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No outono de 2019, recebi uma chamada de uma fonte.
Official YIFY movies site: YTS.MX
Ele perguntou-me: "Já investigou a Wirecard?"
"A processadora de pagamentos? Não."
"É uma empresa muito estranha.
Há empresas a serem criadas.
Entra dinheiro, sai dinheiro."
É algo muito assustador.
Ele tinha sido contactado por amigos estrangeiros
que tinham trabalhado nos serviços secretos
e que o avisaram:
"Estás interessado na Wirecard?
Não te metas nisso."
UM DOCUMENTÁRIO NETFLIX
Cresce o escândalo com a Wirecard, empresa alemã de pagamentos digitais.
Sr. Braun, os relatórios da sua empresa parecem um romance financeiro.
Como se perde quase dois mil milhões de dólares?
Vendas fictícias, manipulação de balanços, alegações de todo o tipo.
A que ponto chegará?
Branqueamento de capitais, jogo, pornografia, apoio ao terrorismo.
Era o Financial Times contra a Wirecard.
Eles queriam descobrir informações
e a Wirecard tentava descobri-las também.
Era uma manipulação completa.
Parecia um banco, mas era um roubo.
Jan Marsalek, ex-diretor de operações, está a monte.
É o maior escândalo de fraude na Alemanha.
Jan Marsalek é alvo de uma busca internacional.
É incrível como algo assim sobreviveu tanto tempo.
Pareceu-me óbvio que seria uma grande história.
Os vigaristas aproveitam-se dos desejos das pessoas.
Na Alemanha, esse desejo era: "Queremos ser os líderes da matilha."
A indústria alemã tem muito sucesso,
mas é muito antiga e tradicional.
As famosas marcas alemãs, como a Siemens, a Daimler, a BMW, a Volkswagen,
são empresas muito antigas.
Por isso, os políticos alemães
e os empresários alemães costumam ouvir:
"Onde estão as vossas empresas novas?"
Queremos o nosso campeão digital ao nível global,
como em Silicon Valley.
A Google alemã, o Facebook alemão.
E a Wirecard correspondia perfeitamente a esse desejo.
Descubra a Wirecard.
Criamos tecnologias financeiras para pagamentos móveis, integrados
e quase invisíveis.
Junte-se à Wirecard,
líder mundial em inovação na tecnologia financeira digital.
É um herói, uma estrela.
Uma grande salva de palmas ao CEO e CTO da Wirecard,
o Dr. Markus Braun.
Bom dia, senhoras e senhores.
A Wirecard era uma PayPal alemã.
Numa frase, é o nosso modelo de negócios.
A Wirecard é a processadora de pagamentos para comércio e lojas online.
Eles garantem que, quando compro uma coisa,
o dinheiro sai do meu cartão de crédito para o comerciante online.
Não se trata de ter dados.
Mas trata-se dos algoritmos que derivam um valor dos dados.
Há um fundador da empresa com uma camisola de gola alta preta
com o dom da oratória…
O modelo empresarial oferece uma mais-valia
e quando temos uma mais-valia,
temos dinheiro para reinventar.
… que se apresenta como um visionário.
O "Steve Jobs dos Alpes".
Chamo-me Martin Osterloh.
Trabalhei 16 anos na Wirecard.
Quando entrei em 2005, éramos cerca de 130, 150 pessoas.
Quando saí da Wirecard, havia mais de 6500 funcionários.
A Wirecard é uma das plataformas de comércio financeiro que mais cresce.
Ao trabalhar na Wirecard,
havia um imenso orgulho de sermos uma grande empresa de tecnologia alemã.
A Wirecard apanhou o comboio digital nos anos 1990,
que continua a ganhar velocidade,
e a Wirecard até já ultrapassou o Deutsche Bank,
com um património superior a 20 mil milhões de euros.
Um símbolo da nova era do setor financeiro.
Era uma empresa em ascensão.
Crescia como nenhuma outra empresa crescera na Alemanha.
E essa ascensão, esse imenso crescimento, levou muita gente a acreditar na empresa.
Nova, bem-sucedida, global, lucrativa
e os políticos alemães diziam à boca cheia:
"Temos uma empresa de Fintech."
Quando a chanceler foi à China,
promoveu a Wirecard em 2019 a Xi Jinping.
Toda a gente na Alemanha acreditava naquela empresa.
Ninguém diria que era uma operação de criminosos.
LONDRES INGLATERRA
Quando se é jornalista, faz-se muita coisa
que não se devia fazer.
Divulgam-se segredos.
A primeira vez que ouvi falar da Wirecard,
andava a pesquisar empresas duvidosas para escrever artigos.
Fraudes empresariais, coisas assim, pois dão ótimas histórias.
Falei com um gestor de um fundo especulativo australiano.
Ele disse: "Tens interesse em criminosos alemães?"
Ele viu as contas e pensou que era uma fraude.
Tomei nota:
"Wirecard, investigar melhor."
Vista de fora, parecia uma empresa legítima.
Tinha seis mil funcionários. Tinha escritórios.
Com lucros ótimos.
E pensei que era mais um caso de:
"Pagamentos online. Isso está a crescer."
Mas havia imensos documentos
que mostravam negócios da Wirecard na Ásia
e tinham qualquer coisa que cheirava a esturro,
não pareciam verdadeiros.
Fora da Europa, vemos um crescimento de 25%
graças a regiões novas, as regiões em desenvolvimento na Ásia.
Não parecia que a Wirecard crescia por ter mais clientes,
como o Spotify ganha mais assinantes.
A empresa crescia ao comprar empresas, sobretudo na Ásia.
Mas os números não batiam certo.
Tentei contactar a Wirecard.
Disseram: "Estamos muito ocupados. Não podemos falar."
As empresas normais não fazem isso quando o Financial Times bate à porta.
Portanto, insisti.
Lá passaram a chamada a Markus Braun.
Olá, Markus.
Ora viva.
Obrigado pela disponibilidade. É ótimo falar consigo.
Estou ansioso pelo seu interrogatório.
Excelente! O que é a Wirecard?
Há um termo novo, "Fintech".
Creio que é um bom termo para descrever o que fazemos.
Somos um grupo de software, uma empresa da Internet,
com um banco como subsidiária e não o contrário.
"Somos uma empresa de software com um banco como subsidiária."
A conversa teve muitas coisas estranhas.
No que toca às aquisições na Ásia
que andei a ver,
parece-me que há diferentes possibilidades
sobre o que se tem passado com a Wirecard.
Uma é que as vossas contas são descuidadas.
Outra é que estas aquisições servem para ocultar alguma coisa.
Isso é tudo tretas.
Perdoe-me a franqueza.
Há sempre pessoas invejosas
ou demasiado emocionais sem motivos para isso.
Tenho a certeza absoluta de que falou com alguém assim.
A Wirecard seguia sempre a mesma cartilha quando era alvo de críticas.
Dizia que os críticos estavam em conluio com vendedores a descoberto
que queriam manipular o preço das ações.
OS VENDEDORES A DESCOBERTO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS! WIRECARD!
Chamo-me Tobias Bosler
e há muitos anos que sou vendedor a descoberto.
A maioria das pessoas investe a pensar que as ações vão subir.
Um vendedor a descoberto, ao contrário de um investidor, ganha quando a ação cai
e perde dinheiro quando o preço da ação sobe.
A narrativa dos vendedores a descoberto
é que eles existem para baixar o preço das ações das empresas
para obterem lucro.
Há áreas da comunidade de investimento que veem os vendedores a descoberto
como uma espécie de terroristas financeiros.
Mas a realidade é
que muitos vendedores a descoberto abrem uma posição curta
porque consideram que uma ação está sobrevalorizada.
Somos vendedoras a descoberto.
Na verdade, somos o único fundo só com vendedoras no mundo.
Só ganhamos dinheiro ao apostar contra ações,
ao apostar que o preço das ações vai cair.
E consolidamos a nossa convicção nestas apostas
ao fazer muito trabalho investigativo para termos a certeza.
