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En otoño de 2019, recibí una llamada de una fuente.
Official YIFY movies site: YTS.MX
Me preguntó: "¿Has investigado a Wirecard?".
"¿El procesador de pagos? No".
"Es una compañía muy extraña.
Se están creando empresas.
El dinero entra y sale".
Eso es aterrador.
Lo habían llamado amigos extranjeros
que solían trabajar en agencias de inteligencia
para hacerle una advertencia.
"¿Te interesa Wirecard?
No te le acerques".
UN DOCUMENTAL DE NETFLIX
Crece el escándalo de la empresa alemana de pagos digitales Wirecard.
Sr. Braun, sus informes de negocios parecen una novela de suspenso financiera.
¿Cómo se pierden un par de miles de millones de dólares?
Ventas falsas, manipulaciones de balances, todo tipo de acusaciones.
¿Cuánto más va empeorar?
Lavado de dinero, apuestas, pornografía, ayuda a organizaciones terroristas.
Era el Financial Times contra Wiirecard.
Buscaban obtener información de Wirecard y viceversa.
Era un ultrafalso total.
Parecía un banco, pero era un robo.
El exdirector de operaciones, Jan Marsalek, está prófugo.
El mayor escándalo de fraude en la historia alemana.
Hay una cacería internacional para hallar a Marsalek.
Es increíble que algo así sobreviviera durante tanto tiempo.
Estaba claro que iba a ser una historia gigante.
Los estafadores se aprovechan de los deseos de la gente.
En Alemania, el deseo era "Queremos estar al frente de la manada".
La industria alemana es muy exitosa, pero también antigua y tradicional.
Las marcas alemanas famosas, como Siemens, Daimler, BMW, Volkswagen,
son compañías muy antiguas.
Por eso se les suele preguntar
a los políticos y a la gente de negocios alemanes
dónde están las empresas nuevas.
Queremos un gran campeón mundial digital propio
como Silicon Valley.
El Google alemán, el Facebook alemán.
Y Wirecard satisfacía muy bien ese deseo.
Descubra Wirecard.
Desarrollamos tecnologías financieras para que los pagos sean móviles, continuos
y casi invisibles.
Asociese con Wirecard,
el líder mundial en innovación en tecnología financiera digital.
Es un héroe, una estrella.
Recibamos al director ejecutivo y director de tecnología de Wirecard,
el Dr. Markus Braun.
Buenos días, damas y caballeros.
Wirecard era como el PayPal alemán.
Ese es nuestro modelo de negocios.
Es el procesador de pagos para comercio en línea, tiendas en línea.
Se aseguran de que cuando compro algo,
el dinero va de mi tarjeta de crédito a la tienda en línea.
No se trata de poseer datos.
Se trata de los algoritmos
que entregan un valor a partir de los datos.
El fundador de la compañía usa una camiseta negra de cuello alto,
dice frases elegantes…
El modelo de negocios brinda un valor agregado,
y donde hay un valor agregado,
tienes el dinero para reinventar.
…y que se presenta como un visionario.
El "Steve Jobs de los Alpes".
Me llamo Martin Osterloh.
Trabajé para Wirecard durante 16 años.
Cuando me uní en 2005, éramos unas 130, 150 personas.
Cuando me fui de Wirecard, había más de 6500 empleados.
Wirecard es una de las plataformas de comercio financiero
de más rápido crecimiento.
En Wirecard había una gran sensación de orgullo
por ser una gran empresa de tecnología alemana.
En los años 90, Wirecard se subió a la ola digital
que sigue creciendo rápidamente,
Incluso ha superado al Deustche Bank,
con un valor de más de 20 mil millones de euros.
Es un símbolo de la nueva era del sector financiero.
Era una empresa en crecimiento.
Creció como nunca antes se había visto en Alemania.
Y ese crecimiento tan descomunal hizo que muchos creyeran en ella.
Era nueva, exitosa, global, rentable.
Los políticos alemanes se enorgullecían de poder decir:
"¡Tenemos una empresa de tecnofinanzas!".
Cuando la canciller fue a China,
hizo campaña a favor de Wirecard con Xi Jinping en 2019.
Todos en Alemania creían en esta empresa.
Nadie hubiera creído que esto era obra de gánsteres.
LONDRES, INGLATERRA
Al ser periodista, puedes hacer todo tipo de cosas
que no deberías.
PERIODISTA DIARIO FINANCIAL TIMES
Revelas secretos.
