mediana edad
que estaban cepillándolos.
¿Es la sede de una empresa de pagos?
Era obvio que estábamos en una casa particular.
Entonces uno se acuerda:
"Hemos recibido esto por correo".
Y me entregan un sobre.
Saco el papel y, enseguida, veo el membrete de Wirecard Bank,
ConePay
y la dirección donde estábamos.
Me quedé paralizada, y me acuerdo de que temblaba
porque sabía que lo habíamos destapado todo.
Llevaba años intentando resolverlo.
¿Qué pasa con el negocio de Wirecard?
¿Está blanqueando dinero?
¿Exprime los beneficios?
Y, de repente, dices:
"Joder.
Es todo falso. Nada es verdad.
Es un farol impresionante".
…ESCÁNDALO DE CUENTAS…
MERCADO ENGAÑADO
Montaron un fraude
en el que usaron a tres socios empresariales
para inventar un montón de negocios.
Desde fuera, parecía una empresa de verdad.
Miles de personas pensaban que trabajaban en una empresa legal.
Se hacían los tontos.
DOCUMENTO DE WIRECARD APUNTA QUE DEPENDE DE 3 SOCIOS
El FT ha publicado otro artículo
y habla de que la mitad de sus ingresos mundiales
y casi todos los beneficios declarados
vienen, en los últimos años, de tres empresas socias opacas.
Todo este jaleo no nos distrae.
El misterio financiero continúa con el último puñetazo
entre Wirecard y el Financial Times.
Veíamos a Dan McCrum como el diablo.
Siguió sacando cosas que hicieron bajar el precio de las acciones.
En febrero, salieron artículos y acusaciones nuevas,
y las acciones cayeron.
A finales de marzo, se publicaron más acusaciones
y las acciones cayeron una vez más.
UN MULTIMILLONARIO A LA DEFENSIVA
El director de Wirecard dijo inmediatamente
que la base de este artículo no tenía fundamento.
Acusan al Financial Times
de causar deliberadamente la caída de las acciones de Wirecard
para que los especuladores aprovechen.
Creíamos que Dan McCrum se estaba forrando.
Ellos eran los malos y nosotros, los buenos.
Sonido.
Vale. Empecemos.
¿Cómo afronta los escándalos, la confusión, el caos?
¿Se ha planteado dimitir?
No me he planteado dimitir.
¿Excluye la posibilidad de que haya más trapos sucios
y sigan bajando las acciones?
Negamos tajantemente esas acusaciones tan graves.
Creemos que son acusaciones para especular en el mercado.
El Financial Times había hecho unas acusaciones muy dañinas,
pero el precio de las acciones de Wirecard no dejaba de subir.
La empresa gustaba.
Wirecard anuncia sus resultados anuales en la bolsa de Fráncfort…
…aumentando sus beneficios un 35 %,
un aumento de 350 millones de euros,
y dice que este año seguirá creciendo.
Tras un fuerte movimiento del gigante Wirecard,
las acciones suben más del 6 %
tras la inversión de mil millones de dólares
del grupo japonés SoftBank.
SoftBank invierte mil millones de dólares en la empresa alemana Wirecard.
Cuando salió la noticia de la inversión de SoftBank, nos quedamos perplejos.
Por una participación del 6%,
SoftBank la ayudará a expandirse a Japón y Corea del Sur.
Era inaudito.
Creíamos haber enseñado pruebas claras
de que era un fraude.
Pero SoftBank iba a darle a esa empresa 900 millones de euros.
EN MITAD DE UN ESCÁNDALO
Entonces empecé a hablar con Dan
sobre cómo sacar pruebas contundentes.
Es una empresa delictiva.
Así que Wirecard tuvo que hacer algo para pararnos.
Recibí una carta de Wirecard diciendo:
"Tenemos una grabación de un tal Nick Gold.
Sabe que va a salir el artículo del FT,
que está confabulado y que es corrupto".
