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Nell'autunno del 2019, ho ricevuto una chiamata da una fonte.
Official YIFY movies site: YTS.MX
Mi chiede: "Hai mai dato un'occhiata a Wirecard?"
"La società di pagamenti? No."
"È un'azienda molto strana.
Si stanno creando delle società.
Soldi entrano, soldi escono."
È davvero inquietante.
Era stato chiamato da amici stranieri
che lavoravano nei servizi segreti
e lo avvertirono:
"Ti interessa Wirecard?
Lascia perdere".
UN DOCUMENTARIO NETFLIX
Cresce lo scandalo che coinvolge la società di pagamenti Wirecard.
Sig. Braun, i rapporti sulla sua attività sembrano un giallo finanziario.
Come si fa a perdere un paio di miliardi di dollari?
Vendite fasulle, manipolazioni di bilancio, accuse di ogni tipo.
Quanto diventerà grave?
Riciclaggio, gioco d'azzardo, pornografia, supporto a organizzazioni terroristiche.
Era il Financial Times contro la Wirecard.
Cercavano informazioni
e Wirecard cercava di trovare informazioni.
Era un vero e proprio deepfake.
Sembrava una banca, ma in realtà era una rapina.
L'ex direttore operativo, Jan Marsalek, è in fuga.
La più grande frode nella storia tedesca.
C'è una caccia all'uomo internazionale per Marsalek.
È incredibile come una cosa del genere sopravviva così a lungo.
Era chiaro che sarebbe stata una storia enorme.
I truffatori sfruttano i desideri della gente.
In Germania, il desiderio era: "Vogliamo essere tra i primi".
L'industria tedesca ha molto successo, ma è antica, tradizionale.
Questi famosi marchi tedeschi come Siemens, Daimler, BMW, Volkswagen,
sono tutte aziende datate.
Ecco perché ai politici e agli uomini d'affari tedeschi si chiede spesso:
"Dove sono le nuove aziende?"
Vogliamo un attore digitale importante e tutto nostro, come nella Silicon Valley.
Il Google tedesco, il Facebook tedesco.
E Wirecard ha sfruttato bene quel desiderio.
Scopri Wirecard.
Sviluppiamo tecnologie finanziarie per pagamenti mobili, immediati
e quasi invisibili.
Unisciti a Wirecard,
leader e innovatore mondiale della tecnologia finanziaria digitale.
È un eroe, una star.
Date un caloroso benvenuto al CEO e CTO di Wirecard,
Dottor Markus Braun.
Buongiorno, signore e signori.
Wirecard era il PayPal tedesco.
Questo è il nostro modello di business.
Wirecard è la società di pagamento per il commercio, i negozi online.
Si accertano che, quando compro qualcosa,
i soldi arrivino dalla mia carta di credito al negozio online.
Non si tratta di possedere dati.
Ma si tratta degli algoritmi che danno valore ai dati.
C'è il fondatore dell'azienda vestito con un dolcevita nero
che si esprime in modo affabile…
Il modello di business ha un valore aggiunto
e dove c'è un valore aggiunto,
ci sono i soldi per reinventarsi.
…che si presenta come un visionario.
Lo Steve Jobs delle Alpi.
Mi chiamo Martin Osterloh.
Ho lavorato per Wirecard per 16 anni.
Quando sono entrato nel 2005, eravamo circa 130, 150 persone.
Quando ho lasciato Wirecard c'erano più di 6.500 persone.
Wirecard è una delle piattaforme finanziarie in più rapida crescita.
Lavorando alla Wirecard,
c'era un senso di orgoglio nell'essere una grande azienda tecnologica tedesca.
Wirecard è salita sul treno digitale negli anni '90,
un treno sempre più veloce,
e ora Wirecard ha sorpassato anche la Deutsche Bank
con un valore di oltre 20 miliardi di euro.
Un simbolo per la nuova era del settore finanziario.
Era un'azienda in ascesa.
Cresceva come nessun'altra azienda in Germania.
E quell'ascesa, quell'enorme crescita ha portato molte persone a crederci.
Era nuova, di successo, globale, redditizia
e i politici tedeschi erano orgogliosi di poter dire:
"Abbiamo una società FinTech!"
Quando la cancelliera è andata in Cina
nel 2019, ha pubblicizzato Wirecard con Xi Jinping.
Tutti in Germania credevano in questa azienda.
Nessuno avrebbe creduto che fosse opera di criminali.
LONDRA INGHILTERRA
Da giornalista, fai un sacco di cose
che non dovresti fare.
Riveli segreti.
La prima volta che ho sentito la parola Wirecard,
cercavo aziende sospette di cui scrivere.
Frodi aziendali, cose del genere, perché sono ottime storie.
Chattavo con un manager di fondi speculativi.
Mi ha detto: "Ti interessano criminali tedeschi?"
Ha guardato i conti pensando che fosse una frode.
Così ho preso nota,
"Wirecard, dare un'occhiata".
Dall'esterno, sembrava un'impresa legale.
Cioè, impiegava 6.000 persone. Aveva uffici.
Profitti enormi.
E credo che si adattasse al modello:
"Pagamenti online. Crescono in fretta, no?"
Ma questa pila di documenti
che mostrava gli affari di Wirecard in Asia,
c'era qualcosa di strano,
non sembravano veri.
Al di fuori dell'Europa vediamo una crescita del 25%,
guidata da nuove regioni, da regioni in via di sviluppo in Asia.
come Spotify acquisiva abbonati.
Comprava la crescita comprando attività, soprattutto in Asia.
Ma i conti non tornano.
Ho provato a parlare con Wirecard.
"Siamo molto impegnati Non possiamo parlare con te."
Un'azienda normale non lo fa quando il Financial Times bussa alla porta.
Così ho insistito.
Alla mi hanno passato Markus Braun.
Ciao, Markus.
Salve.
Grazie per aver trovato il tempo per parlare.
Non vedo l'ora di essere torchiato da te.
Ottimo! Cos'è Wirecard?
C'è un nuovo termine, "FinTech".
Penso sia un ottimo termine per descrivere ciò che facciamo.
Siamo un gruppo software, un'azienda digitale
con una banca come affiliata e non il contrario.
"Siamo un'azienda software con una banca come affiliata."
È stata una conversazione molto strana.
Allora, solo riguardo alle acquisizioni asiatiche
a cui ho dato un'occhiata,
a me sembra che ci siano diverse possibilità
su ciò che sta accadendo a Wirecard.
La prima è che i conti sono imprecisi.
Un altro è che queste acquisizioni sono usate per nascondere qualcosa.
Sono tutte stronzate.
Scusa la franchezza.
Ci sono sempre persone che sono invidiose
o emotive per una serie di motivi.
Sono sicuro che hai parlato con qualcuno di loro.
Wirecard usava sempre lo stesso copione ogni volta che veniva criticata.
Diceva che chi li criticava era in combutta con i venditori allo scoperto
per manipolare il prezzo delle azioni.
VENDITORI ALLO SCOPERTO RICICLO DI DENARO SPORCO! WIRECARD!
Mi chiamo Tobias Bosler
e sono un venditore allo scoperto da molti anni.
Molti investono pensando che il prezzo delle azioni salirà.
Uno short seller non è un investitore. Fa soldi quando il prezzo scende.
e perde soldi quando aumenta.
Si dice che i venditori allo scoperto
vogliano solo far scendere i prezzi delle azioni delle società
per cercare profitto.
Alcuni investitori, considerano i venditori allo scoperto
disinvoltamente affiliati a qualche tipo di terroristi finanziari.
La realtà della situazione
è che la maggior parte dei venditori allo scoperto si fa questo
perché pensano che un'azione sia sopravvalutata.
Siamo venditrici allo scoperto.
In realtà, siamo l'unico fondo "allo scoperto per sole donne".
Guadagniamo solo scommettendo contro le azioni,
scommettendo che i prezzi diminuiranno.
E ci convinciamo di queste scommesse
con un lungo lavoro investigativo per assicurarci di avere ragione.
È come essere un detective finanziario.