La primera vez que escuché la palabra Wirecard
fue cuando buscaba empresas corruptas sobre las que escribir.
Fraudes corporativos y cosas así. Esas son grandes historias.
Estaba hablando con un gerente de fondos de inversión australiano.
Me preguntó: "¿Te interesan unos gángsteres alemanes?".
Creo que miró las cuentas y pensó que era un fraude.
Así que tomé nota.
"Wirecard. Algo que investigar".
Desde afuera, parecía una empresa legítima.
ACERCA DE WIRECARD
Tenía como 6000 empleados. Tenía oficinas.
Ganancias enormes.
Y creo que encajaba
en lo de "Pagos en línea. Eso está creciendo mucho".
Pero tenía una gran pila de documentos
que mostraban los tratos que había hecho en Asia.
Había algo un poco raro.
No parecían reales.
Fuera de Europa, vemos un crecimiento del 25 %
impulsado por nuevas regiones, por regiones en desarrollo en Asia.
No parecía que Wirecard creciera por sumar clientes
del modo en que Spotify suma suscriptores.
Compraba su crecimiento al adquirir empresas, sobre todo en Asia.
Pero los números no cuadraban.
Intenté hablar con Wirecard.
Me dijeron: "Estamos muy ocupados. No podemos hablar contigo".
Las empresas normales no hacen eso cuando el Financial Times las llama.
Así que insistí.
Al final, pusieron a Markus Braun al teléfono.
Hola, Markus.
Hola.
Gracias por atenderme. Es genial hablar contigo.
Ansío que me interrogues.
¡Excelente! ¿Qué es Wirecard?
Hay un nuevo término: "fintec".
Creo que describe muy bien lo que hacemos.
Somos una empresa de software, de Internet,
con un banco como hija, pero no al revés.
"Somos una empresa de software que tiene un banco como hija".
Hubo muchas cosas raras en esa conversación.
Hablemos de las compras en Asia
que he estado analizando.
Me parece que suceden varias cosas
que explicarían lo que ha pasado con Wirecard.
Primero, las cuentas están descuidadas.
Segundo, estas compras se usan para ocultar algo.
Eso es mentira.
Perdón por decirlo tan abiertamente.
Siempre hay gente que está celosa
o que se lo toma muy a pecho por algún motivo.
Estoy completamente seguro de que has hablado con alguien así.
Wirecard siempre usaba el mismo manual cuando la criticaban.
Decía que los críticos estaban aliados con los vendedores en corto
para manipular el precio de las acciones.
LOS VENDEDORES EN CORTO ¡LAVADO DE DINERO! ¡WIRECARD!
Mi nombre es Tobias Bosler
y he sido vendedor en corto durante muchos años.
La mayoría de la gente
invierte pensando que las acciones subirán.
Un vendedor en corto se diferencia de un inversor
porque gana dinero cuando el precio de una acción cae
y pierde dinero cuando el precio sube.
Lo que se dice de los vendedores en corto
es que existen para bajar los precios de las acciones de empresas
y así obtener rédito.
Ciertos sectores de la comunidad de inversores
consideran que son como terroristas financieros.
La realidad muestra
que la mayoría de los vendedores en corto toma una posición corta
porque piensa que una acción está sobrevalorada.
Somos vendedoras en corto.
Somos el único fondo de este tipo "solo para mujeres" del mundo.
Solo ganamos dinero apostando contra las acciones,
apostando a que los precios de esas acciones caerán.
Estamos seguras de esas apuestas
porque investigamos mucho para asegurarnos de que tenemos razón.
Es como ser un detective financiero.
Investigamos empresas que creemos que no andan en nada bueno.
Investigué a Wirecard durante dos años.
Pude entender perfectamente su modelo de negocios.
Manejaba pagos para negocios en línea de pornografía y apuestas,
pero no era legal.
Era una parte importante de lo que hacíamos.
Eso hizo que la empresa fuera muy fuerte al principio.
Trabajábamos con compañías de póquer, casinos, bingos.
Y también con la pornografía.
Pero no la llamamos pornografía.
- ¿Cómo la llamaban? - "Contenido emocional".
- ¿Es broma? - No es broma.
El mercado del póquer en EE. UU. comprendía el 50 % del mercado mundial.
Pero todo eso cambió en 2006
cuando una nueva ley en Estados Unidos
hizo que fuera ilegal manejar pagos de ciudadanos de ese país
que jugaban al póquer.