Le informamos de que nuestro cliente tiene pruebas grabadas.
Pensé: "Esto tiene que ser una trampa.
Será un truco sucio de Marsalek".
Hay una empresa en Alemania que se llama Wirecard, ¿vale?
Es una facilitadora de pagos.
La mafia financiera la ha vendido en corto.
Los del Financial Times
acusan sobre el aval de la empresa.
No conocía a Nick Gold.
FRANCIA
Soy Nick Gold.
¡Cógelo! ¡Toma!
Soy inversor.
Mal inversor, pero inversor.
Conocí a Nick Gold de casualidad.
Gary Kilbey nos invitó a tomar algo para celebrar su 60 cumpleaños,
y estaba Nick Gold.
Me acuerdo de Paul Murphy. Nos emborrachamos.
Dijo que si necesitaba un periodista para contar algo, él era.
Bebed todo lo que podáis.
A los meses, lo llamé y le dije: "¿Podemos quedar?".
Dijo: "Dentro de dos semanas. Estoy liado con Wirecard".
Cuando me dijo eso, lo vi clarísimo.
Va a sacar algo malo.
Es dinero gratis.
Tengo que vender en corto.
Y lo hice por cientos de millones.
Estaba vendiendo en corto las acciones de Wirecard,
cosa que seguramente Wirecard sabía.
Sabía que Nick Gold vendía en corto.
Estaba en una playa de Cannes,
bailando en las mesas, desenfrenado
y pasándolo genial.
Se me acerca alguien a quien no veía desde hacía años.
Trabajaba para mí.
Dice que ha cogido Kuwaiti National Investment Fund
y tiene miles de millones de libras que quiere invertir.
Que si podía ayudarle.
A los días, vuelvo a Londres para reunirme con Kuwaiti Investment Fund.
Entró un jeque deslumbrante,
y su representante, a su lado, entró con mi colega
y se sentaron.
Pensé que podía hablar claro.
Le dije que podía ganar millones con Wirecard.
Que sabía que se iba a pique
porque iban a escribir un artículo
de que era fraudulenta.
Que podíamos forrarnos juntos.
Era el típico jeque. Destilaba opulencia.
Olía a dinero. Se notaba que era un jeque de verdad.
Pues me equivoqué.
El jeque se fue y los otros se quedaron para organizarlo todo.
Me quedé con esos dos.
- Hola. Soy Nick Gold. - Hola, Nick.
¿Qué tipo de negocio pensabais hacer?
Quieren invertir 50 millones de euros.
Vale.
Había un vendedor en corto, Nick Gold,
que se reunió con un inversor que lo grabó en secreto.
Esto es lo mejor en términos de… Sabemos que el artículo saldrá.
Vale.
Y seguro que será hoy.
Ahora sabemos que el inversor era un detective privado
contratado por alguien asociado con Wirecard.
¿Cómo sabes que saldrá ese artículo?
- Por uno del Financial Times. - Ya.
Me dice lo que van a hacer
y lo que piensa de la empresa.
¿Cuál es la fuente del Financial Times?
- El jefe de investigaciones. - De acuerdo.
Qué interesante.
Lo que hizo Wirecard… El jeque no era real.
Mi amigo, que le pagó cuatro millones,
se llevó mis cuatro millones.
Luego recibí un mensaje de Paul Murphy diciendo:
"¿Qué coño has hecho?".
Era todo un montaje.
Me cabreé muchísimo
porque Wirecard encontró la forma de presentar pruebas
que parecían demostrar que yo estaba confabulado
con un tío que ganaba dinero vendiendo en corto.
EL ATAQUE DE LOS ESPECULADORES
En cuestión de horas, los medios alemanes sabían todo.
Escriben artículos que dicen:
"Hay pruebas de que el Financial Times es corrupto".
Estaba bastante cabreado. Muy cabreado.