Quelle che analizziamo sono aziende che in genere non hanno buone intenzioni.
Ho indagato su Wirecard per due anni.
Ho capito perfettamente il suo modello di business.
Gestiva pagamenti per attività di pornografia e gioco d'azzardo online,
ma non era illegale.
Era una parte importante di ciò che facevamo
fatto e ha reso l'azienda molto influente all'inizio.
Di tutto, dalle società di poker ai casinò, al bingo,
di certo anche la pornografia.
Ma non lo chiamavamo porno.
- Scusa. Come li chiamavate? - Contenuti emotivi.
- Scherzi? - Non sto scherzando.
Il poker negli Stati Uniti costituiva il 50% del mercato del poker globale.
Ma tutto è cambiato nel 2006,
quando una nuova legge in America ha reso illegale
gestire pagamenti per cittadini americani che giocano a poker.
Quindi Wirecard ha perso un'importante fonte di guadagno.
Ma nonostante questa legge, i profitti di Wirecard continuano ad aumentare.
Quale azienda è in grado di farlo?
Non può essere.
Cercavo di scrivere l'articolo, ma era complicato.
Andavo avanti e indietro e non ottenevo niente.
Mi ero arreso,
perché nessuno sembrava interessato a Wirecard.
Poi ricevo questa telefonata.
Ho incontrato questo tizio, Matt Earl.
Mi ha chiamato e mi ha chiesto: "Ehi, pranziamo insieme?"
Era un venditore allo scoperto.
E ha anche scritto blog sulle frodi.
La cosiddetta Zatarra.
La prima volta che ho saputo di Wirecard
è stato quando un lettore del mio blog mi ha contattato per dirmi:
"Hai visto la società di pagamenti tedesca Wirecard?"
C'erano accuse di coinvolgimento di Wirecard
in un'operazione di riciclaggio in Florida.
C'erano articoli
che parlavano di fondi illegali legato al gioco d'azzardo
negli Stati Uniti.
Era illegale. Ho pensato: "Diamo un'occhiata".
L'incontro era in un ristorante giapponese.
E così ci sediamo, ordiniamo
e ok: "Che succede?"
Matt ha fatto scivolare sotto il tavolo, credo fosse una borsa di Tesco,
un fascio di documenti spessi così.
Ha spiegato che era il rapporto Zatarra.
Era quello a cui stava lavorando. Ci sono 120 pagine di questa roba.
Il fulcro del rapporto Zatarra
è che tutti pensano che Wirecard sia una società di pagamento legale
ma l'attività principale è il riciclaggio per i criminali.
Riciclare denaro significa prendere i proventi del crimine e ripulire i soldi.
Se rapini una banca e hai una grande quantità di denaro,
puoi riciclarlo facendo sembrare che tu li abbia guadagnati.
E Wirecard lo faceva per varie attività online,
ma il principio è lo stesso.
Se era un'attività controversa,
come gioco d'azzardo o il porno,
Wirecard mascherava la transazione.
Non la classificava come gioco d'azzardo, diceva: "In realtà è un fioraio".
Wirecard la faceva franca sfruttando varie debolezze del sistema.
Tutte le transazioni arrivavano negli USA tramite un'azienda britannica, la Bluetool
con sede a Consett, nel Durham.
Consett è una piccola città depressa di ex minatori nella brughiera.
Si penserebbe che un'azienda
che invia centinaia di milioni di dollari negli USA
abbia una presenza significativa di uffici.
Era la casa di qualcuno.
Sembrava un po' strano.
È esattamente come Ozark.
Un posto fuori mano
dove si possono riciclare enormi quantità di denaro.
Siamo stati avvicinati da qualcuno della strada
in cui vivevamo.
E ci hanno chiesto se volevamo guadagnare soldi gratis.
Hanno detto che dovevo solo firmare
e una volta firmato, mi davano 50 sterline.
Chi figurava come direttore di queste società, non ne aveva idea.
In realtà, la società era un guscio per nascondere il vero proprietario,
che era un sito di gioco d'azzardo.
Cioè, all'epoca ci avevano detto che avremmo ricevuto lettere
e che dovevamo rispedirle, era tutto ciò che dovevamo fare.
Una banca tedesca che sposta denaro nel nord dell'Inghilterra
in questa remota cittadina per fare affari loschi nel resto del mondo.
Parliamo di miliardi di dollari nascosti nell'ombra.
E questa piccola città di mattoni rossi nel nord dell'Inghilterra
era il canale perfetto per farlo sembrare legale.
Avevano allestito l'intera infrastruttura
per permettere il riciclaggio di denaro.
Quindi, nella mia testa, Wirecard non aveva valore,
perché era un'operazione illegale. Ho iniziato a vendere allo scoperto.
L'idea era di continuare con il mio lavoro,
poi sarebbe uscito il rapporto Zatarra di Matt Earl.
Avrei detto: "Ho controllato tutto. Ecco alcune parti interessanti".
Avrei dovuto dire: "Matt Earl è un venditore allo scoperto".
Hanno scommesso contro il prezzo delle azioni,
quindi hanno un grande interesse a farlo scendere.
Pensateci, leggendolo.
Evidenziamo gli illeciti delle aziende.
E c'è un elemento di profitto, perché se abbiamo ragione,
c'è un ritorno sul capitale messo a rischio.
Quando è uscito il rapporto Zatarra sono corsa in ufficio.
Pensavo: "Devo dirlo a tutti, e voglio lo scoop".
E così ho scritto questo breve pezzo.
Avevo troppa fretta
e non ho pensato all'effetto che avrebbe fatto.
Il rapporto Zatarra ha avuto un impatto immediato sulle azioni,
che è sceso, ma è sceso molto di più dopo che Dan ha pubblicato il suo post,
attirando l'attenzione sul rapporto Zatarra.
Dopo quel post svanirono un miliardo di euro o più
e questo ci mise subito nei guai.
Capii che Wirecard sarebbe stata una storia difficile
quando arrivarono le lettere degli avvocati.
Facevano domande sul rapporto
tra Dan e gli autori del rapporto Zatarra.
E c'era un'accusa,
come se Dan fosse in combutta con gli short seller,
gente che scommette contro il prezzo delle azioni.
È un'accusa piuttosto grave, perché essenzialmente implica
che un giornalista sia coinvolto nella manipolazione dei prezzi.
È una cosa seria.
In Germania i venditori allo scoperto hanno una cattiva reputazione.
Si crede che, dato che scommettono sul calo delle azioni,
cercano di distruggere le aziende.
Posti di lavoro in fumo. Non può essere un bene.
Il Rapporto Zatarra non era considerato credibile.
La critica era sempre: "Che razza di rapporto è questo?"
"Non ci sono prove per sostenere le affermazioni."
"Sono solo infamie,
perché le aziende tedesche non commettono errori."
Fu visto come un attacco alla Germania, alle aziende tedesche.
SE NON LICENZIATE @DANMCCRUM NON AVETE CREDIBILITÀ
All'improvviso siamo stati attaccati da tutte le direzioni.
Abbiamo ricevuto diffide legali, telefonate anonime che ci insultavano.
Ed era diverso da qualsiasi cosa avessimo vissuto prima.
È stato implacabile.
Twitter è tutto questo, un liberi tutti.
Gente che diceva: "Sì. Sei un criminale, McCrum. Vai in prigione".
Poi, a volte, c'erano minacce.
"Avrai ciò che ti spetta", più o meno.
C'era un veicolo parcheggiato fuori da casa mia
che ha iniziato a seguirmi.
È stato molto snervante.
Avevo preso nota delle targhe.
Erano collegate ad agenzie investigative
che lavoravano per Wirecard.
E poi, un giorno, Paul dice che qualcuno ha cercato di ascoltare
le conversazioni nel mio ufficio.
Gli chiesi: "Come?" E lui: "Oltre il ponte".
Aveva visto una persona.
Incredibile, con una vedetta.
Con un dispositivo di ascolto sensibile ascoltavano al di là del Tamigi.
Che diavolo succede?