É como ser um detetive financeiro.
Analisamos empresas que achamos que andam a tramar alguma.
Passei dois anos a investigar a Wirecard.
Compreendi o modelo de negócio na perfeição.
Tratava dos pagamentos de negócios online em pornografia e jogo online,
mas não era ilegal.
Sem dúvida, era uma parte importante do que fazíamos
e tornou a empresa muito forte no início.
De empresas de póquer, casinos, bingo
até pornografia, com certeza.
Mas não lhe chamávamos pornografia.
- Desculpe. O que lhe chamavam? - Conteúdos emocionais.
- Está a brincar? - Não, não estou.
O mercado do póquer nos EUA era 50% do mercado de póquer global.
Mas tudo isso mudou em 2006
quando uma nova lei na América ilegalizou
o processamento de pagamentos para americanos que jogassem póquer.
A Wirecard perdeu uma grande fonte de receitas.
Mas apesar desta lei, os lucros da Wirecard continuaram a aumentar.
Que empresa consegue esse feito?
Aquilo não batia certo.
Queríamos escrever a história, mas era complicado.
Eu analisava e voltava a analisar e não tinha nada.
Nessa altura, desisti
pois não havia interesse na história da Wirecard.
E depois recebi uma chamada.
Fui falar com um tipo, o Matt Earl.
Acho que ele me ligou e disse: "Quer ir almoçar?"
Era vendedor a descoberto.
E também tinha um blogue sobre fraudes.
Chamava-se Zatarra.
Fiquei a saber da Wirecard
quando um leitor do meu blogue me contactou e disse:
"Já viu a empresa de pagamentos alemã, a Wirecard?"
Havia alegações de que a Wirecard estaria envolvida
em branqueamento de capitais na Florida.
Havia relatórios da imprensa
de que estariam a processar dinheiro do jogo ilegal
para os Estados Unidos.
Isso era ilegal. Pensei: "Vamos lá ver isto."
A reunião foi num restaurante japonês na zona financeira.
Sentámo-nos, pedimos e foi do género:
"Muito bem. O que se passa?"
O Matt passou por debaixo da mesa,
acho que era um saco do supermercado,
um maço de documentos com esta espessura.
E disse que era o relatório Zatarra.
Ele andava a trabalhar naquilo.
Tinha umas 120 páginas.
A alegação do Zatarra
era que todos pensavam que a Wirecard fazia operações legítimas
quando o cerne do negócio era branquear capitais para criminosos.
O branqueamento de capitais é pegar nos lucros do crime e limpá-los.
Se assaltarem um banco e tiverem um monte de dinheiro,
podem branqueá-lo fazendo parecer que o ganharam.
E a Wirecard fazia isso para várias empresas online,
mas o princípio é o mesmo.
O que a Wirecard fazia, se fosse algo duvidoso,
como jogo ou pornografia,
era codificar a transação como outra coisa.
Em vez de dizer que o pagamento era do jogo, podia ser:
"Na verdade, é uma florista."
A Wirecard podia fazê-lo
por se aproveitar de pequenas fraquezas do sistema.
Todas as transações entravam nos EUA por uma empresa inglesa, a Bluetool,
de Consett, no condado de Durham.
Consett é uma pequena vila empobrecida pela mineração na charneca.
Seria de esperar que uma empresa
que envia centenas de milhões de dólares para os EUA
tivesse um escritório imponente.
Mas era a casa de alguém.
Parecia estranho.
Era como na Ozark.
Era um sítio recôndito
onde podiam branquear imensos capitais.
Fomos abordados por alguém da rua
onde já tínhamos morado.
E perguntaram-nos se queríamos ganhar dinheiro de graça.
Disseram que só tinha de dar a assinatura
e quando o fizesse, ganharia 50 libras.
As pessoas que surgem como diretores das empresas
não as conheciam.
Na verdade, a empresa era uma fachada para ocultar o verdadeiro proprietário,
que era um website de jogo e apostas.
Na altura, só nos disseram que receberíamos cartas
e só tínhamos de as voltar a enviar, era só isso que fazíamos.
Havia um banco alemão a transacionar dinheiro pelo norte de Inglaterra
numa vilazinha remota para uma data de empresas duvidosas de todo o mundo.
Estamos a falar de milhares de milhões de dólares ocultados.
E por acaso, esta vilazinha pacata no norte da Inglaterra
era o canal perfeito para legitimar a operação.
Eles montaram a infraestrutura toda
para permitir que se desse o branqueamento de capitais.
Para mim, isso retirava todo o valor à Wirecard,
pois era uma operação ilegal.
E comecei a vender as ações da empresa.
A ideia era eu ir fazer o meu trabalho
e o relatório Zatarra de Matt Earl seria divulgado.
E eu poderia dizer: "Verifiquei tudo.
Tem partes interessantes."
ZATARRA - PESQUISA E INVESTIGAÇÕES
Mas eu devia ter dito: "Matt Earl é vendedor a descoberto.
Eles apostam contra o preço das ações da Wirecard,
têm todo o interesse em que o preço baixe.
Leiam com isso em conta."
Nós apontamos as infrações das empresas.
E há um elemento de lucro pois, se tivermos razão,
podemos recuperar o capital que arriscámos.
Quando saiu o relatório Zatarra, corri para o escritório.
Pensei: "Tenho de contar a todos e quero o furo."
E escrevi um artigo rápido.
Eu estava com demasiada pressa
e não refleti no aspeto que tudo teria.
O relatório Zatarra teve um impacto imediato nas ações da Wirecard,
cujo preço baixou, mas este baixou ainda mais depois da publicação do Dan
a chamar a atenção para o relatório Zatarra.
A partir dessa publicação, desapareceram mil milhões de euros ou mais
e isso meteu-nos logo em sarilhos.
Percebi que a história da Wirecard nos daria água pela barba
com a primeira carta dos advogados.
Eles levantaram dúvidas sobre a relação
entre o Dan e os autores do relatório Zatarra.
E havia a alegação
de que o Dan estaria de conluio com vendedores a descoberto,
que apostam contra o preço das ações de uma empresa.
É uma acusação muito grave pois sugere
que um jornalista estaria envolvido na manipulação dos preços das ações.
Isso é grave.
Na Alemanha, os vendedores a descoberto têm má reputação.
Há a perceção de que querem que o preço das ações baixe,
que procuram destruir empresas.
Perdem-se empregos e isso não é bom.
O relatório Zatarra não foi considerado credível.
As críticas eram sempre: "Que tipo de relatório é este?
Não tem provas que fundamentem as alegações.
Isto é pura calúnia,
as empresas alemãs não cometem erros."
Foi visto como um ataque à Alemanha, às empresas alemãs.
SE NÃO DESPEDEM @DANMCCRUM, PERDERÃO A CREDIBILIDADE
De repente, fomos atacados de todas as direções.
Recebíamos ameaças judiciais, telefonemas anónimos a insultar-nos.
E nunca tínhamos passado por nada assim.
Foi implacável.
No Twitter, valia tudo, era o descalabro.
Viam-se pessoas a dizerem: "És um criminoso, McCrum. Devias ser preso."
E havia ameaças ocasionais.
Do género: "Vais ter o que mereces."
Estava um carro estacionado à porta de minha casa
e que me começou a seguir.
Foi muito perturbador.
Apontei o número da matrícula,
o que nos levou a agências de investigação
a trabalhar para a Wirecard.
E um dia, o Paul disse que alguém estava a tentar escutar
as conversas no meu gabinete.
Perguntei: "Como?" E respondeu: "Do outro lado da ponte."
Ele viu uma pessoa.
Incrível, com alguém de vigia.
Com um aparelho de escuta muito sensível
e a escutar o meu gabinete do outro lado do Tamisa.
O que era aquilo, raios?
MUNIQUE ALEMANHA
Poucas semanas depois de eu abrir a posição curta,
recebi uma chamada do advogado da Wirecard.
Ele disse: "Está a vender a Wirecard a descoberto."
Pensei: "Como chegou a essa conclusão?"