Sabía que nos habían tendido una trampa,
pero tengo que proteger la reputación del Financial Times.
Pensé: "Paul, eres un periodista buenísimo,
pero has hecho una tontería.
Vas a tener que irte al banquillo".
Y eso significó una investigación legal externa rigurosa
para demostrar que era mentira.
Fue la primera vez que me sentí vulnerable.
Nos habían suspendido.
Teníamos que esperar a que acabara la investigación,
pero la historia se volvió más rara.
MÚNICH ALEMANIA
Soy Jorg Schmitt, del Süddeutsche Zeitung.
Soy el editor jefe del equipo de investigación.
Estaba en mi despacho cuando, de repente, me llamó un número desconocido.
Era una mujer joven.
Dijo: "¿Le interesa Wirecard?
¿Sabe lo de Prinzregentenstr 61?
Es la oficina secreta de Jan Marsalek".
Ni los compañeros más cercanos a Marsalek sabían
que había una segunda oficina en Prinzregentenstr.
Se reunía con un círculo de gente muy ilustre,
hacía negocios y organizaba fiestas salvajes.
Era el grupo de amigos de Marsalek.
Siempre estaba Martin W., que había estado en el Servicio Secreto austriaco.
El-Obeidi, un exoficial de inteligencia libia.
Stani, un ruso que supuestamente estaba en Múnich visitando a su madre enferma,
pero creemos que era del FSB, un agente del Servicio Secreto ruso.
De repente, teníamos a tres antiguos agentes de inteligencia
que se movían por Prinzregentenstr.
Y Prinzregentenstr no está en cualquier parte de Múnich.
Está justo enfrente del consulado ruso.
Hay una conexión con el servicio secreto.
Eso me dejó petrificado.
¿Por qué Marsalek era tan interesante para las agencias de inteligencia?
Wirecard es una empresa
que mueve miles de millones al año.
Y esos pagos son minas de oro para los servicios secretos
porque muestran quién podría estar comprometido,
ya que la tarjeta muestra información sobre consumo de porno,
visitas a burdeles o lo que sea.
Tener a Marsalek de fuente, que se mueve por todas partes,
es lo más lógico.
VIENA
Cuando nos enteramos de que habían suspendido a Paul,
Paul me dijo:
"Tanto Braun como Marsalek son austriacos.
Pregunta por ahí. A ver qué encuentras en Viena".
Alguien me recomendó a una política
que estaba investigando la corrupción política en Austria.
Stephanie Krisper.
Viena es, por desgracia, atractiva para los agentes de inteligencia,
para personajes dudosos, espías, espías económicos.
La conocí en el Canal del Danubio.
Le dije: "¿Conoces a Jan Marsalek?".
Se reclinó un poco y meditó.
Conocía a alguien que conocía a Jan,
pero debía tener cuidado
porque le daba mucho miedo con quién se relacionaba Jan.
Así que quedamos con él en el Café Pruckel.
Stephanie entró y me presentó a su amigo.
Los siguientes fueron los 20 minutos más destacables
de mis 14 años en el periodismo.
Me llamo Killian Kleinschmidt. Soy alemán.
He trabajado para Naciones Unidas en temas de migración y refugiados.
Es un tema que conozco.
Tratar con movimientos migratorios.
En 2016, Austria se prepara para las elecciones.
Recibí un correo preguntando si quería trabajar en un proyecto
con Jan Marsalek.
No sabía quién era.
Ni conocía Wirecard.
A los pocos días, nos vemos en un restaurante conocido,
Kafer, de Múnich.
Muy elocuente, sonriente,
el listillo austriaco, con mucha labia.
Hizo hincapié en que estaba interesado en hacer un proyecto en Libia.
Cruzando el Sahara en busca de una vida mejor,
estos migrantes se dirigen a Europa.
Y aquí es donde empieza su largo viaje,
a varios días en coche desde la frontera libia.