MONACO DI BAVIERA GERMANIA
Qualche settimana dopo aver aperto la vendita allo scoperto
ho ricevuto una chiamata dall'avvocato di Wirecard.
Dice: "Vendi allo scoperto su Wirecard".
Ho pensato "Come hai fatto a capirlo?"
Mi ha letto tutte le transazioni.
Data, ora, importo, tasso.
Sapeva tutto. Poi ha detto: "Dobbiamo parlare".
È arrivato con due picchiatori.
Erano proprio come te li saresti immaginati.
Subito mi hanno spinto
e colpito il muro con tutta la forza.
Lo ammetto, avevo molta paura.
Quale società manda picchiatori nell'ufficio di un investitore?
Dopodiché, ho smesso di indagare su Wirecard.
Ho lasciato stare.
E nessun altro ha indagato su Wirecard,
tranne Dan McCrum.
Indagavo su Wirecard da un anno e mezzo
quando è uscito Zatarra.
E ho pensato:
"Le autorità, gli investitori lo leggeranno e diranno:
'C'è molta schifezza. Indaghiamo.'"
Ma non è successo niente.
Il prezzo delle azioni è rimbalzato immediatamente.
Care azioniste, cari azionisti…
Braun aveva la fiducia dei dipendenti, ma non sembrava mai rilassato.
Sembrava un consulente aziendale in una stanza con gente che festeggia.
…da questi valori aggiunti per il consumatore.
Ma quando il dottor Braun era vicino,
Jan Marsalek non era lontano.
Jan era super figo.
Il suo mentore era Braun.
Si aveva la sensazione che Braun fosse orgoglioso
di avere un collega austriaco da istruire,
che poteva essere il suo braccio destro nell'azienda.
Beh, se trovo un punto debole, ma…
Jan trasudava sicurezza.
Aveva una grande padronanza delle situazioni.
Non funziona. Non è abbastanza freddo.
Non avevo un quarto della sicurezza che aveva lui in un attimo.
Wirecard non opera come acquirente.
Può lavorare con partner sullo sfondo.
Quando gli chiedevi se aveva qualche minuto del suo tempo prezioso,
rispondeva. "Per te, sempre".
Ma lo diceva a quasi tutti.
Marsalek è completamente diverso.
Estremamente affascinante,
molto affabile, un grande comunicatore.
Tutto ciò che Braun non aveva, lo aveva Marsalek
ed era una grande squadra.
Credo che pochi sapessero chi fosse davvero Jan Marsalek.
È sicuramente al centro di questo scandalo.
È lui che si è assicurato che il fatturato
fosse sempre come voleva il suo capo, Braun.
SETTEMBRE 2018 PREZZO DELLE AZIONI: 193 €
La Borsa tedesca è più ricca grazie a una società.
La società di pagamento Wirecard di Aschheim, vicino a Monaco
ha fatto il salto nella serie A della Borsa.
L'anno scorso il prezzo delle azioni di Wirecard era di 77,40 €.
Oggi è di 189,40 €.
Le nostre cifre raccontano una storia di forte crescita.
Come viene valutata la nostra attività è una domanda per gli investitori.
Wirecard ha sconvolto la Borsa tedesca questa settimana
e ha cacciato la Commerzbank dall'indice d'élite DAX.
Si tratta di aumentare la torta.
Io lavoro per aumentare la torta.
Ho l'amministratore delegato tedesco della società Wirecard.
E oggi, Markus Braun,
voi rimpiazzerete Commerzbank nel DAX.
Sarete una delle grandi aziende dell'indice di riferimento.
Cosa significa per voi?
Penso che porti molta consapevolezza positiva.
Fa bene agli investitori.
Ma ovviamente, in termini operativi, non cambia la nostra strategia.
Molti investitori credono nei valori tedeschi
e ora abbiamo l'approvazione del DAX.
Molti pensavano che un'azienda
sarebbe stata rigidamente regolamentata dalle autorità tedesche.
Chi non sarebbe entusiasta di investire in Wirecard?
LONDRA INGHILTERRA
Wirecard all'epoca
era un argomento di discussione in tutta Londra.
Avevamo ricevuto denunce legali, ma le abbiamo ignorate.
Un po' di tempo dopo, stavo pranzando con una delle mie fonti in Borsa
e venne fuori Wirecard.
Mi ha detto: "Ti darebbero un sacco di soldi
per smettere di scrivere".
Ho riso e ho risposto: Non essere stupido".
Ha risposto: "No, sul serio.
Ti pagheranno bene per non scrivere su di loro".
E mi ha detto: "Guarda. Vai a parlare con Gary".
- Gary e Tom. - Gary. Tom.
- Perché gli occhiali? - Meglio senza occhiali.
Davvero? Mi sembravano fighi.
Gary è un grande, vecchio amico, un trader molto attivo.
Aveva capito quello che stava succedendo.
E alla fine ha detto:
"Cos'è questa roba che stai scrivendo su Wirecard? Sei sicuro che sia vero?"
E Gary dice: "Perché c'è uno che dice che è tutto falso.
E vuole parlare con te".
E io: "Beh, chi è?"
"È un tizio di nome Jan Marsalek."
Stavo per cadere dalla sedia.
Sai, Gary era una mia fonte confidenziale.
Come ha fatto Marsalek a scoprire che ci conoscevamo?
Parliamo del 2017.
Uno dei miei amici è entrato nel bar dove faccio colazione
e aveva un Post-It con sopra un numero
e un nome, Jan Marsalek
e mi ha detto: "Puoi chiamarlo? Ti farebbe comodo".
Non sapevo cosa pensare. È strano, ma potremmo guadagnarci.
Proviamoci.
L'ho chiamato e mi ha detto:
"Guarda. Sono disposto a pagare una grossa somma
se mi presenti al tuo caro amico, Paul Murphy"-
Ho detto: "Lo dirò a Paul".
Gary mi ha detto: "Jan Marsalek vuole disperatamente conoscerti.
È disposto a volare a Londra e pranzare con te in un batter d'occhio".
Ho subito pensato che volessero incastrarmi.
Perché era una cosa molto strana.
Così ho accettato.
Volevamo vedere se Marsalek mi avrebbe offerto soldi
per smettere di scrivere su Wirecard.
Questo era il piano.
Mi hanno presentato Jan Marsalek per la prima volta.
Era ovviamente molto acuto,
molto cauto in quello che diceva.
A prima vista,
vedevo un uomo ben vestito, eloquente, che parlava chiaro.
Era il Financial Times contro la Wirecard.
Cercavano informazioni su Wirecard.
E poi la Wirecard cercava informazioni.
È stato piuttosto imbarazzante.
Ha parlato a lungo di come aveva esperienza diretta
di giornalisti che accettavano tangenti per scrivere articoli negativi.
Gli ho detto che non avevo mai accettato una tangente
e lui rispose: "Lo so, Paul.
Ho le prove che non hai mai accettato tangenti".
E ho pensato: "Hai controllato il mio conto in banca".
L'aveva fatto.
A quel punto ho capito
che non mi avrebbe offerto un sacco di soldi al tavolo.
C'erano troppe persone a tavola.
Alla fine Jan ha detto: "Sono felice che Paul mi abbia ascoltato".
Paul ha detto: "Tracciamo una linea
e il FT non rigurgiterà più questa roba.
Tuttavia, se c'è qualcosa di nuovo, ti inchioderemo".
E Jan sorrideva.
"Non succederà, perché non facciamo niente di male".
A quel punto, ho negoziato un compenso per le pubbliche relazioni.
Ho chiesto una tariffa fissa di 500.000 €.
Abbiamo chiuso a 32.500 € al mese
per sei mesi.
Chiese: "Tienimi in contatto con i venditori allo scoperto,
così so cosa succede".
Mi sentivo un po' un doppiogiochista, ma Paul lo sapeva e Jan lo sapeva.
Ho lanciato Safkhet Capital Management nel gennaio del 2018.
Facevamo le nostre ricerche, cercando opportunità,
e un nome che saltava sempre fuori era Wirecard.
Perché, finalmente, Wirecard fa la prima incursione sul suolo americano.
Senza contanti.