Ele leu-me todas as transações.
A data, hora, valor, tarifa.
Ele sabia tudo. E disse-me: "Temos de conversar."
Chegou com dois gorilas.
Eles tinham o aspeto que se imagina dos gorilas.
Começaram logo a empurrar-me
e esmurraram a parede com toda a força.
Confesso, fiquei muito assustado.
Que empresa manda gorilas ao escritório de um investidor?
Depois disso, deixei de me interessar pela Wirecard.
Esqueci tudo.
E mais ninguém investigou a Wirecard,
tirando o Dan McCrum.
Naquela altura, eu investigava a Wirecard há um ano e meio
à data do Zatarra.
E então pensei:
"Os reguladores e investidores vão ver isto e pensar:
'Tanta vigarice. Vamos investigar.'"
Mas não deu em nada.
O preço das ações recuperou de imediato.
Caros acionistas…
O Dr. Braun tinha a confiança dos funcionários,
mas nunca parecia à vontade.
Parecia um consultor empresarial numa sala onde havia uma festa.
… destas mais-valias para o consumidor.
Mas quando o Dr. Braun estava por perto,
Jan Marsalek não andava longe.
Jan era muito fixe.
Ele era orientado pelo Dr. Braun.
Tinha-se a sensação de que o Dr. Braun sentia orgulho
de ter um colega austríaco de quem podia ser mentor
e que podia ser o seu braço-direito na empresa.
Se eu encontrar um ponto fraco, mas eu…
Jan exalava confiança.
Ele dominava muito bem as situações.
Não funciona. Não está gelado.
Eu não tinha um quarto da confiança que ele tinha na ponta de um dedo.
A Wirecard não opera como adquirente.
Pode trabalhar com parceiros em segundo plano.
Se lhe perguntassem se podia dispensar uns minutos do seu tempo valioso,
ele dizia sempre: "Para ti, sempre."
Mas dizia isso a quase toda a gente.
Marsalek era muito diferente.
Extremamente encantador,
muito acessível, um grande comunicador.
Tudo o que Braun não tinha, tinha Marsalek
e por isso eram uma grande equipa.
Creio que poucas pessoas conheciam a sério Jan Marsalek.
Ele está no centro deste escândalo, sem dúvida.
Era ele que garantia que o volume de negócios
corria sempre como Braun, o chefe dele, queria.
SETEMBRO DE 2018 PREÇO DAS AÇÕES: 193€
A bolsa de valores alemã enriqueceu graças a uma empresa.
A Wirecard, a empresa de processamento de pagamentos de Aschheim,
entrou para a primeira liga da bolsa.
O preço das ações da Wirecard no ano passado era de 77,40 euros.
Hoje chegou aos 189,40 euros.
Os nossos números mostram um forte crescimento.
A forma como a nossa empresa é valorizada é uma questão para os investidores.
A Wirecard agitou a bolsa alemã esta semana
e expulsou o Commerzbank da elite do índice DAX.
Trata-se de tornar o bolo muito maior.
O meu negócio é tornar o bolo muito maior.
Comigo está o CEO alemão da empresa Wirecard.
E hoje, Markus Braun, vocês vão substituir o Commerzbank no DAX.
Serão uma das grandes empresas no índice de referência.
Que importância tem para si?
Traz muita sensibilização positiva. É bom para os investidores.
Mas em termos operativos, não muda a nossa estratégia forte.
Muitos investidores acreditam em valores alemães
e agora tinha a aprovação do DAX.
Muitos pensaram que uma empresa do DAX
seria fortemente regulada pelas autoridades alemãs.
Quem não quereria investir dinheiro na Wirecard?
LONDRES INGLATERRA
Naquela altura, a Wirecard
andava nas bocas do mundo no mercado londrino.
Tínhamos denúncias, mas ignorámo-las.
Pouco depois, eu estava a almoçar com uma fonte minha da bolsa de valores
e a Wirecard veio à baila.
Ele disse: "Sabes, eles pagam-te muito dinheiro
para não escreveres sobre eles."
Eu ri-me e disse: "Não sejas parvo."
Ele disse: "Não, a sério.
Eles pagam-te bem para não escreveres sobre eles."
Disse-me: "Olha, vai falar com o Gary."
- Gary e Tom. - Eu sou o Tom.
- Para que são os óculos? - Fica melhor sem eles.
Fica? Acho-os fixes.
O Gary é um amigo de longa data, um corretor muito ativo.
Ele sabia sempre o que se passava.
E ele no fundo disse:
"O que andas a escrever sobre a Wirecard? Tens a certeza disto?"
E o Gary disse: "Conheço um tipo que diz que isso está tudo mal.
Por acaso, ele quer falar contigo."
Perguntei: "Quem é ele?"
"É um tipo chamado Jan Marsalek."
Quase caí da cadeira.
O Gary era uma fonte confidencial minha.
Como é que Marsalek sabia que nos conhecíamos?
Deve ter sido em 2017.
Um bom amigo meu foi ao bar onde tomo o pequeno-almoço
e trazia um Post-It com um número
e um nome, Jan Marsalek,
e disse: "Podes ligar a este tipo? Vai valer a pena."
Eu não sabia o que era. Era estranho, mas podia dar dinheiro.
Íamos experimentar.
Liguei-lhe e ele disse-me:
"Oiça, estou preparado para lhe pagar uma quantia substancial
para me apresentar ao seu bom amigo Paul Murphy."
Respondi: "Eu falo com o Paul."
O Gary disse: "O tal Jan Marsalek está desesperado para te conhecer.
Ele apanha um voo para Londres para almoçar contigo sem hesitar."
Pensei logo que era uma armadilha.
Porque era uma coisa tão estranha.
Então, aceitei almoçar.
No fundo, queríamos ver se Marsalek me ofereceria dinheiro
para não escrever sobre a Wirecard.
O plano era esse.
Fui apresentado a Jan Marsalek pela primeira vez.
Ele era muito perspicaz
e media muito bem o que dizia.
Assim de repente,
eu via um homem bem vestido, muito eloquente e franco.
Era o Financial Times contra a Wirecard.
Eles queriam descobrir o que pudessem sobre a Wirecard.
E a Wirecard tentava fazer o mesmo.
Foi muito estranho.
Ele explicou ao pormenor como tinha experiência direta
com jornalistas que aceitavam subornos para escrever artigos negativos.
Eu disse-lhe que jamais aceitaria um suborno
e ele respondeu: "Eu sei, Paul.
Já vi provas de que nunca aceitou um suborno."
E pensei: "Ele viu a minha conta bancária."
Isso era óbvio.
Percebi naquela altura
que ele não me daria um grande saco de dinheiro à mesa.
Havia demasiada gente à nossa volta.
Terminou com Jan a dizer: "Fico contente por o Paul me ouvir."
O Paul disse: "Poremos um ponto final
e o FT não divulgará este material antigo.
Porém, se aparecerem coisas novas, acabamos convosco."
E Jan ficou a sorrir.
"Não vai acontecer, não fazemos nada de mal."
Nessa altura, negociei um preço pelas minhas relações-públicas.
Pedi uma tarifa fixa de 500 mil euros.
Ele aceitou pagar 32 500 euros por mês
durante seis meses.
Mas disse: "Põe-me em contacto com vendedores a descoberto,
para eu saber o que se passa?"
Senti-me como um agente duplo, mas o Paul sabia e o Jan também.
NOVA IORQUE EUA
Abri a Safkhet Capital Management em janeiro de 2018.
Andávamos a pesquisar, em busca de oportunidades,
e um nome que aparecia sempre era o da Wirecard.
Porque finalmente a Wirecard estava a lançar-se no território dos EUA.
Sem dinheiro.
Integrado.
Há mais de 20 anos que somos líderes em soluções de pagamento
na América do Norte e não só.
A novidade da altura era o facto
de a Wirecard ter adquirido o negócio de cartões pré-pagos da Citi nos EUA.
Os cartões pré-pagos são muito eficientes no branqueamento de capitais,
incluindo dinheiro sujo.