Así que Wirecard perdió una importante fuente de ingresos.
Pero, a pesar de esa ley, las ganancias de Wirecard crecían.
¿Qué empresa hace eso?
Algo andaba mal.
Intentábamos escribir la historia, pero era complicado.
Avanzaba, retrocedía y no conseguía nada.
Me había rendido,
porque a nadie parecía interesarle la historia de Wirecard.
Y entonces recibí una llamada.
Fui a ver a un tipo llamado Matt Earl.
Me llamó y me preguntó si quería reunirme para almorzar.
Era un vendedor en corto.
Y también escribía blogs sobre fraudes.
Algo llamado Zatarra.
INVESTIGACIONES ZATARRA
Oí por primera vez sobre Wirecard
cuando un lector del blog que escribía me contactó y me dijo:
"¿Investigaste a la empresa de pagos alemana Wirecard?".
Se acusaba a Wirecard de estar involucrada
en una operación de lavado de dinero en la Florida.
La prensa informó
que habían procesado dinero producto en apuestas ilegales
a Estados Unidos.
Eso era ilegal. Así que pensé "Investigaré esto".
Nos reunimos en un restaurante japonés en el centro.
Nos sentamos, pedimos la comida
y le pregunté qué era lo que pasaba.
Matt deslizó por debajo de la mesa
una bolsa de supermercado llena.
Una pila así de gruesa de documentos.
Luego me explicó que era el reporte Zatarra.
En eso había estado trabajando. Eran unas 120 hojas.
La acusación de Zatarra se centraba
en que todos creían que Wirecard era un gran procesador de pagos
que hacía cosas legítimas.
Pero el corazón de su negocio era lavar dinero para criminales.
El lavado de dinero es limpiar ganancias generadas por un delito.
Si robas un banco y tienes mucho efectivo,
lavas el dinero al hacer que parezca que lo ganaste legítimamente.
Wirecard hacía eso para varios negocios en línea,
pero el principio es el mismo.
Lo que Wirecard hacía es que, si era algo polémico,
como las apuestas o la pornografía,
codificaba la transacción como si fuera otra cosa.
En vez de procesar un pago como de apuestas,
decía "Es un florista".
Wirecard se salía con la suya
al aprovechar varias debilidades del sistema.
Las transacciones entraban a los EE. UU. por una empresa británica, Bluetool,
con base en Consett, Durham.
CONSETT NORESTE DE INGLATERRA
Consett es un pequeño y deprimido expueblo minero en los páramos.
Uno pensaría que una empresa
que envía cientos de millones de dólares a EE. UU.
tendría oficinas grandes.
Estaba establecida en una casa.
Eso es un poco extraño.
Es exactamente como en Ozark.
Era un lugar alejado
donde podían lavar grandes sumas de dinero.
Se nos acercó alguien de la calle en la que vivíamos.
Nos preguntó si queríamos recibir dinero gratis.
Dijeron que solo debíamos firmar.
Si firmábamos, recibiríamos 50 libras.
Quienes figuraban como directores de esas empresas
no sabían quiénes eran.
Pero esa empresa era una pantalla para ocultar al verdadero dueño,
que era un sitio web de apuestas.
Solo nos decían que recibiríamos cartas.
Lo único que debíamos hacer era reenviarlas por correo.
Un banco alemán mueve dinero por el norte de Inglaterra
en un pueblito remoto para esos negocios turbios
en otras partes del mundo.
Hablamos de miles de millones de dólares escondidos en las sombras.
Y ese pequeño pueblo de ladrillos rojos en el norte de Inglaterra
era el canal perfecto para que pareciera legítimo.
Habían creado toda la infraestructura
para que se pudiera llevar a cabo el lavado de dinero.
Para mí, eso hacía que Wirecard no valiera nada,
porque era una operación ilegal.
Comencé a vender en corto a la empresa.
La idea era que yo haría mi propio trabajo
y luego saldría a la luz el reporte Zatarra de Matt Earl.
Y yo diría "Ya revisé esto. Aquí hay algunas partes interesantes".
INVESTIGACIONES ZATARRA WIRECARD AG (WDI GR)
Lo que debería haber dicho es "Matt Earl es un vendedor en corto".
Esa gente apostó contra el precio de las acciones de Wirecard.
Tienen un gran interés en bajar el precio.
Léanlo con eso en mente.
Resaltamos las malas acciones de las empresas.