Immediato.
Da oltre 20 anni siamo leader nelle soluzioni di pagamento
in Nord America e oltre.
La novità all'epoca
era che Wirecard aveva acquisito le carte prepagate Citi in Nord America.
Le carte prepagate sono molto efficaci per riciclare contanti internazionalmente,
incluso il denaro sporco.
Non serve il nome sulla carta o aprire un conto.
Puoi avere una carta con il logo Wirecard.
La quantità di potenziali attività criminali è allarmante.
Era una cosa che volevamo approfondire
per vedere se c'erano accuse collegate al rapporto Zatarra
sul suolo americano.
Gli uffici di Wirecard erano a Conshohocken, Pennsylvania
a due ore da New York.
Abbiamo deciso di andarci
con la piccola Volkswagen scassata di Christina.
CONSHHOCKEN, PENNSYLVANIA, STATI UNITI
C'erano i cartelli Wirecard, non c'era sicurezza e abbiamo salito le scale.
Era molto grande.
Potevano esserci 600 persone,
ma in realtà ce n'erano 30, forse.
Ci hanno chiesto cosa volevamo
e abbiamo detto che volevamo acquistare carte prepagate.
Mi ha detto che era molto facile, che potevo dare le carte a chi volevo.
Nessun problema.
E poi ha detto che potevo ricevere fino a 150.000 dollari su una sola carta.
È stato uno shock enorme.
Quando abbiamo controllato sul dark web
per comprare carte prepagate rivendute sul dark web,
il massimo erano 10.000 dollari.
Nell'autunno del 2018, quando finalmente ho contattato Dan McCrum.
"Ehi. Stiamo analizzando Wirecard negli Stati Uniti.
Credo che abbiamo qualcosa".
Fahmi non è stata l'unica a contattarmi
quando Wirecard è entrata nel DAX.
Sono stato bombardato di idee dagli short seller.
Alcuni erano ossessionati dal riciclaggio.
Altri pensavano che gli affari di Wirecard non potessero esistere.
Il problema era che nessuno di loro aveva prove.
Erano tutte teorie, ma poi… quando è successo?
Un lunedì mattina di ottobre ricevo una strana email da Singapore.
Comportamento criminale in una grande società finanziaria.
Wirecard.
E così contatto Stefania Palma a Singapore.
A Singapore Wirecard era assolutamente dilagante.
Migliaia di negozi, commercianti e hotel
usavano i POS di Wirecard.
Dan si è accorto che c'era un potenziale informatore
che aveva molte informazioni
ed era ansioso di parlarci il prima possibile.
Il primo incontro è stato all'aeroporto di Changi.
Entrando, sapevo molto poco di chi avrei incontrato.
Ero davvero molto cauto.
Ho scoperto che il suo vero nome è Pav.
Era il capo dell'ufficio legale per l'Asia alla Wirecard.
Aveva lasciato l'azienda da poco
ed era molto frustrato e arrabbiato
per ciò che aveva visto.
È stata una conversazione molto intensa che è durata ore.
Mi sono resa conto dell'enorme quantità di informazioni che aveva.
Ho chiamato subito Dan e gli ho detto:
"Potrebbe essere una cosa grossa.
Spero che tutto sia confermato,
perché se è così, è una miniera d'oro".
Ok. Porca troia.
Sembra una cosa seria. Devo venire a Singapore.
L'incontro era all'aperto sotto il vecchio edificio di Wirecard.
Eravamo estremamente paranoici sulle capacità di hackeraggio di Wirecard.
Ci siamo affidati al fatto che la fontana copriva il rumore.
E lui inizia a disegnare schemi su come funziona Wirecard
e su chi sono le persone.
Poi spiega come ha iniziato a lavorare per Wirecard.
Viene contattato da una donna del team finanziario
e lei racconta una storia incredibile.
Era stata chiamata negli uffici di Wirecard
con il team finanziario.
E il suo capo è un ragazzo indonesiano di nome Edo Kurniawan.
È molto giovane per il lavoro. Ha solo 33 anni.
E se guardi il curriculum, non c'è praticamente niente.
Ma è a capo del team finanziario asiatico,
e tra l'altro è una parte importante dell'attività di Wirecard.
DATI
Questa donna va alla riunione
ed Edo inizia a disegnare su una lavagna.
E spiega come truccano i conti.
Come in una scena in cui dicono:
"Questa è la banca, voi entrate
e il furgone vi aspetta fuori".
Come una rapina.
E così va a dirlo a Pav, l'avvocato di Singapore.
Pav subito dice: "Ok. È meglio indagare".
In poche settimane,
c'è una vera indagine interna in corso.
PROGETTO TIGRE RIASSUNTO
I pezzi grossi di Wirecard non sanno niente.
E iniziano a trovare transazioni sospette.
Quindi, Pav ha preparato una presentazione per gli uomini chiave in Germania.
"Guarda cosa abbiamo trovato."
All'improvviso il messaggio torna da Monaco.
"Ottimo lavoro. Partiamo da qui."
"Sì. Quindi incarichiamo Jan Marsalek."
Presto è chiaro che non succederà niente.
E poi Pav è costretto a dimettersi,
ma prende le copie della casella di posta di questo Edo
e ce le da.
Settanta giga di dati.
LONDRA INGHILTERRA
Appena tornai da Singapore, capimmo che dovevamo pensare alla sicurezza.
Sapevamo che Wirecard ci stava spiando.
Dan doveva operare in completa segretezza.
In pratica, abbiamo agito sulla base del fatto che qualsiasi cosa sulla rete FT
rischiava di essere compromessa.
Abbiamo dato a Dan un portatile isolato
senza modem, in modo che non potesse essere hackerato.
La pila di documenti di Pav è finita sul portatile super protetto.
Ogni mattina dovevo prendere la chiave della cassaforte.
La chiave era lunga così, quindi immaginate la cassaforte.
Era un frigo gigante.
Prendo il portatile e i file su cui sto lavorando,
poi vado nel mio piccolo bunker.
Una piccola stanza al centro dell'edificio del FT…
e comincio ad analizzare il materiale.
Sei settimane, prendi il computer dalla cassaforte,
leggi tutte le email, stampale, cerca di capire cosa succede.
Ok. È ora. Chiudilo di nuovo. Mettilo in cassaforte.
Ricomincia il giorno dopo.
Stavo seguendo le tracce delle e-mail.
Inserivo parole chiave in Outlook, "India", "Marsalek".
Mi scervellavo su questa azienda da anni e all’improvviso…
era come se fossi dentro.
Cercavo anche Jan Marsalek.
Non lo conoscevo.
Non gli avevo mai parlato, ma sapevo che era il nemico.
Cercavo qualcosa per collegarlo
a quello che era successo a Singapore.
Ho capito che era sempre al limite.
Come se fosse coinvolto, ma non riuscivo a dimostrarlo.
Ma quello che possiamo fare è ridurre il tutto a Edo Kurniawan,
il tizio del team finanziario.
Ma se Wirecard aveva licenziato Edo, non avevamo una storia.
Ciao. Sei Edo? Edo Kurniawan, giusto?
Volevo verificare che fossi ancora a capo della finanza internazionale.
Sì.
Perfetto. Mi chiamo Dan McCrum.
Chiamo dal Financial Times.
So che sei stato indagato per documenti retrodatati e falsificati.
Non lo sapevo.
In effetti, sono nel bel mezzo di una riunione.
Sto chiudendo l'audit del gruppo.
Puoi mandarmi un'e-mail?
Grazie, Edo.
Ciao.
Edo era lì e stava lavorando all'audit.
Doveva essere una copertura.
WIRECARD: DENTRO UNO SCANDALO CONTABILE
TRANSAZIONI SOSPETTE
Va online.
…CONVINCE I REGOLATORI…
In pochi secondi, il prezzo delle azioni crolla.
Nel giro di tre giorni,
abbiamo ridotto di otto miliardi di euro il valore dell'azienda.
La storia funziona.
È stato il primo momento
in cui ho sentito che poteva diventare davvero spiacevole.