Insistió en que conocía Libia, adonde había ido varias veces,
pero que su interés real era contribuir
a la estabilización de Libia.
Dijo que hacía una buena obra.
Quedamos en que daría 200 000 euros para financiar mi equipo,
que trabajaba con los refugiados en Libia.
Fantástico. Nos gustó.
De la relación con él, se encargaban dos.
Wolfgang Gattringer, que trabajaba en el Ministerio del Interior austriaco,
y Brigadier Gustenau, del Ministerio de Defensa austriaco.
Luego apareció el coronel Andrey Chuprygin,
un antiguo agente del Servicio Secreto de Rusia.
Se le presenta no solo como el que trabaja con Jan,
sino como el que coordina los intereses rusos
en Oriente Medio y el norte de África.
Debería habernos alarmado.
En febrero, quedamos con Marsalek en Prinzregentenstrasse,
justo enfrente del Consulado General de Rusia de Múnich.
Es un lugar vacío, un edificio antiguo.
Buenas obras de arte.
Marsalek habla con Gattringer y Gustenau, y dice:
"Quiero entrenar y equipar una guardia fronteriza
de 15 o 20 000 hombres en Libia".
Básicamente, evitar que la gente en peligro cruce la frontera.
Horrible.
La seguridad fronteriza en Libia era un tema que,
para el COO de una empresa como Wirecard, no era nada común.
Con el paso del tiempo, me pregunté: "¿Qué quiere en Libia?
¿Y por qué parece tener apoyo
del Gobierno austriaco
para un proyecto que no tiene objetivos humanitarios?".
Me encajó todo.
La inmigración es el tema que te hace ganar o perder elecciones en Europa.
Si ignoras las tendencias negativas
o si no controlas la inmigración,
las cosas van cuesta abajo muy rápido.
Jan Marsalek actuaba como intermediario
entre los rusos y los partidos de derecha.
Es lógico que si Rusia quiere desestabilizar Europa,
intente crear preocupación sobre supuestas olas de refugiados
para crear una narrativa que vuelva a calentar el debate.
Marsalek tiene muy buenos contactos en Rusia.
Por eso es plausible que Jan Marsalek intentara
preparar algo para los rusos.
La cabeza me iba a mil por hora.
Era una locura.
El director de operaciones de una empresa alemana no debe
alentar a los partidos de derecha alborotadores
a capitalizar los problemas migratorios o reclutar milicianos.
La idea sería una locura
de no haber sido porque me pareció real.
LONDRES INGLATERRA
Así que Sam empieza a enterarse de esos vínculos raros con los rusos.
Debíamos tener mucho cuidado con la seguridad.
No digitalizábamos nada.
Era todo a mano y no hablábamos por teléfono.
Paul se enteró de que había 28 detectives
por Londres siguiendo a gente.
Fui a por la operación de espionaje de los investigadores privados.
Eso nos llevó a descubrir que quien financiaba la operación
era exjefe de la Inteligencia Extranjera del Gobierno de transición libio.
Rami el-Obeidi.
En ese momento, sabíamos que Marsalek tenía intereses en Libia.
¿Quién oye las palabras "espía jefe libio" y piensa:
"No pasa nada"?
Salía de casa buscando cámaras,
salía de trabajar a distintas horas, cambiaba de trenes.
En el metro,
llegaba a mi parada y esperaba a que las puertas fueran a cerrarse.
Luego saltaba y decía:
"¿Se ha bajado alguien a la vez?".
Ahí fue cuando me preocupé por mi familia.
Este es Freddy McCrum, de tres días.
Te preocupa eso.
Haces de todo por proteger a tus hijos.
Y lo de ponerlos en peligro por una historia…
¿Quién quiere hacer eso?
Es un delito pinchar a periodistas.
Es un delito hackear sus cuentas de correo.
Lo peor es que esa intimidación dio sus frutos.