Não é preciso pôr o nome no cartão nem abrir uma conta.
Fica-se com um cartão com o logótipo da Wirecard.
A quantidade de atividade criminosa que pode acontecer é alarmante.
Era algo que queríamos investigar
para ver se havia alguma relação com as alegações do Zatarra
que estivessem a acontecer em território americano.
Os escritórios da Wirecard eram em Conshohocken, na Pensilvânia,
a duas horas de Nova Iorque.
Decidimos: "Porque não vamos até lá
no pequeno Volkswagen da Christina?"
PENSILVÂNIA, EUA
Vimos os letreiros da Wirecard
e como não havia segurança, subimos as escadas.
Era um sítio enorme.
Caberiam lá umas 600 pessoas,
mas só deviam estar umas 30.
Perguntaram-nos o que queríamos
e dissemos que queríamos falar com alguém para comprar cartões pré-pagos.
Ele garantiu-me que era muito simples, que podia dar os cartões a quem quisesse.
Não havia problema.
E até me disse que podia comprar cartões com limite de 150 mil dólares.
Num só cartão.
Foi um choque enorme.
Quando fomos pesquisar na dark web
cartões pré-pagos que eram revendidos na dark web,
o máximo era dez mil dólares.
No outono de 2018, contactei Dan McCrum.
E disse-lhe: "Andamos a investigar a Wirecard nos EUA.
Creio que descobrimos algo."
Fahmi não foi a única vendedora a contactar-me
depois de a Wirecard entrar no DAX.
Fui bombardeado com ideias da parte de vendedores a descoberto.
Alguns só pensavam no branqueamento de capitais.
Outros estavam convencidos de que a empresa não podia ser verdadeira.
Mas o problema era que ninguém tinha provas.
Eram só teorias, mas depois… Quando foi?
Numa segunda de manhã em outubro, recebi um e-mail de Singapura curioso.
Comportamentos criminosos numa grande empresa financeira.
Na Wirecard.
Contactei a Stefania Palma em Singapura.
SINGAPURA
Em Singapura, a Wirecard infiltrou-se em tudo.
Milhares de lojas, comerciantes e hotéis
usavam as máquinas de cartões da Wirecard.
O Dan ficou a saber que haveria um informador
que tinha muitas informações
e estava cheio de vontade de falar connosco assim que possível.
O primeiro encontro foi no aeroporto de Changi.
Ao ir para lá, eu não sabia quase nada sobre com quem ia falar.
Fui muito cautelosa.
Descobri que o seu nome verdadeiro era Pav.
Foi diretor do departamento jurídico para a Ásia na Wirecard.
Tinha saído da empresa há pouco
e sentia muita frustração e raiva
por causa do que tinha testemunhado.
Foi uma conversa muito intensa que durou horas.
Percebi a quantidade esmagadora de informações que ele detinha.
Telefonei logo ao Dan e disse:
"Isto pode ser enorme para nós.
Espero que isto tudo se confirme,
pois se se confirmar, demos com uma mina de ouro."
Está bem. Caraças.
Parecia ser mesmo a sério. Eu tinha de ir a Singapura.
Encontrámo-nos na praça debaixo do antigo prédio da Wirecard.
Estávamos paranoicos por causa da pirataria informática da Wirecard.
Estávamos a contar que a fonte encobrisse o ruído.
E ele começou a desenhar diagramas do funcionamento da Wirecard
e de quem era quem.
E explicou que, após entrar para a Wirecard,
foi contactado por uma mulher da equipa financeira
que lhe contou uma história incrível.
Ela foi chamada a uma sala nos escritórios da Wirecard
com a equipa financeira.
O chefe dela era um tipo indonésio chamado Edo Kurniawan.
Ele era muito jovem para o cargo. Só tinha 33 anos.
E se virem o currículo dele, não tem nada.
Mas ele estava à frente da equipa financeira da Ásia
e essa era, já agora,
uma parte significativa do negócio da Wirecard.
DADOS
A mulher foi à reunião
e de repente Edo começou a desenhar num quadro branco.
A explicar como iriam falsificar os registos.
Foi uma cena do género:
"O banco fica aqui, vocês entram aqui
e a carrinha estará lá fora."
Como um assalto ao banco.
Ela contou ao tudo a Pav, o advogado em Singapura.
Pav disse logo: "Temos de investigar isto."
Em poucas semanas,
começou uma investigação interna total.
PROJETO TIGER RESUMO
Ninguém das hierarquias superiores da Wirecard sabia.
E começaram a descobrir transações duvidosas.
Pav compilou uma apresentação para os mandachuvas na Alemanha.
"Vejam o que descobrimos."
De repente, chegou uma mensagem de Munique:
"Bom trabalho. Nós tratamos disto.
Sim, Jan Marsalek passará a ser o responsável."
Depressa se percebeu que nada iria acontecer.
E Pav foi obrigado a demitir-se,
mas trouxe cópias da caixa de e-mail do tal Edo
e deu-nas.
Eram 70 GB de dados.
LONDRES INGLATERRA
Mal regressei de Singapura, percebemos que tínhamos de pensar em segurança.
Estávamos bem cientes de que a Wirecard nos espiava.
O Dan tinha de atuar em sigilo total.
No fundo, partimos da premissa de que qualquer coisa na rede de FT
poderia ser comprometida.
Demos ao Dan um portátil sem ligação a redes,
ao qual se tirou o modem para não ser hackeado.
O monte de documentos de Pav foi para esse portátil superseguro.
Todas as manhãs, eu ia buscar a chave do cofre grande.
A chave era deste tamanho, para terem ideia do tamanho do cofre.
Parecia um frigorífico enorme.
Eu pegava no portátil e nos ficheiros
e ia para o meu pequeno bunker.
Uma salinha no meio do prédio do FT…
E então, começava a analisar o material.
Seis semanas a tirar o portátil do cofre todos os dias,
a analisar e a imprimir e-mails, para tentar perceber o que se passava.
Pronto, está na hora. Desligo tudo. De volta para o cofre.
Recomeçar no dia seguinte.
Eu estava a seguir rastos nos e-mails.
Inseria palavras-chave no Outlook como "Índia", "Marsalek".
Há anos que andava cismado com esta empresa
e de repente
parecia que estava lá dentro.
Eu também queria apanhar Jan Marsalek.
Não o conhecia.
Nunca tinha falado com ele, mas sabia que era o inimigo.
Eu procurava qualquer coisa que o relacionasse
com o que se passara em Singapura.
Percebi que ele estava sempre a rondar o assunto.
Como se estivesse envolvido, mas eu ainda não tinha provas.
Mas podíamos resumir tudo a Edo Kurniawan,
o tipo da equipa financeira.
Mas se a Wirecard tivesse despedido Edo, não tínhamos história.
Olá. Fala o Edo? Edo Kurniawan, certo?
Certo, desculpe. Queria saber se ainda é o diretor financeiro internacional?
Sim.
Fantástico. Certo. Chamo-me Dan McCrum.
Estou a ligar-lhe do Financial Times.
Soube que foi investigado por falsificar datas e documentos.
Desconheço.
Na verdade, estou numa reunião neste momento.
Estou a encerrar a auditoria do grupo.
Pode enviar-me um e-mail?
Obrigado, Edo.
Adeus.
Edo continuava lá e estava a tratar da auditoria.
Só podia ser um encobrimento.
WIRECARD: POR DENTRO DE UM ESCÂNDALO FINANCEIRO
TRANSAÇÕES SUSPEITAS
O artigo foi publicado online.
… CONVENCER REGULADORES…
Em segundos, as ações da Wirecard caíram a pique.
Em três dias,
desvalorizamos a empresa em oito mil milhões de euros.
A história estava a funcionar.
Foi a primeira vez em que senti que isto podia azedar a sério.
BERLIM ALEMANHA
Eu não tinha conhecimento direto da reportagem do Financial Times.
Era a parcialidade do costume.