BERLINO GERMANIA
Ho sentito parlare degli articoli del Financial Times solo di seconda mano.
Era il tipico pregiudizio.
Dicevano: "È una cospirazione straniera contro un'azienda tedesca.
Un'azienda tedesca è vittima e deve essere protetta".
Wirecard aveva assunto un famoso avvocato in Baviera.
L'avvocato ha detto al pubblico ministero, Baumler-Hosl,
che Wirecard è sotto attacco da venditori allo scoperto
e la sua esistenza è minacciata.
Hildegard Baumler-Hosl contattò l'autorità finanziaria.
L'autorità BaFin ha detto: "Dobbiamo proteggere Wirecard".
E ha vietato la vendita allo scoperto di azioni Wirecard.
E ha addirittura sporto denuncia contro Dan McCrum e Stefania Palma.
Sono rimasta scioccata, ho chiamato subito Dan e gli ho detto:
"Dan, che diavolo sta succedendo? Che cos'è?"
BaFin, l'autorità di regolamentazione tedesca. dice:
"Indagheremo sulle manipolazioni del mercato".
Cosa significa?
Non ci hanno contattato, non sapevamo quali fossero le prove.
Ok, chi ha tramato per dire che sono un truffatore?
Perché non capisco cosa stia succedendo.
All'inizio non riuscivo a credere che,
dopo tutto il lavoro che avevamo fatto, saremmo diventati bersagli.
Quando il controllore di uno dei mercati finanziari più potenti d'Europa
ti dice chiaramente che sta venendo a prenderti,
puoi lasciarlo fare
o cerchi di incanalare tutta la tua rabbia e frustrazione
nell'indagine,
cercando di scrivere la storia più dura possibile.
Credo che tu sappia cosa abbiamo deciso.
Sono tornato a Londra, nel bunker a lavorare.
Ho cercato i clienti di Wirecard
e ho capito che centinaia di milioni di euro
dell'attività di Wirecard proveniva solo da questi tre partner.
Al Alam, Senjo e PayEasy.
A quel punto, queste tre aziende partner contribuivano
a circa la metà delle vendite globali di Wirecard.
Una di queste aziende era nelle Filippine.
Un'attività chiamata PayEasy.
MANILA FILIPPINE
Sulla carta, PayEasy era un'attività molto importante per Wirecard.
Diciamo a Stefania: "Dobbiamo scoprire che succede".
Ricordo che andavo in quest'ufficio con i loghi di PayEasy
e di una società di autobus chiamata Fröhlich Tours.
C'erano autisti che entravano e uscivano. Era chiaro che le operazioni quotidiane
riguardavano solo gli autobus.
Sembra strano.
Ho guidato per tre ore a nord di Manila,
in una regione famosa per le risaie,
inseguendo una società chiamata ConePay, un'altra società partner di Wirecard.
E finalmente troviamo questo indirizzo.
È la casa di qualcuno.
Un uomo di mezza età ha aperto la porta
e la prima cosa che vedo è un tavolo con un Pomerania marrone
e un cagnolino bianco.
NON È UN VERO CANE
C'erano un paio di filippini di mezza età
che facevano la toilette ai cani.
È la sede di una società di pagamenti?
Era ovvio che eravamo in una casa familiare
e a quel punto qualcuno ricorda:
"Aspetta. Abbiamo ricevuto una lettera"
e mi hanno dato una busta.
Tiro fuori il foglio e vedo la carta intestata di Wirecard Bank,
ConePay
e l'indirizzo della casa dove eravamo.
Ero paralizzata e tremavo,
perché a quel punto sapevo che avevamo risolto l'intera questione.
Per anni avevo cercato di risolvere l'enigma.
Qual è il problema degli affari di Wirecard?
È riciclaggio di denaro?
Sta spremendo i profitti?
E all'improvviso, penso:
"Porca puttana.
È tutto finto. Non c'è niente di vero".
È un bluff incredibile.
…SCANDALO CONTABILE…
HA SVIATO IL MERCATO
Hanno inventato questo deepfake…
e usavano questi tre soci in affari
per inventare un sacco di trattative.
Dall'esterno, sembrava una vera azienda.
Migliaia di persone pensavano di lavorare in un'impresa legale.
Erano i vestiti nuovi dell'imperatore.
IL DOCUMENTO SU WIRECARD PUNTA ALLA DIPENDENZA DA TRE SOCI
C'è un nuovo articolo del FT
che dice che circa la metà dei vostri guadagni globali
e quasi tutti i profitti dichiarati
provengono da tre società partner poco trasparenti
negli ultimi anni.
Non ci facciamo distrarre da tutto questo rumore.
Questo thriller finanziario continua con l'ultima rissa
tra Wirecard e il Financial Times.
Dan McCrum, per noi, era il diavolo.
Tirava fuori cose che facevano scendere il prezzo delle azioni.
A febbraio uscirono nuovi articoli e accuse
e il prezzo delle azioni scese.
Alla fine di marzo sono state pubblicate nuove accuse
e il prezzo delle azioni è crollato di nuovo.
UN MILIARDARIO SULLA DIFENSIVA
La direzione di Wirecard dichiarò subito
che i presupposti del rapporto erano del tutto infondati.
Si dice che il Financial Times
abbia causato il crollo del prezzo delle azioni di Wirecard
per far guadagnare gli speculatori.
Pensavamo che Dan McCrum facesse soldi in fretta.
Loro erano i cattivi e noi i buoni.
Suono ok.
Ok. Iniziamo.
Come affronta gli scandali, la confusione, il caos?
Ha mai pensato di dimettersi?
Non ci ho mai pensato.
Può escludere che altri scandali influenzino il prezzo delle azioni?
Respingiamo fermamente queste gravi accuse.
Pensiamo che queste accuse siano principalmente speculazioni di mercato.
A quel punto, il FT aveva lanciato una serie di accuse molto dannose,
ma il prezzo delle azioni di Wirecard sembrava salire sempre più.
La gente amava la società.
Alla Borsa di Francoforte Wirecard ha annunciato i risultati annuali,
aumentando i profitti del 35%,
un aumento di 350 milioni di euro,
e dice che continuerà a crescere quest'anno.
Dopo un'importante mossa del colosso Wirecard,
le azioni aumentano di oltre il 6%
dopo un investimento di un miliardo di dollari
dal gruppo giapponese SoftBank.
SoftBank investe un miliardo di dollari nella società tedesca FinTech Wirecard.
Quando è emersa la notizia dell'investimento eravamo sbalorditi.
In cambio di una quota del 6%
SoftBank aiuterà l'azienda a espandersi in Giappone e Corea del Sud.
Non potevamo crederci.
Avevamo messo sul tavolo una prova evidente
che si trattava di una frode.
Ma SoftBank stava per dare a questa società 900 milioni di euro.
IN MEZZO A UNO SCANDALO CONTABILE
A quel punto, ho iniziato a discutere con Dan
di come avremmo presentato le prove, che erano in effetti schiaccianti.
È un'impresa criminale.
Wirecard doveva fare qualcosa per fermarci.
Il giorno dopo ricevetti una lettera che diceva
"Abbiamo una registrazione di un tizio di nome Nick Gold,
che sa dell'articolo del FT
e siete chiaramente in combutta, e siete corrotti".
SIAMO INCARICATI DI INFORMARVI
Ho subito pensato: "Dev'essere una messa in scena.
È il gioco sporco di Marsalek".
C'è un'azienda in Germania che si chiama Wirecard, ok?
È un facilitatore di pagamenti.
È stato venduto allo scoperto dalla mafia finanziaria.
E i giornalisti del Financial Times muovono accuse contro l'azienda.
Non conoscevo Nick Gold.
CANNES FRANCIA
Sono Nick Gold.
Prendilo! Ecco!
Sono un investitore.
Un pessimo investitore, ma un investitore.
Ho conosciuto Nick Gold per caso.
Gary Kilbey stava bevendo per festeggiare il suo sessantesimo compleanno
e c'era anche Nick Gold.
Ricordo Paul Murphy. Ci stavamo ubriacando insieme.