El Financial Times investigó internamente a Dan McCrum,
y Wirecard aprovechó ese tiempo,
y su precio de mercado siguió subiendo.
Consiguieron que la canciller alemana promocionara la empresa en China.
Pasó durante los meses en los que el Financial Times
no escribió nada crítico de Wirecard.
Fue una época horrible. Quería vengarme de ellos.
Estaba furioso.
Cuando acabó la investigación y nos dieron el visto bueno,
llamé a Paul y a Dan.
Dije: "Para la siguiente, quiero sangre".
Teníamos que encontrar la forma de dejar claro a todo el mundo
que Wirecard era una farsa.
Estábamos enfadados y actuamos.
Era toda la película.
Wirecard es una farsa, su negocio no es real
y Markus Braun os está mintiendo.
Aquí están las pruebas.
FILIALES DE WIRECARD ATORMENTADAS POR LA POLÉMICA
NO CONOCEN AL ALAM
Así montan la farsa.
Aquí están los socios y clientes que no existen.
Todo lo que hace falta para encender las sirenas,
ir a la sede de Wirecard y detenerlos a todos.
El Financial Times sugiere
que han enviado millones de euros en pagos
a 34 nombres a través de una empresa asociada en Dubái, Al Alam Solutions.
Según el Financial Times,
más de la mitad de los clientes no han oído hablar de Al Alam.
Voy a ser muy claro con esto.
Esa información, como la ha presentado el Financial Times, es falsa.
Negamos tajantemente esas acusaciones.
LAS ACCIONES DE WIRECARD CAEN UN 13 % TRAS EL ARTÍCULO
Los artículos de McCrum en el Financial Time
nos molestaban, por supuesto.
Sin embargo, yo no tenía constancia de ninguna transacción
en Oriente Medio o Filipinas.
No entendía que no existieran.
Me afectó, porque de verdad lo creía.
Creíamos que le habíamos hecho un agujero a Wirecard
que hundiría el negocio, pero no se derrumbó.
Aunque era difícil ignorar la última prueba del Financial Times.
Wirecard ha negado rotundamente las acusaciones de incorreción.
Pero, el 21 de octubre,
Wirecard eligió a KPMG para realizar una auditoría
y confirmar que no se han involucrado en prácticas contables inapropiadas.
Markus Braun, ha decidido llevar a cabo una auditoría externa
debido a las acusaciones que ha hecho el Financial Times.
La pregunta es: ¿por qué ahora?
Hemos reaccionado rápido.
El artículo se publicó hace una semana.
Al principio, Braun no quería esa investigación.
Negamos tajantemente esas acusaciones.
La gente de Wirecard sabría que iba a dar problemas.
¿Cuándo presentarán los auditores el informe?
No quiero adelantarme, pero dentro de unos meses.
Creemos que tendremos resultados muy pronto.
Joder. La historia funciona.
Por fin tuvimos impacto. No podían ignorarlo.
Los inversores presionaron tanto
que nombraron a KPMG.
Parecía que había mucho en juego.
MÚNICH ALEMANIA
Me llamo Joachim Giehl.
Soy el vecino de Markus Braun.
Siempre me ha dado la impresión
de que ese hombre tenía mucha presión.
No saludaba a ningún vecino.
Se subía al coche.
Ni "hola" ni nada.
Un día, a eso de las 20:30,
aparqué el coche en el garaje.
Estaba oscuro y vi a Markus Braun en la entrada de nuestro edificio.
Lo vi a la luz de una farola y parecía muy tenso.
Estaba rodeado de unos hombres a los que no reconocí.
Parecían fuera de lugar.
No parecían hombres de negocios.
Parecían de seguridad, guardaespaldas,
un grupo de matones o gente así.
No parecía que estuvieran allí para protegerlo.
Más bien, me pareció que estaban allí
por un trabajo.
La relación de Markus Braun y Jan Marsalek acabó deteriorándose.