Diziam: "É uma conspiração estrangeira contra uma empresa alemã.
Uma empresa alemã é a vítima e tem de ser protegida."
A Wirecard contratou um advogado famoso da Baviera.
O advogado disse a Baumler-Hosl, a procuradora do Ministério Público,
que a Wirecard estava a ser atacada por vendedores a descoberto
e que a sua existência corria perigo.
Hildegard Baumler-Hosl contactou a entidade reguladora alemã.
BaFin, a entidade reguladora, disse: "Temos de proteger a Wirecard."
E baniu a venda a descoberto das ações da Wirecard.
Até chegou a apresentar queixa contra Dan McCrum e Stefania Palma.
Fiquei em choque, liguei logo ao Dan e disse:
"Dan, o que se passa, raios? O que é isto?"
A BaFin, a autoridade financeira alemã, disse:
"Vamos investigar a manipulação do mercado."
O que seria que tinham?
Eles não nos contactaram, não sabíamos quais eram as provas.
Pensei: "O que andam a tramar para dizerem que sou vigarista?"
Eu não percebia o que se estava a passar.
Creio que, no início, eu nem consegui acreditar
que depois do trabalho que tivéramos, passaríamos a ser os alvos.
Quando a autoridade de um dos mercados financeiros mais poderosos da Europa
envia um sinal bastante claro de que está no nosso encalço,
ou deixamos que isso nos afete
ou tentamos canalizar toda a raiva e frustração
para a investigação
e começamos a trabalhar na história com todo o afinco.
Creio que sabem o que escolhemos.
Voltei para o bunker em Londres, para continuar a trabalhar.
Analisei os clientes da Wirecard
e comecei a perceber que centenas de milhões de euros
do volume de negócios da Wirecard provinham de apenas três parceiros.
WIRECARD ÁSIA
Al Alam, Senjo e PayEasy.
Nessa altura, essas três empresas contribuíam
para quase metade das vendas globais da Wirecard.
Uma dessas empresas ficava nas Filipinas.
Era uma empresa chamada PayEasy.
MANILA FILIPINAS
Em teoria, a PayEasy era uma empresa importante para a Wirecard.
Dissemos à Stefania: "Temos de saber o que se passa."
Lembro-me de ir a um escritório coberto de logótipos da EasyPay
e de uma empresa de autocarros chamada Fröhlich Tours.
Havia motoristas a entrar e a sair.
Era óbvio que as operações correntes
eram só da empresa de autocarros.
Cheirou-nos a esturro.
Fui de carro a um sítio a três horas de Manila,
numa região conhecida pelos campos de arroz,
atrás de outra empresa, a ConePay, mais uma parceira da Wirecard.
Até que demos com uma morada.
A casa de alguém.
Um homem de meia-idade abriu a porta
e a primeira coisa que vi foi uma mesa com um lulu-da-pomerânia castanho
e um cão branco pequeno.
NÃO FOI ESTE CÃO
Havia dois homens filipinos de meia-idade
que estavam a escovar os cães.
Era ali a sede de uma processadora de pagamentos?
Era óbvio que estávamos numa casa de família,
até que alguém se lembrou:
"Espere. Recebemos isto pelo correio",
e deram-me um envelope.
Retirei o papel e vi logo o cabeçalho da Wirecard Bank,
ConePay
e a morada onde estávamos.
Fiquei paralisada e lembro-me de tremer,
pois sabia que tínhamos acabado de descobrir tudo.
Passei anos a tentar resolver este quebra-cabeças.
O que se passava com o negócio da Wirecard?
Estava mesmo a branquear capitais?
Estava a inflacionar os lucros?
E de repente fiquei:
"Caraças.
Isto é tudo mentira. Não tem nada de verdadeiro."
É tudo uma enorme patranha.
… ESCÂNDALO CONTABILÍSTICO…
INDUZIU O MERCADO EM ERRO
Criaram uma manipulação…
… em que usavam três empresas parceiras
para inventar um volume de negócios enorme.
De fora, parecia uma empresa a sério.
Milhares de pessoas pensavam que trabalhavam
num negócio legítimo.
Eram as roupas novas do imperador.
DOCUMENTO DA WIRECARD APONTA PARA DEPENDÊNCIA DE TRÊS PARCEIROS
Surgiu um novo relatório do FT,
que refere que metade da vossa receita mundial
e a quase totalidade dos lucros declarados
derivam de três empresas parceiras pouco conhecidas
em anos recentes.
Não nos distrairemos com este ruído.
Esta saga financeira continua com o embate mais recente
entre a Wirecard e o Financial Times.
Para nós, Dan McCrum era o demónio.
Estava sempre a revelar coisas que faziam descer o preço das ações.
Em fevereiro, surgiram novos artigos e alegações
e as ações voltaram a cair.
No final de março, foram publicadas novas acusações
e as ações caíram mais uma vez.
UM MULTIMILIONÁRIO JOGA À DEFESA
Os quadros superiores da Wirecard disseram logo
que o fundamento do relatório não tinha qualquer mérito.
Surgiu a alegação de que o Financial Times
provocou intencionalmente a queda do preço das ações da Wirecard
para que os especuladores lucrassem.
Pensámos que Dan McCrum queria ganhar dinheiro fácil.
Eles eram os maus e nós éramos os bons.
A gravar som.
Vamos começar.
Como lida com os escândalos, a confusão, o caos?
Já considerou demitir-se?
Nunca pensei em me demitir.
Pode excluir a possibilidade de surgirem mais acusações
que ponham em causa o preço das ações?
Rejeitamos por completo estas graves alegações.
Acreditamos que não passam de especulação de mercado.
Nessa altura, o FT tinha divulgado uma série de alegações muito danosas,
mas o preço das ações da Wirecard não parava de subir.
Todos adoravam a empresa.
Na bolsa de Frankfurt, a Wirecard divulgou os resultados anuais,
com um aumento de 35% dos lucros,
um aumento de 350 milhões de euros,
e afirma que continuará a crescer este ano.
Após a jogada forte da gigantesca Wirecard,
as ações subiram mais de 6%
após a empresa obter um investimento de mil milhões de dólares
do grupo japonês SoftBank.
O SoftBank vai investir mil milhões de dólares na alemã Wirecard.
Quando surgiu a notícia do investimento do SoftBank, ficámos estupefactos.
Por uma participação de 6%,
o SoftBank ajudará a empresa a entrar no Japão e na Coreia do Sul.
Nem podíamos acreditar.
Tínhamos divulgado o que pensámos serem provas evidentes
de que isto era uma fraude.
Mas o SoftBank ia dar 900 milhões de euros àquela empresa.
APESAR DO ESCÂNDALO FINANCEIRO
Comecei a discutir com o Dan
como iríamos apresentar provas esmagadoras.
Era uma operação criminosa.
A Wirecard teve de fazer algo para nos travar.
No dia seguinte, recebi uma carta da Wirecard que dizia:
"Temos uma gravação de áudio de um tipo chamado Nick Gold,
que sabe da história do FT,
vocês estão de conluio com ele e são corruptos."
Temos instruções para informar
Pensei logo: "Só pode ser uma armadilha.
É um golpe sujo do Marsalek."
Há uma empresa alemã chamada Wirecard, sim?
É uma processadora de pagamentos.
Sofreu especulação da máfia financeira.
E os repórteres do Financial Times
estão a fazer alegações sobre o financiamento da empresa.
Eu não sabia quem era Nick Gold.
CANNES FRANÇA
Sou o Nick Gold.
Apanha! Boa!
Sou investidor.
Um mau investidor, mas investidor.
Conheci o Nick Gold por acaso.
O Gary Kilbey estava a celebrar o seu 60.º aniversário
e o Nick Gold estava presente.
Lembro-me do Paul Murphy. Bebemos uns copos juntos.
Ele disse-me que, se precisasse de um jornalista, ele era o indicado.
Bebam à vontade, saúde!
Liguei-lhe muitos meses depois e disse: "Podemos encontrar-nos?"
Ele disse: "Não posso nas próximas semanas, por causa da Wirecard."