Las ganancias son un factor importante, porque si tenemos razón,
obtenemos ganancias por el capital que arriesgamos.
Cuando salió el reporte Zatarra, corrí a la oficina.
Dije "Debo contarles a todos y quiero la primicia".
Así que escribí un artículo rápido.
Tenía demasiada prisa
y no me detuve a pensar cómo se vería todo esto.
El reporte Zatarra tuvo un impacto inmediato en las acciones de Wirecard.
El precio cayó mucho más tras la publicación de Dan.
Eso atrajo la atención al reporte Zatarra.
Tras esa publicación, mil millones de euros o más desaparecieron
y eso nos puso en una situación difícil de inmediato.
Vi que la historia de Wirecard traería problemas
cuando empezaron a llegar cartas de abogados.
Hacían preguntas sobre la relación
entre Dan y los autores del reporte Zatarra.
Se acusaba a Dan
de conspirar con vendedores en corto,
con gente que apuesta en contra del precio de las acciones de la empresa.
Es una acusación muy grave
porque sugiere que uno de los periodistas
ayudó a manipular el precio de las acciones.
Eso es muy grave.
En Alemania, los vendedores en corto tienen mala reputación.
La percepción es que como apuestan a que el precio de las acciones bajará,
en realidad buscan destruir empresas.
Se pierden empleos y eso no es bueno.
No se consideraba que el reporte Zatarra fuera creíble.
La crítica era: "¿Qué tipo de informe es este?
No hay suficientes pruebas para respaldar sus afirmaciones.
Esto es una difamación,
porque las empresas alemanas no cometen errores".
Se lo veía como un ataque a Alemania, a las empresas alemanas.
SI NO ECHAN A @DANMCCRUM, PERDERÁN SU CREDIBILIDAD
De repente nos atacaban desde todas las direcciones.
Recibimos amenazas legales, llamadas anónimas para insultarnos.
Nunca nos había pasado algo así.
Era implacable.
Twitter es un lugar donde cualquiera dice cualquier cosa.
Así que hay gente que dice "Eres un criminal, McCrum. Ve a prisión".
Cada tanto, había amenazas.
"Vas a recibir lo que te mereces". Cosas así.
Había un vehículo estacionado afuera de mi casa.
Comenzó a seguirme.
Era muy perturbador.
Anoté las matrículas.
Eso me llevó a agencias de investigación
que trabajaban para Wirecard.
Un día, Paul dijo que alguien intentaba escuchar
conversaciones en mi oficina.
Le pregunté cómo. Me dijo "Desde el otro lado del puente".
Vio a la persona.
Increíble, con un vigía.
Pusieron un dispositivo de escucha muy sensible al otro lado del Támesis
que apuntaba a mi oficina.
No sabía qué pasaba.
MÚNICH, ALEMANIA
Unas semanas después de abrir la posición corta,
recibí una llamada del abogado de Wirecard.
Me dijo: "Estás vendiendo en corto a Wirecard".
Pensé "¿Cómo lo descubriste?".
Me leyó todas las transacciones.
La fecha, la hora, la cantidad, el valor.
Lo sabía todo. Y me dijo: "Tenemos que hablar".
Llegó con dos matones.
Se veían exactamente como imaginas que se ven los matones.
Me empujaron
y golpearon la pared con toda su fuerza.
Lo admito. Estaba muy asustado.
¿Qué compañía envía a un grupo de matones a la oficina de un inversor?
Después de eso, dejé de investigar a Wirecard.
Lo dejé.
Y nadie más investigó a Wirecard,
excepto Dan McCrum.
Llevaba un año y medio investigando a Wirecard
cuando lo de Zatarra se publicó.
Y pensé:
"Los reguladores e inversores verán esto y dirán:
'Esto está muy sucio. Debemos investigarlo'".
Pero no pasó nada.
El precio de las acciones se recuperó de inmediato.
Mis queridos accionistas…
El Dr. Braun tenía la confianza de los empleados,
pero nunca parecía relajado.
Parecía un asesor de negocios en un salón de fiestas.
…de estos valores añadidos para el cliente.
Pero cuando el Dr. Braun estaba cerca,
Jan Marsalek no estaba lejos.
Jan era supergenial.
El Dr. Braun era su mentor.
Tenías la sensación de que Braun estaba orgulloso
de ser el mentor de otro austríaco,
que era su mano derecha en la empresa.
Bueno, si encuentro un punto débil, pero…
Jan rebosaba de confianza.