Ha detto che se mi serviva un giornalista e avevo una storia c'era lui.
Bevete più che potete, forza!
L'ho chiamato sei mesi dopo e ho detto: "Posso vederti?"
E lui: "Per due settimane sono bloccato con Wirecard".
Quando ha detto: "Sono bloccato con Wirecard", sapevo che era facile.
Tirerà fuori qualcosa. Non può essere positivo, quindi sono soldi gratis.
Devo vendere allo scoperto sull'azienda.
Cosa che ho fatto per centinaia e centinaia di milioni.
Ho fatto enormi vendite allo scoperto su Wirecard,
cosa che probabilmente Wirecard sa.
Ora sanno che Nick Gold è un venditore allo scoperto.
Sono su una spiaggia a Cannes,
a ballare sui tavoli e a fare il pazzo, a divertirmi come sempre.
E arriva qualcuno che non vedo da anni.
Lo conosco da sempre. Lavorava per me
e ora ha il Fondo d'Investimento Kuwaitiano,
ha miliardi di sterline e vorrebbero investire in Borsa.
Potevo aiutarlo?
Qualche giorno dopo, torno a Londra per incontrare il Fondo d'Investimento.
Beh, è entrato un magnifico sceicco,
il suo portavoce è entrato con il mio ragazzo
e si sono seduti.
Pensavo di poter parlare apertamente.
Gli dico che ci sono miliardi vendendo allo scoperto su Wirecard.
E so che l'azienda sta crollando
perché il Financial Times sta scrivendo un articolo, l'azienda è fraudolenta
e che avremmo costruito navi insieme.
Era l'archetipo dello sceicco. Puzzava di opulenza.
Puzzava di soldi. Si vedeva che era un vero sceicco.
Ma mi sbagliavo.
Lo sceicco se n'è andato, i tizi sono rimasti per mediare
e io sono rimasto con quei due.
- Ehi. Sono Nick Gold. - Ciao, Nick.
Che tipo di attività pensavi di fare?
Vogliono investire 50 milioni di euro.
Ok.
C'era un venditore allo scoperto, Nick Gold,
che ha incontrato un investitore che lo ha registrato di nascosto.
È il massimo in termini di… So che l'articolo sta arrivando.
Ok.
E scommetto che sarà oggi.
Ora sappiamo che l'investitore era un detective privato
assunto da qualcuno associato a Wirecard.
Come sai che uscirà questo articolo?
- Dal Financial Times. - Giusto.
Può dirmi cosa stanno facendo
e qualsiasi cosa pensi dell'azienda.
La fonte è del Financial Times, immagino.
- Il capo della sezione investigativa. - Ok.
Interessante.
Quindi Wirecard… lo sceicco non era vero.
Il mio amico, che gli ha dato quattro milioni,
ha preso i miei quattro milioni.
Poi ho ricevuto un messaggio da Paul Murphy che diceva:
"Che cazzo hai fatto?"
Era una messa in scena bella e buona.
Ero furioso, assolutamente furioso
perché Wirecard ha trovato il modo di presentare le prove
che sembravano dimostrare che ero in combutta
con un tizio che faceva soldi vendendo allo scoperto.
L'ATTACCO DEGLI SPECULATORI
In poche ore, tutti questi dettagli sono nelle mani della stampa tedesca,
che scrive articoli che dicono:
"Ecco le prove che il FT è corrotto".
Ero piuttosto incazzato. Abbastanza incazzato.
Ero sicuro che fossimo stati incastrati,
ma dovevo proteggere la reputazione del FT.
Sai, ho pensato: "Paul, sei un reporter brillante,
ma hai fatto una cosa stupida.
Dovrai passare tempo in panchina".
E questo significava una rigorosa indagine legale esterna
per dimostrare al mondo che non c'era niente di vero.
È stata la prima volta che mi sono sentito vulnerabile.
Siamo stati sospesi, di fatto.
Dovevamo aspettare l'inizio dell'indagine.
Ma poi la storia si fa più strana.
MONACO DI BAVIERA GERMANIA
Sono Jorg Schmitt, Suddeutsche Zeitung.
Sono il caporedattore della squadra investigativa.
Ero alla mia scrivania quando ho ricevuto una chiamata da un numero sconosciuto.
Dall'altra parte c'era una giovane donna.
Ha detto: "Ti interessa Wirecard?
Conosci Prinzregentenstrasse 61?
È l'ufficio segreto di Jan Marsalek".
Persino i colleghi più vicini a Marsalek non sapevano
che c'era un secondo ufficio in Prinzregentenstrasse.
Incontrava una cerchia di persone illustri,
faceva affari e organizzava feste sfrenate.
È la gang di Marsalek, direi.
C'è sempre Martin W.,
che era stato nei servizi segreti austriaci.
El-Obeidi, un ex agente dei servizi segreti libici.
Stani, un russo che in teoria si trovava a Monaco a trovare la madre malata,
ma crediamo che fosse un uomo dell'FSB, un agente segreto russo.
All'improvviso, tre ex agenti dell'intelligence
si aggiravano in Prinzregentenstrasse.
E il fatto è che Prinzregentenstrasse non è una strada qualunque.
È proprio di fronte al consolato russo.
C'è ovviamente un collegamento con i servizi segreti.
Mi ha elettrizzato.
Perché Marsalek è così interessante per i servizi segreti?
La Wirecard è una società
che fa miliardi di transazioni ogni anno.
E questi pagamenti sono miniere d'oro per i servizi segreti,
perché mostrano chi potrebbe essere compromesso,
perché i dati della carta di credito potrebbero mostrare uso di pornografia,
visite ai bordelli o altro.
Avere una fonte come Marsalek che è sempre in giro per il mondo
ha molto senso.
Quando arrivò la notizia che Paul era stato sospeso,
Paul mi prese da parte e disse:
"Sia Braun che Marsalek sono austriaci.
Chiedi in giro. Vedi cosa riesci a trovare a Vienna".
Qualcuno ha raccomandato una politica
che si occupava di ogni tipo di corruzione politica in Austria.
Stephanie Krisper.
Vienna, purtroppo, è un terreno invitante per agenti dell'intelligence,
per personaggi dubbi, spie, spie economiche.
Ci siamo incontrati su una barca sul Danubio.
Le ho chiesto: "Conosce Jan Marsalek?"
Si sedette e rifletté un attimo.
Conosceva qualcuno che conosceva Jan,
ma doveva stare molto attenta
perché aveva paura dei contatti di Jan.
E così ci siamo dati appuntamento al Café Pruckel.
Stephanie è entrata e mi ha presentato questa sua amica.
Quelli che seguirono furono i 20 minuti più straordinari
dei miei 14 anni di giornalismo.
Mi chiamo Killian Kleinschmidt. Sono cittadino tedesco.
Ho lavorato con le Nazioni Unite su questioni di immigrazione e rifugiati.
Cioè, è una cosa che so.
Come gestire molte persone in movimento.
Nel 2016 l'Austria si prepara alle elezioni.
Ho ricevuto un'email che mi chiedeva se fossi interessato a un progetto
con Jan Marsalek.
Non sapevo chi fosse.
Non conoscevo neanche Wirecard.
Qualche giorno dopo ci incontrammo nel famoso ristorante
Kafer di Monaco.
Estremamente eloquente, sorridente,
un furbacchione austriaco, bravo oratore.
Ha detto che era molto interessato a un progetto in Libia.
Attraverso il Sahara in cerca di una vita migliore,
i migranti sono diretti in Europa.
Ed è qui che inizia il loro lungo viaggio,
a diversi giorni di auto dal confine libico.
Diceva di conoscere la Libia dove era stato più volte,
ma il suo vero interesse era contribuire
alla stabilizzazione della Libia.
L'ha presentata come opera di bene.
Abbiamo deciso che avrebbe investito 200.000 € per finanziare la mia squadra
che lavora nei campi profughi in Libia.
Era fantastico. Ci piaceva.
Due persone gestivano i rapporti con Marsalek.
Wolfgang Gattringer, che lavorava per il Ministero degli Interni austriaco,
e il brigadiere Gustenau del Ministero della Difesa austriaco.