Quando referiu a Wirecard, percebi logo que não havia dúvidas.
Ele ia publicar algo. Não seria positivo, logo era dinheiro fácil.
Eu tinha de vender a descoberto a empresa.
Que foi o que fiz, no valor de centenas de milhões.
Eu tinha iniciado uma posição curta na Wirecard,
que viria a saber disso.
Eles sabiam que Nick Gold era um vendedor a descoberto.
Eu estava numa praia em Cannes,
a dançar em cima das mesas todo maluco
e a divertir-me imenso.
Chegou um agente de futebol que eu já não via há anos.
Eu conhecia-o. Tinha trabalhado para mim
e agora era sócio do Fundo de Investimento Nacional do Koweit,
com milhares de milhões de libras, e que queriam investir na bolsa.
Será que o podia ajudar?
Uns dias depois, fui para Londres
para me reunir com o Fundo de Investimento do Koweit.
Apareceu um xeque imponente
e o porta-voz dele entrou com o meu amigo do futebol
e sentaram-se todos.
Achei que podia falar à vontade.
Disse-lhe que podia ganhar milhares de milhões com a Wirecard.
E que eu sabia que a empresa ia falir
porque o Financial Times estava a escrever um artigo
e a empresa era uma fraude
e que nós íamos construir navios juntos.
Era o exemplo perfeito de um xeque. Tresandava a opulência.
Tresandava a dinheiro. Dava para ver que era um xeque a sério.
Mas eu enganei-me.
O xeque foi-se embora, os tipos ficaram para tratar dos negócios do xeque
e eu fiquei com eles os dois.
- Olá. Sou o Nick Gold. - Olá, Nick.
Em que tipo de negócio estavam a pensar?
Eles querem investir 50 milhões de euros.
Está bem.
Havia um vendedor a descoberto, Nick Gold,
que se reuniu com um investidor que o gravou sem ele saber.
Não há nada melhor no que toca… Sabemos que o artigo vai sair.
Está bem.
E aposto que será hoje.
Agora sabemos que o investidor era um detetive privado
contratado por alguém ligado à Wirecard.
Como sabe que o artigo vai sair?
- Soube-o pelo Financial Times. - Certo.
Ele pode dizer-me o que andam a fazer e o que ele pensa da empresa.
Sim. A fonte é do Financial Times, é isso?
- É diretor de investigações. - Certo.
Interessante.
O que a Wirecard fez… O xeque era falso.
O meu amigo, que pagou quatro milhões ao tipo…
Ele ficou com os meus quatro milhões.
Depois recebi uma mensagem do Paul Murphy a dizer:
"O que foste fazer, porra?"
Era uma armadilha.
Fiquei furioso, cego de fúria,
porque a Wirecard arranjou maneira de apresentar provas
que pareciam mostrar que eu estava em conluio
com um tipo que andava a vender a descoberto.
ATAQUE DOS ESPECULADORES
Em poucas horas, os pormenores todos estavam nas mãos da imprensa alemã,
que escreveu artigos a dizer:
"Há provas evidentes de que o FT é corrupto."
Fiquei furioso. Absolutamente furioso.
Tinha a certeza de que tínhamos sido tramados,
mas eu tinha de proteger a reputação do FT.
Pensei: "Paul, és um repórter fantástico,
mas fizeste uma grande estupidez.
Vais ter de ficar uns tempos no banco."
E isso implicava uma investigação jurídica externa muito rigorosa
para mostrar ao mundo que aquilo não era verdade.
Foi a primeira vez que me senti vulnerável.
Fomos suspensos, no fundo.
Tínhamos de ficar à espera que decorresse a investigação.
Mas a história ficou ainda mais estranha.
MUNIQUE ALEMANHA
Sou Jorg Schmitt, do Suddeutsche Zeitung.
Sou o editor da equipa de investigação.
Estava na minha secretária quando recebi uma chamada de um número desconhecido.
Do outro lado, estava uma mulher jovem.
Ela disse: "A Wirecard interessa-lhe?
Sabe onde fica Prinzregentenstrasse 61?
É o escritório secreto de Jan Marsalek."
Nem os colegas mais próximos de Marsalek sabiam
que ele tinha outro escritório em Prinzregentenstrasse.
Ele reunia-se com um círculo de pessoas muito ilustre,
fazia negócios e dava festas loucas.
Era a pandilha de Marsalek, por assim dizer.
Estava sempre lá Martin W.,
que tinha pertencido aos serviços secretos austríacos.
El-Obeidi, um ex-agente secreto da Líbia.
Stani, um russo que supostamente vinha a Munique visitar a mãe doente,
mas achamos que devia ser agente do FSB, os serviços secretos russos.
De repente, havia três ex-agentes secretos
que andavam sempre por Prinzregentenstrasse.
E Prinzregentenstrasse não era uma zona qualquer em Munique.
Fica mesmo em frente ao consulado russo.
Havia uma ligação óbvia aos serviços secretos.
Isso deixou-me em choque.
Porque teria Marsalek tanto interesse para os serviços secretos?
A Wirecard é uma empresa
que faz milhares de milhões de transações todos os anos.
Esses pagamentos são uma mina de ouro para os serviços secretos
já que mostram quem pode ser comprometido
porque a informação do cartão de crédito revela acesso a pornografia,
visitas a bordéis ou o que for.
Uma fonte como Marsalek,
que está sempre a viajar pelo mundo,
fazia todo o sentido.
VIENA ÁUSTRIA
Quando surgiu a notícia de que o Paul estava suspenso,
o Paul chamou-me e disse:
"O Braun e o Marsalek são austríacos.
Faz perguntas. Vê o que descobres em Viena."
Alguém me recomendou uma política
que andava a investigar a corrupção política na Áustria.
A Stephanie Krisper.
Infelizmente, Viena é um terreno apetecível para agentes secretos,
para pessoas duvidosas, espiões, espiões económicos.
Encontrámo-nos num barco no canal do Danúbio.
Eu disse: "Conhece Jan Marsalek?"
Ela recostou-se e pensou.
Conhecia alguém que conhecia Jan,
mas teria de ter cuidado,
pois ele tinha medo das pessoas com que Jan estava envolvido.
Combinámos encontrar-nos com ele no Café Pruckel.
A Stephanie chegou e apresentou-me ao amigo dela.
Seguiram-se os 20 minutos mais impressionantes
nos meus breves 14 anos no jornalismo.
Chamo-me Killian Kleinschmidt. Sou cidadão alemão.
Trabalho com as Nações Unidas em questões de migração e refugiados.
É algo que conheço bem.
Como lidar com muitas pessoas em fuga.
Em 2016, a Áustria preparava-se para as eleições.
Recebi um e-mail a perguntar se teria interesse em trabalhar num projeto
com Jan Marsalek.
Eu não sabia quem era.
Eu nem conhecia a Wirecard.
Uns dias depois, encontrámo-nos num restaurante famoso,
o Kafer, em Munique.
Muito eloquente, sorridente,
um espertalhão austríaco, cheio de falinhas mansas.
Ele sublinhou que tinha muito interesse em fazer um projeto na Líbia.
Ao atravessar o deserto do Sara por uma vida melhor,
estes migrantes dirigem-se à Europa.
É aqui que começa a longa viagem,
muitos dias de carro a partir da fronteira líbia.
Ele mostrou ter conhecimento da Líbia, aonde disse ter ido várias vezes,
mas o seu verdadeiro objetivo era contribuir
para a estabilização da Líbia.
Apresentou-se como um bom samaritano.
Concordámos que ele daria 200 mil euros para financiar a minha equipa,
que trabalhava em campos de refugiados na Líbia.
Era fantástico. Agradou-nos.
A relação com Marsalek era gerida por duas pessoas.
Wolfgang Gattringer,
que trabalhara no ministério da Administração Interna austríaco,
e o brigadeiro Gustenau, do ministério da Defesa austríaco.
Depois apareceu o coronel Andrei Chuprygin,
ex-agente secreto da Rússia.