En diciembre de 2019,
dimos una fiesta de Navidad de empresa,
y Jan Marsalek llegó de forma inesperada.
Luego, nos dijo sonriendo:
"Martin, si le has robado 100 000 a la empresa,
no te respetaré.
Si le robas a la empresa, tienes que robar millones,
cientos de millones".
Mientras pasaba eso,
a Braun se le ocurrió una idea maravillosa.
La mejor que tuvo.
El plan era apoderarse del Deutsche Bank, el banco más importante de Alemania.
Se llamaba "Proyecto Pantera", un plan para una adquisición hostil.
Una empresa grande de consultoría elaboró un documento
que mostraba cómo podría tener sentido
fusionar un banco con una fintech nueva.
El "WireBank", o como se hubiese llamado.
La idea era
que si fusionabas esas dos empresas,
como el balance del Deutsche Bank era más grande que el de Wirecard,
el fraude de Wirecard podía acabar tapado.
Con un banco como el Deutsche Bank,
puedes esconder muchos números malos.
Es una idea muy buena.
En vez de tener un coche para huir,
te metes al banco y lo controlas.
De haberlo hecho, Markus Braun sería el genio financiero
que dirige una de las mayores instituciones financieras del mundo.
Era el último as en la manga de Braun.
Los auditores de Wirecard, EY,
tomaron medidas adicionales para comprobar los 1900 millones
que, según Wirecard, existían.
Wirecard dijo
que había 1900 millones en dos bancos de Filipinas.
En esta ocasión, los auditores querían pruebas reales
de que Wirecard tenía acceso a ese dinero.
Cosa que, por supuesto, Wirecard no podía hacer porque no existía.
Todos querían saber si EY averiguaría la verdad.
PRECIO DE LA ACCIÓN: 104,50 EUROS
18 DE JUNIO DE 2020
DÍA DE LOS RESULTADOS
Esa noche, no pude dormir
porque quería estar preparada.
Lo que podía conseguir de las acciones de Wirecard
lo tenía porque sabía que iba a pasar ese día.
Llegamos a casi cien millones en el pico de Wirecard,
hasta que me quedé sin acciones.
LONDRES INGLATERRA
Esa mañana me desperté a las seis, esperando que pasara algo.
De repente, se anunció.
Los auditores no pueden localizar 1900 millones de euros
que, supuestamente, están en Asia.
Los dos bancos de Filipinas,
donde se suponía que estaba el dinero,
han dicho que no tienen relaciones
con el procesador de pagos.
Los documentos eran falsos.
En cuanto lo vi, supe que se había acabado.
18 DE JUNIO DE 2020
Las acciones caen. Los vendedores en corto lo ven.
Empiezan a vender todas las acciones de Wirecard que pueden conseguir
y se forran.
¿Cómo se pierden 2000 millones de dólares?
El precio de la acción ha caído un 70 %.
Joder. Lo conseguimos.
Es que lo conseguimos.
Por fin pillamos a esos cabrones.
PRECIO DE LA ACCIÓN
Ganar dinero es maravilloso.
Nos alegramos por los inversores. Es una victoria.
La satisfacción, la emoción está en la caza,
pero Wirecard fue el mayor premio,
y creo que lo seguirá siendo durante mucho tiempo.
DECLARACIÓN DE LA JUNTA 18 DE JUNIO, 2020
En nombre del Consejo de Administración de Wirecard,
quiero dar una explicación.
Esa rueda de prensa parecía Los Teleñecos.
Braun leía el teleprónter.
Habían dado la sentencia de muerte
y parecía que fuese a anunciar
un informe trimestral buenísimo el mes siguiente.
Ahora mismo, no se puede negar que Wirecard
se ha convertido en la parte dañada
de un caso de fraude de proporciones considerables.
En menos de una semana, toman la dirección de Wirecard.
Quiebra.
CEO de Wirecard detenido bajo sospecha de falsificación de cuentas.