Poi è arrivato il colonnello Andrey Chuprygin,
l'ex ufficiale dei servizi segreti russi.
Viene presentato non solo come il tipo che lavora con Jan,
ma anche quello che coordina gli interessi russi in Medio Oriente e Nord Africa.
Avremmo dovuto allarmarci.
A metà febbraio incontriamo Marsalek in Prinzregentenstrasse
proprio di fronte al Consolato Generale russo a Monaco.
È un posto vuoto, è un vecchio edificio.
Belle opere d'arte.
C'è Marsalek che parla con Gattringer e Gustenau e dice:
"Voglio addestrare e armare una guardia di frontiera
di 15, 20.000 uomini in Libia".
Cioè impedire alle persone in difficoltà di attraversare il confine.
È tutto molto brutto.
La sicurezza delle frontiere in Libia era un argomento che,
per un direttore operativo di un'azienda come Wirecard, non era affatto normale.
Con il passare del tempo mi sono chiesta "Cosa vuole in Libia?
E perché sembra che ottenga il sostegno
del governo austriaco
per un progetto che non ha scopi umanitari?"
In quel momento ho capito tutto.
La migrazione è il tema che ti fa vincere o perdere le elezioni in Europa.
Se ignori le tendenze negative
o se non controlli l'immigrazione,
le cose andranno male in fretta.
Jan Marsalek faceva da intermediario
tra i russi e i partiti populisti di destra.
È logico che se la Russia vuole destabilizzare l'Europa,
cerchi di creare ansia per le presunte ondate di rifugiati
per creare una narrazione che scaldi il dibattito.
Marsalek ha ottimi contatti in Russia.
Ecco perché è plausibile che Jan Marsalek cercasse
di organizzare qualcosa per i russi.
La mia mente andava a mille all'ora.
Era chiaramente pazzesco.
Il direttore operativo di un'azienda tedesca non dovrebbe essere coinvolto
nel sostegno di partiti di destra distruttivi
che sfruttano i problemi migratori o reclutano miliziani.
L'idea sarebbe stata folle,
se non fosse per il fatto che mi sembrava vera.
LONDRA INGHILTERRA
Così Sam inizia a scoprire questi incredibili legami con la Russia.
Dovevamo essere paranoici, a livello di sicurezza dello Stato.
Non mettevamo niente in digitale.
Scrivevamo tutto a mano e non parlavamo al telefono.
Paul ha saputo di 28 detective privati
che vagavano per Londra, seguendo gente.
Ho seguito l'operazione di spionaggio degli investigatori privati.
Questo ci ha portato a scoprire che la persona che finanziava l'operazione
era un ex capo dell'intelligence straniera per il governo di transizione libico.
Rami el-Obeidi.
A quel punto sapevamo che Marsalek aveva interessi in Libia.
Chi è che alle parole "capo delle spie libico" pensa:
"Ok, tutto bene?"
Esco di casa in cerca di telecamere
lascio l'ufficio a orari diversi, prendo treni diversi.
Ero sulla metro,
alla fermata aspettavo appena prima che le porte si chiudessero.
Uscivo all'ultimo momento e pensavo:
"Qualcun altro è uscito con me?"
Quello fu il momento in cui mi preoccupai per la mia famiglia.
Lui è Freddy McCrum, ha tre giorni.
È questo che mi preoccupa. Farei tutto per proteggere i tuoi figli.
E l'idea di metterli in pericolo per un articolo…
Chi ha voglia di farlo?
È reato intercettare i giornalisti.
È reato hackerare i loro account di posta.
La cosa peggiore è che l'intimidazione ha funzionato.
Il Financial Times aveva avviato un'indagine interna su Dan McCrum,
Wirecard ha sfruttato al meglio questo periodo
e il prezzo di mercato continuava a salire.
Hanno convinto la cancelliera tedesca a promuovere l'azienda in Cina.
Tutto questo è successo nei mesi in cui il Financial Times
non ha scritto nulla di negativo su Wirecard.
Ho passato un bruttissimo periodo. Volevo vendicarmi.
Ero furioso.
Appena l'indagine è finita, quando abbiamo avuto il via libera
ho chiamato Paul e Dan.
Ho detto: "Nel prossimo articolo voglio il sangue".
Dovevamo assolutamente far capire a tutti
che Wirecard era un falso.
Eravamo arrabbiati e disposti a tutto.
Abbiamo messo dentro tutto.
Wirecard è falsa, i suoi affari fasulli
e Markus Braun vi sta mentendo.
Ecco i documenti che lo dimostrano.
FILIALI CON SCARSO PERSONALE AFFLITTE DA POLEMICHE A INTERMITTENZA
MAI SENTITA AL ALAM
È così che falsificano le operazioni.
Ecco i partner che non esistono, i clienti che non esistono.
Tutto ciò che serve per accendere le sirene,
andare alla sede di Wirecard e arrestare tutti.
Il Financial Times suggerisce
che avete instradato miliardi in pagamenti
a 34 nomi tramite un'azienda partner a Dubai, la Al Alam Solutions.
Secondo il FT,
più della metà dei clienti non ha mai sentito parlare di Al Alam.
Farò una dichiarazione chiara.
Queste informazioni non sono autentiche,
quelle presentate dal FT.
Possiamo respingere tutte le accuse.
AZIONI DI WIRECARD PERDONO IL 13% DOPO IL RESOCONTO CONTABILE
Il reportage di Dan McCrum al Financial Times,
ovviamente, ci ha messo a disagio.
Tuttavia, non avevo alcuna visibilità sulle transazioni
in Medio Oriente o nelle Filippine.
Non aveva senso che non esistessero.
È stato doloroso perché era una cosa in cui credevo.
Credevamo di aver fatto un buco in Wirecard
che avrebbe fatto crollare l'attività, ma non è crollata.
Ma quest'ultima prova del FT era difficile da ignorare.
Wirecard ha respinto le accuse di scorrettezza.
Ma il 21 ottobre
Wirecard ha incaricato KPMG di condurre una verifica speciale,
solo per confermare che non hanno adottato pratiche contabili scorrette.
Dr. Markus Braun, ha deciso di eseguire un audit esterno
per via delle accuse mosse dal FT.
La domanda è: "Perché solo ora?"
Abbiamo reagito velocemente.
L'articolo è stato pubblicato solo una settimana fa.
All'inizio, Braun non voleva questa indagine.
Respingiamo queste accuse al 100%.
La gente di Wirecard sapeva che sarebbe stato un problema.
Quando presenteranno la relazione?
Non voglio anticipare le cose, ma pensiamo entro qualche mese.
Crediamo che avremo risultati molto velocemente.
Porca troia. L'articolo funziona.
Finalmente c'era un impatto. Non sono riusciti a spazzarlo via.
Con la pressione dei loro investitori
hanno dovuto incaricare la KPMG.
La posta in gioco era alta.
MONACO DI BAVIERA GERMANIA
Mi chiamo Joachim Giehl.
Sono il vicino di Markus Braun.
Ho sempre avuto l'impressione
che quest'uomo fosse sotto pressione.
Non salutava nessuno dei suoi vicini.
Saliva in macchina e basta.
Niente ciao, niente di niente.
Un giorno, erano circa le 20:30,
ho parcheggiato l'auto in garage.
Era buio e ho visto Markus Braun all'ingresso del nostro palazzo.
L'ho visto alla luce dei lampioni e sembrava molto teso.
Era circondato da uomini che non conoscevo.
Sembravano fuori posto.
Non sembravano uomini d'affari.
Sembravano persone che lavoravano come guardie del corpo,
un gruppo di picchiatori o gente così.
Non sembravano essere lì per proteggerlo.
Pensavo che fossero lì
per fare un lavoro.
Il rapporto tra il dottor Markus Braun e Jan Marsalek è decisamente peggiorato.
Nel dicembre del 2019
abbiamo organizzato una festa di Natale per il nostro team
e Jan Marsalek è arrivato inaspettatamente.
E poi disse sorridendo:
"Martin, se rubassi 100.000 dollari alla società,
non ti rispetterei.