Apresentaram-no como o tipo que trabalhava com Jan,
e que coordenava interesses russos no Médio Oriente e no Norte de África.
Isto devia ter feito soar o alarme.
Em meados de fevereiro, reunimo-nos com Marsalek em Prinzregentenstrasse,
mesmo em frente ao consulado russo em Munique.
Era um lugar vazio, um edifício antigo.
Com belas obras de arte.
Marsalek falava com Gattringer e Gustenau e disse:
"Quero treinar e equipar uma guarda fronteiriça
com 15 mil, 20 mil homens na Líbia."
No fundo, para impedir que pessoas atravessassem a fronteira.
Aquilo era muito mau.
A segurança fronteiriça na Líbia
não é um interesse normal para o diretor de operações da Wirecard.
Com o tempo, comecei a pensar: "Qual é o interesse dele na Líbia?
Porque é que ele parece ter apoio
do governo austríaco
para um projeto sem fins humanitários?"
Foi quando tudo se encaixou para mim.
A migração é um tema que pode ganhar ou perder eleições na Europa.
Se se ignora tendências negativas
ou se não se vigia a imigração,
as coisas descambam muito depressa.
Jan Marsalek agia como intermediário
entre russos e partidos populistas da extrema-direita.
É lógico. Se a Rússia pretende desestabilizar a Europa,
tentariam criar ansiedade sobre supostas vagas de refugiados
para criar uma narrativa que acirrasse o debate.
Marsalek tinha ótimos contactos na Rússia.
Portanto, é plausível que Jan Marsalek estivesse a tentar
preparar alguma coisa para os russos.
A minha cabeça estava a mil à hora.
Era uma loucura absoluta.
O diretor de operações de uma empresa alemã não se envolve
no apoio a partidos de extrema-direita
para se aproveitar do problema da migração nem anda a recrutar milícias.
A ideia seria uma loucura,
se não fosse pelo facto de que me parecia verdade.
LONDRES INGLATERRA
O Sam começou a desvendar ligações russas estarrecedoras.
Teríamos de elevar a nossa paranoia ao nível da segurança do estado.
Não se punha nada em meios digitais.
Era tudo escrito à mão e não se falava ao telefone.
O Paul soube de 28 detetives privados
que andavam a seguir pessoas em Londres.
Concentrei-me na operação de espionagem dos detetives privados.
Isso levou-nos à descoberta da pessoa que financiava a operação,
um ex-diretor dos serviços secretos do governo de transição líbio.
Rami el-Obeidi.
Já sabíamos que Marsalek tinha interesses na Líbia.
Quem ouve as palavras "chefe de espiões líbio", e pensa logo:
"Pois claro. Não tem mal nenhum."?
Comecei a sair de casa e a procurar câmaras,
a sair do escritório a horas diferentes, a apanhar vários comboios.
Eu estava no metro,
chegava à minha estação e esperava até as portas quase fecharem.
Depois saltava e pensava:
"Será que mais alguém saiu também?"
Foi nessa altura que fiquei com medo pela minha família.
Este é o Freddy McCrum, com três dias de idade.
É o que nos preocupa.
Fazemos tudo para proteger os filhos.
A ideia de que podemos pô-los em perigo por causa de uma história…
Quem quer fazer isso?
É criminoso pôr escutas a jornalistas.
É criminoso hackear-lhes as contas de e-mail.
O pior é que esta intimidação teve muito sucesso.
O Financial Times lançou um inquérito interno a Dan McCrum
e a Wirecard aproveitou bem esse período,
com as ações sempre a subir.
Até conseguiram que a chanceler alemã promovesse a empresa na China.
Isso aconteceu nos meses em que o Financial Times
não escreveu nada a criticar a Wirecard.
Passei um período terrível. Queria dar-lhes o troco.
Eu estava furioso.
Mal a investigação terminou, quando fomos totalmente ilibados,
chamei o Paul e o Dan.
Disse-lhes: "Na próxima história, atirem-se à jugular."
Tínhamos de arranjar maneira de deixar bem claro
que a Wirecard era uma fraude.
Estávamos furiosos e já não havia delicadezas.
Íamos entrar a matar.
A Wirecard era uma fraude, os negócios eram falsos
e Markus Braun estava a mentir.
Eis os documentos que o provavam.
SUBSIDIÁRIAS DA WIRECARD SOB POLÉMICA
DESCONHECEM AL ALAM
Era assim que faziam a falsificação.
Eis os parceiros que não existiam, os clientes que não existiam.
Eis tudo o que têm de saber para ligar as sereias,
ir à sede da Wirecard e prender toda a gente.
O Financial Times sugere
que desviou milhares de milhões de euros em pagamentos
para 34 nomes através de uma empresa parceira no Dubai.
Segundo o FT,
mais de metade dos clientes nunca ouviu falar da Al Alam.
Permita-me deixar bem claro.
Essa informação não é autêntica
no modo como foi apresentada pelo FT.
Podemos rejeitar por completo essas alegações.
AÇÕES DA WIRECARD BAIXAM 13% A SEGUIR A RELATÓRIO FINANCEIRO
A reportagem de Dan McCrum no Financial Times
deixou-nos apreensivos.
No entanto, eu não tinha conhecimento de transações
no Médio Oriente nem nas Filipinas.
Para mim, não fazia sentido que não pudessem existir.
Foi doloroso, pois era algo em que acreditávamos.
Acreditámos ter feito um rombo na Wirecard
que levaria a empresa à falência, mas não se desmoronou.
Porém, as últimas provas do FT eram difíceis de ignorar.
A Wirecard rejeitou categoricamente as alegações de má-conduta.
Mas a 21 de outubro
a Wirecard incumbiu a KPMG de realizar uma auditoria especial
para confirmar que não houve envolvimento em práticas de contabilidade indevidas.
Dr. Markus Braun, decidiu proceder a uma auditoria externa
devido às alegações feitas pelo FT.
A pergunta é: "Porquê só agora?"
Reagimos com muita rapidez.
O artigo de jornal foi publicado há pouco mais de uma semana.
No início, Braun recusou o inquérito.
Rejeitamos estas alegações a 100%.
As pessoas da Wirecard devem ter percebido que aquilo daria problemas.
Quando será apresentado o relatório da auditoria?
Não me quero precipitar, mas cremos que será daqui a uns meses.
Acreditamos que veremos resultados muito depressa.
Caraças, a história estava a resultar.
Até que fim, tínhamos causado impacto. Não o poderiam descartar.
Houve pressão suficiente dos investidores deles
e tiveram de nomear a KPMG.
Pareceu-nos que estava tudo em jogo.
MUNIQUE ALEMANHA
Chamo-me Joachim Giehl.
Sou vizinho de Markus Braun.
Sempre tive a impressão
de que ele estava sob uma pressão imensa.
Ele não cumprimentava nenhum dos vizinhos.
Só entrava no carro.
Não dizia olá nem nada.
Houve um dia, perto das 20h30,
que estacionei o meu carro na garagem.
Estava escuro e vi Markus Braun na entrada do nosso prédio.
Vi-o à luz dos candeeiros e pareceu-me muito tenso.
Estava rodeado de homens que não reconheci.
Pareciam deslocados.
Não pareciam empresários.
Pareciam pessoas que trabalham como seguranças, guarda-costas,
um grupo de gorilas ou pessoas do género.
Não pareciam estar ali para o proteger.
Deram-me a impressão de estarem ali
para fazer um trabalho.
A relação entre o Dr. Markus Braun e Jan Marsalek deteriorou-se.
Em dezembro de 2019,
houve uma festa de Natal para a nossa equipa
e Jan Marsalek chegou de surpresa.
E depois disse, todo sorridente:
"Martin, se roubasses cem mil à empresa,
eu não teria respeito por ti.
Se vais roubar a empresa, tens de roubar milhões,
centenas de milhões."
Enquanto isto acontecia,
Braun teve uma ideia fantástica.
A maior de sempre.