Y detuvieron a Markus Braun.
Pero Jan Marsalek desaparece.
¿Y el director de operaciones del procesador de pagos insolvente
Wirecard, el austriaco Jan Marsalek?
El exdirector de operaciones de Wirecard, Jan Marsalek,
puede haber vuelto a Filipinas.
Llegó el 23 de junio.
Eso fue hace dos días.
Y ayer por la mañana salió para China.
Un agente siempre tiene una ruta de escape.
Sabíamos que Marsalek estuvo en la oficina hasta el viernes por la tarde.
Supuestamente, dijo que tenía que ir a Filipinas a aclararlo todo.
Fue a cenar con Martin W. esa noche.
Martin W., al que conocía de Prinzregentenstrasse
y que estaba en el Servicio Secreto austriaco,
junto a un político de derecha austriaco,
le reservó un vuelo a Marsalek.
Marsalek pagó casi 8000 euros en efectivo
y su rastro desapareció.
No fue a Filipinas.
No tiene sentido.
No pudo entrar al país por las normas de cuarentena.
Se pueden comprobar los datos de los vuelos.
Desde 2015, fue, al menos, 60 veces a Rusia.
Y había un vuelo
desde un aeropuerto pequeño cerca de Viena a Minsk.
No está lejos de Moscú.
La frontera con Rusia no está controlada, y ahí es donde se pierde el rastro.
Después de eso, solo hay rumores.
No sabemos si Marsalek
era un informante del servicio secreto o no.
Jan Marsalek estaba muy bien conectado en el mundo paralelo del servicio secreto,
y por eso creo que no será fácil encontrarlo.
Sabemos que a veces se conecta a una cuenta vieja de Telegram.
Puedo volver a mirar.
Se conecta cada pocos meses.
La última vez fue el 27 de mayo de 2021.
El Parlamento alemán ha iniciado una investigación política sobre Wirecard,
uno de los mayores escándalos de Alemania.
Un desastre financiero para los que invirtieron en Wirecard.
Fue la primera empresa del DAX que quebró.
CUANDO WIRECARD QUEBRÓ, EN JUNIO DE 2020, PERDIÓ MÁS DE 20 000 MILLONES DE EUROS.
Creo que el círculo cercano de Wirecard que sabía lo que estaba pasando
era muy pequeño.
Marsalek, sí.
La pregunta interesante es: ¿qué sabía Braun de todo esto?
No parecía afectado. Estaba muy tenso.
Y dio un discurso de apertura breve.
"Lo único que puedo decir es que nos engañaron a todos.
Soy una víctima".
Y su abogado dijo que no respondería más preguntas.
Estuvo allí sentado tres horas y no respondió.
Al revivir toda la experiencia ahora,
me siento ingenuo por no haber visto ciertas cosas.
Creo, personalmente,
que es posible que no supiese lo que estaba haciendo Jan Marsalek,
pero creo que era su responsabilidad saberlo.
Me parece que, hasta ahora, solo hemos visto la punta del iceberg.
A menos que Jan Marsalek aparezca y rompa su silencio,
no conoceremos toda la historia.
Me encantaría hablar con Jan.
Llevo años intentando meterme en su cabeza.
¿Quién estaba cometiendo el fraude?
¿De qué hablaban él y Markus Braun?
¿Fue un alivio cuando se derrumbó?
Es interesante, ¿no?
EN NOVIEMBRE DE 2020, DAN MCCRUM RECIBIÓ
EL MAYOR PREMIO PERIODÍSTICO DE ALEMANIA
EN MARZO DE 2022, ACUSARON A BRAUS DE FRAUDE
Y MANIPULACIÓN DE CUENTAS.
POR TEMAS LEGALES, NO PUDO HABLAR.
JAN MARSALEK SIGUE A LA FUGA
BASADO EN EL LIBRO DE DAN MCCRUM
Subtítulos: Andrea Peñalver Albendea