Se vuoi rubare all'azienda, devi rubare milioni,
centinaia di milioni".
Mentre accadeva,
Braun ha un'idea fantastica.
La sua più grande.
Il piano era di rilevare Deutsche Bank,
la maggiore banca tedesca.
Si chiamava "Progetto Pantera", un piano per un'acquisizione ostile.
Una grande società di consulenza stilò un rapporto
che dimostrava che aveva senso
fondere una banca con una società tecnologica.
"WireBank" o come si sarebbe dovuta chiamare.
L'idea era
fondere le due società,
dove il saldo della banca è molto più alto di quello di Wirecard,
in modo che la frode di Wirecard sparisse sotto il tappeto.
Se hai una banca come la Deutsche Bank,
puoi nascondere un sacco di numeri negativi.
Era davvero geniale.
Invece di avere una scappatoia, volevano entrare in banca e scomparire.
E se l'avessero fatto, Markus Braun sarebbe stato il finanziere geniale
che gestiva una delle più grandi istituzioni finanziarie del mondo.
Fu essenzialmente l'ultima mossa di Braun.
Gli attuali revisori di Wirecard, EY,
stavano facendo altre verifiche su quegli 1,9 miliardi in contanti
che Wirecard sosteneva essere effettivamente esistenti.
Wirecard ha detto
che c'erano 1,9 miliardi di euro in due banche filippine.
In questa occasione, i revisori volevano una prova
che la Wirecard avesse accesso ai soldi dichiarati,
cosa che Wirecard non poteva fare perché i soldi non esistevano.
Quindi tutti volevano sapere se EY avrebbe scoperto la verità.
2020 PREZZO DELLE AZIONI: 104,50 €
18 GIUGNO 2020
IL GIORNO DEI RISULTATI
Quella notte non ho dormito
perché volevo essere preparata.
Qualsiasi mi capitava per le mani, in azioni Wirecard,
l'ho presa perché sapevo che sarebbe successo quel giorno.
Abbiamo raggiunto quasi 100 milioni all'apice di Wirecard,
finché non ho finito le azioni.
LONDRA INGHILTERRA
Quella mattina, mi sono alzato alle sei in attesa che succedesse qualcosa.
All'improvviso è apparso un annuncio.
I revisori non riescono più a trovare 1,9 miliardi di euro
che si dice siano in conti vincolati in Asia.
Le due banche nelle Filippine
dove avrebbero dovuto essere 1,9 miliardi
hanno detto di non avere rapporti d'affari
con la società di pagamenti.
I documenti erano falsi.
Appena l'ho visto, ho capito che era finita.
18 GIUGNO 2020 104,50 €
Il prezzo delle azioni crolla. I venditori allo scoperto lo vedono.
Iniziano a vendere ogni azione su cui riescono a mettere le mani
e ci fanno una fortuna.
Come si fa a perdere un paio di miliardi di dollari?
Il prezzo delle azioni è crollato del 70%.
Cazzo. Ce l'abbiamo fatta!
Insomma, ce l'abbiamo fatta.
Abbiamo preso quei bastardi.
PREZZO DELLE AZIONI: 1,28 €
Quando fai soldi è fantastico.
Siamo felici per gli investitori ed è una grande vittoria.
La nostra soddisfazione, l'entusiasmo è nella caccia
ma Wirecard è stato il successo più grande e sospetto che lo sarà per molto tempo.
Signore e signori,
per conto del consiglio di amministrazione di Wirecard,
vorrei dare la seguente spiegazione.
La conferenza stampa sembrava il Muppet Show.
Braun legge dal gobbo.
La condanna a morte è già emessa
e comunque sembra che il mese prossimo
annuncerà un fantastico rapporto trimestrale.
Al momento, non si può escludere che Wirecard
è diventata la parte lesa
in un caso di frode di proporzioni considerevoli.
In una settimana, Wirecard era in amministrazione controllata.
Era fallita.
L'ex CEO di Wirecard è stato arrestato con l'accusa di falsificazione di conti.
E Markus Braun è stato arrestato.
Ma Jan Marsalek scompare.
Dov'è il direttore operativo dell'azienda di pagamento insolvente
Wirecard, l'austriaco Jan Marsalek?
L'ex direttore operativo di Wirecard, Jan Marsalek,
potrebbe essere tornato nelle Filippine.
È arrivato il 23 giugno.
È stato due giorni fa
ed è partito ieri mattina per la Cina.
Un agente ha sempre una via di fuga.
Sapevamo che Marsalek era in ufficio fino al venerdì pomeriggio.
Avrebbe detto
che doveva andare nelle Filippine per sistemare tutto.
Quella sera andò a cena con Martin W.
Martin W., che conosceva da Prinzregentenstrasse
e che era nei servizi segreti austriaci
insieme a un politico austriaco di destra,
ha prenotato un volo per Marsalek.
Marsalek ha pagato quasi 8000 euro in contanti…
e ha fatto perdere le tracce.
Non è andato nelle Filippine.
Non ha senso.
Non può essere entrato nel Paese per via delle regole di quarantena.
Ci sono database dove controllare i dati dei voli.
Dal 2015 è volato almeno 60 volte in Russia.
E c'era un volo
da un piccolo aeroporto vicino a Vienna verso Minsk.
Non è lontano da Mosca.
Il confine con la Russia non è controllato ed è lì che si perdono le tracce.
Dopodiché, sono solo voci.
Non sappiamo con certezza se Marsalek fosse un informatore dei servizi segreti.
Jan Marsalek era molto legato al mondo parallelo dei servizi segreti,
ed è per questo che non sarà facile trovarlo.
Sappiamo che ogni tanto è online tramite un vecchio account Telegram.
Posso controllare di nuovo.
È online ogni pochi mesi.
L'ultima volta è stato il 27 maggio 2021.
Il parlamento tedesco ha avviato un'indagine politica su Wirecard,
uno dei più grandi scandali della Repubblica tedesca.
Un disastro finanziario per chi ha investito in Wirecard.
È stata la prima società quotata al Dax a fallire.
DOPO IL CROLLO NEL GIUGNO 2020 PERDITE DEGLI INVESTITORI OLTRE 20 MILIARDI
La cerchia di Wirecard che sapeva cosa stava succedendo
era molto ristretta.
Certamente Marsalek.
La domanda affascinante è cosa sapeva Braun di tutto questo?
Non era empatico. Era molto teso.
Ha fatto una breve dichiarazione introduttiva.
"Tutto quello che posso dire è che siamo stati tutti ingannati.
Sono una vittima".
Poi il suo avvocato ha detto che non avrebbe più risposto.
È rimasto seduto lì per tre ore e non ha risposto.
Rivivendo l'esperienza ora,
mi sento ingenuo per non aver visto certe cose.
Personalmente, credo
ci fosse la possibilità che non sapesse cosa facesse Jan Marsalek,
ma credo che fosse sua responsabilità saperlo.
Finora vediamo solo la punta dell'iceberg.
A meno che Jan Marsalek non arrivi da qualche parte e rompa il silenzio,
solo allora avremo la storia completa.
Se Jan è da qualche parte, vorrei parlargli.
Per anni ho provato a entrare nella sua testa.
Chi è stato a commettere la frode?
Di cosa parlavano lui e Markus Braun?
È stato un sollievo quando è crollato tutto?
È interessante, no?
A NOVEMBRE 2020 A DAN MCCRUM È STATO RICONOSCIUTO
IL PREMIO PIÙ PRESTIGIOSO DEL GIORNALISMO D'INCHIESTA
MARZO 2022, MARKUS BRAUN È STATO ACCUSATO DI FRODE,
VIOLAZIONI E MANIPOLAZIONE DEI CONTI
BRAUN NON HA RISPOSTO A DOMANDE
JAN MARSALEK RESTA IN FUGA
TRATTO DAL LIBRO MONEY MEN: A HOT STARTUP, A BILLION DOLLAR FRAUD,
A FIGHT FOR THE TRUTH DI DAN MCCRUM
Sottotitoli: Christian Bisi