O plano era assumir o controlo do Deutsche Bank,
o maior banco da Alemanha.
Chamava-se "Projeto Panther", um plano de aquisição hostil.
Uma grande empresa de consultoria compilou um documento
que mostrava que fazia sentido
fundir um banco antigo com uma empresa de tecnologia nova.
O "WireBank" ou lá como se chamaria.
A ideia era,
se as duas empresas se fundissem,
como o saldo do Deutsche Bank era muito maior do que o da Wirecard,
talvez a fraude da Wirecard fosse varrida para debaixo do tapete.
Com um banco como o Deutsche Bank,
pode-se esconder muitos números maus num banco desse calibre.
É genial, na verdade.
Em vez de ter um carro de fuga,
entra-se no banco e assume-se o controlo.
Se tivessem conseguido, Markus Braun seria visto um génio financeiro
à frente de uma das maiores instituições financeiras do mundo.
No fundo, era a última esperança de Braun.
Os atuais auditores da Wirecard, a EY,
estavam a tomar medidas para verificar os 1,9 mil milhões de euros em numerário
que a Wirecard afirmava existirem.
No fundo, a Wirecard disse
que havia 1,9 mil milhões de euros em dois bancos filipinos.
Nessa ocasião, os auditores queriam provas concretas
de que a Wirecard tinha acesso ao dinheiro que dizia ter,
provas que a Wirecard não tinha porque o dinheiro não existia.
Todos queriam saber se a EY descobriria a verdade.
2020 PREÇO DAS AÇÕES: 104,50 EUROS
18 DE JUNHO DE 2020
DIA DOS RESULTADOS
Nessa noite, não consegui dormir
porque queria estar a postos.
Todas as ações da Wirecard que pudesse apanhar,
eu apanhei, pois o meu instinto dizia-me que seria naquele dia.
Chegámos quase aos cem milhões no auge da Wirecard
até que fiquei sem ações para vender.
LONDRES INGLATERRA
Naquela manhã, levantei-me às seis horas à espera de que algo acontecesse.
De repente, surgiu um anúncio.
Os revisores de contas não sabem onde estão 1,9 mil milhões de euros
que se julgava estarem em contas congeladas na Ásia.
Os dois bancos nas Filipinas
onde deveriam estar os 1,9 mil milhões de euros
disseram hoje que não tinham nenhuma parceria
com a processadora de pagamentos.
Os documentos eram forjados.
Mal vi isso, percebi que tínhamos chegado ao fim.
18 DE JUNHO DE 2020 104,50 EUROS
As ações caíram a pique. Os vendedores a descoberto viram isso.
Começaram a vender todas as ações da Wirecard que conseguiram apanhar
e ganharam fortunas com isso.
Como se perdem dois mil milhões de dólares?
O preço das ações caiu 70%.
Caraças. Conseguimos!
Percebem? Conseguimos.
Tínhamos apanhado aqueles sacanas.
PREÇO DAS AÇÕES: 1,28 EUROS
Quando se ganha dinheiro, é ótimo.
Ficamos felizes pelos nossos investidores e é uma vitória enorme.
A nossa satisfação, a nossa emoção está na caça,
mas a Wirecard foi a nossa maior vitória
e suspeito que o será por muito tempo.
Senhoras e senhores,
em nome do Conselho de Administração da Wirecard,
gostaria de vos dar a seguinte explicação.
Aquela conferência de imprensa parecia Os Marretas.
Braun lia o teleponto.
A machadada final já tinha sido dada
e ele continuava a agir como se fosse anunciar
um relatório de contas trimestral incrível.
Neste momento, não se pode pôr de parte que a Wirecard
se tornou na parte lesada
de um caso de fraude de proporções consideráveis.
No espaço de uma semana, a Wirecard foi declarada insolvente.
Tinha falido.
O antigo CEO da Wirecard foi detido por suspeita de forjar contas.
E Markus Braun foi preso.
Mas Jan Marsalek desapareceu.
Onde está o diretor de operações da processadora de pagamentos insolvente,
a Wirecard, o austríaco Jan Marsalek?
Jan Marsalek, o ex-diretor de operações da Wirecard,
pode ter regressado às Filipinas.
Ele chegou a 23 de junho.
Isso foi há dois dias
e partiu ontem de manhã para a China.
Um agente tem sempre um plano de fuga.
Sabíamos que Marsalek esteve no escritório até à tarde daquela sexta-feira.
Ele terá dito
que tinha de ir às Filipinas para resolver tudo.
Nessa noite, jantou com Martin W.
Martin W., que ele conhecia de Prinzregentenstrasse
e que trabalhou nos serviços secretos austríacos
juntamente com um político austríaco da extrema-direita,
marcou um voo para Marsalek.
Marsalek pagou quase oito mil euros em dinheiro
e o rasto dele desapareceu.
Ele não foi para as Filipinas.
Não fazia sentido.
Ele não poderia entrar no país por causa da quarentena.
Há bases de dados onde se veem as informações dos voos.
Desde 2015, ele foi pelo menos 60 vezes à Rússia.
E há um voo
de um pequeno aeroporto perto de Viena para Minsk.
Não fica longe de Moscovo.
A fronteira com a Rússia não é vigiada e foi aí que lhe perdemos o rasto.
Depois disso, só há rumores.
Não sabemos ao certo se Marsalek
era de facto um informador dos serviços secretos ou não.
Jan Marsalek tinha bons contactos no mundo paralelo dos serviços secretos
e é por isso que não será fácil encontrá-lo.
Sabemos que ele às vezes aparece online numa antiga conta do Telegram.
Posso ver outra vez.
Ele aparece online de tantos em tantos meses.
A última vez foi a 27 de maio de 2021.
O parlamento alemão deu início a um inquérito político à Wirecard,
um dos maiores escândalos da república alemã.
Um desastre financeiro para quem investiu dinheiro na Wirecard.
Foi a primeira vez que uma empresa do DAX faliu.
NO COLAPSO DA WIRECARD EM JUNHO DE 2020,
OS INVESTIDORES PERDERAM MAIS DE 20 MIL MILHÕES DE EUROS.
Creio que o círculo da Wirecard que sabia o que se passava de facto
era muito pequeno.
Marsalek, com certeza.
A pergunta que mais fascina é: o que sabia Braun disto tudo?
Ele não estava emocionado. Estava muito tenso.
E então fez uma pequena declaração.
"Tudo o que posso dizer é que fomos todos enganados.
Sou uma vítima."
E o advogado dele disse que não responderia a perguntas.
Ele ficou ali sentado durante três horas e não respondeu a nada.
Ao recordar essa experiência,
sinto-me ingénuo por não reparar em algumas coisas.
Na minha opinião,
há a possibilidade de ele não saber o que Jan Marsalek fazia,
mas ele tinha a responsabilidade de saber.
Creio que ainda só vimos a ponta do icebergue.
Até que Jan Marsalek apareça e quebre o seu silêncio,
só assim saberemos a história completa.
Se Jan anda por aí, eu adoraria falar com ele.
Passei anos a tentar entrar na mente dele.
Quem andava a cometer a fraude lá dentro?
Do que falavam ele e Markus Braun?
Foi um alívio quando tudo se desmoronou?
É interessante, não é?
EM NOVEMBRO DE 2020, DAN MCCRUM RECEBEU
O MAIOR GALARDÃO DO JORNALISMO DE INVESTIGAÇÃO NA ALEMANHA
EM MARÇO DE 2022, MARKUS BRAUN FOI ACUSADO DE FRAUDE,
ABUSO DE CONFIANÇA E MANIPULAÇÃO FINANCEIRA.
DEVIDO AOS PROCEDIMENTOS LEGAIS, O DR. BRAUN NÃO RESPONDEU ÀS PERGUNTAS.
JAN MARSALEK CONTINUA A MONTE.
INSPIRADO NO LIVRO "MONEY MEN: A HOT STARTUP, A BILLION DOLLAR FRAUD,
A FIGHT FOR THE TRUTH", DE DAN MCCRUM
Legendas: Marta Gama