Tenía un gran dominio de las situaciones.
No funciona. No le falta frío.
Yo no tenía ni un cuarto de la confianza que él tenía con solo chasquear los dedos.
Wirecard no es una empresa compradora.
Trabajamos con socios en un segundo plano.
Cuando le preguntabas si tenía unos minutos de su valioso tiempo,
siempre decía "Para ti, por supuesto".
Pero les decía eso a casi todos.
Marsalek es completamente diferente.
Muy encantador,
muy accesible, un gran comunicador.
Marsalek tenía lo que a Braun le faltaba.
Por eso formaban un gran equipo.
Creo que muy poca gente sabía quién era Jan Marsalek en realidad.
Sin duda, él estaba en el centro del escándalo.
Él era quien se aseguraba de que la facturación
fuera siempre la que quería Braun, su jefe.
SEPTIEMBRE DE 2018 PRECIO DE LAS ACCIONES: 193 EUROS
La bolsa de valores alemana es más rica gracias a una empresa.
El procesador de pagos Wirecard de Aschheim, cerca de Múnich,
dio el salto a la primera división del mercado de valores.
El precio de las acciones de Wirecard el año pasado era de 77.40 euros.
Hoy asciende a 189.40 euros.
Nuestras cifras demuestran un crecimiento fuerte.
Cómo se valora nuestro negocio es una pregunta para los inversores.
Wirecard sacudió la bolsa de valores alemana esta semana
y expulsó al Commerzbank del prestigioso índice DAX.
Se trata de hacer que el pastel sea mucho más grande.
Yo me dedico a hacer que el pastel sea más grande.
Aquí tengo al director general alemán de la empresa Wirecard.
Y hoy, Markus Braun,
ustedes reemplazarán al Commerzbank en el DAX.
Serán una de las grandes empresas del índice de referencia.
¿Qué significa eso para ti?
Creo que trae mucha conciencia positiva. Es bueno para los inversores.
Pero en términos operativos, no cambia nuestra estrategia fuerte.
Muchos inversores creen en los valores alemanes.
Ahora tiene el sello de aprobación del DAX.
Mucha gente pensó que una empresa DAX
estaría estrictamente regulada por las autoridades alemanas.
¿Quién no querría invertir su dinero en Wirecard?
LONDRES, INGLATERRA
En ese momento,
Wirecard era tema de conversación en todo el mercado de Londres.
Tuvimos denuncias legales, pero las ignoramos.
Poco después,
estaba almorzando con una de mis fuentes del mercado de valores
y surgió el asunto de Wirecard.
Me dijo: "¿Sabes que te pagarían mucho dinero
si dejas de escribir sobre ellos?".
Me reí y le respondí: "No digas estupideces".
Me dijo: "Es en serio.
Te pagarán mucho dinero para que no escribas sobre ellos".
Me dijo que fuera a hablar con Gary.
- Gary y Tom. - Gary. Soy Tom.
- ¿Qué pasa con los lentes? - Mejor sin lentes.
¿Sí? Creí que me quedaban bien.
Gary es un buen amigo mío. Un agente muy activo.
Tenía buen oído para lo que pasaba.
Me preguntó:
"¿Qué es eso que escribes sobre Wirecard? ¿Estás seguro de que es cierto?".
Agregó: "Porque conozco a un tipo que dice que no es cierto.
Y quiere hablar contigo".
Le pregunté quién era.
"Es un tipo llamado Jan Marsalek".
Casi me caigo de la silla.
Gary era una fuente confidencial.
¿Cómo supo Marsalek que nos conocíamos?
Debe haber sido en 2017.
Uno de mis buenos amigos vino al bar donde suelo desayunar.
Tenía una pequeña nota adhesiva con un número.
Y un nombre: Jan Marsalek.
Me dijo: "¿Puedes llamar a este tipo? Valdrá la pena".
No sabía lo que significaba. Era raro, pero quizá ganaría dinero.
Decidí intentarlo.
Lo llamé y me dijo:
"Mira. Estoy dispuesto a pagarte una suma muy importante de dinero
si me presentas a tu buen amigo Paul Murphy".
Le dije que hablaría con Paul.
Gary me dijo: "Jan Marsalek, está desesperado por conocerte.
Se subirá a un avión y vendrá a Londres a almorzar en un abrir y cerrar de ojos".
Lo primero que pensé es que era una trampa.
Porque es algo muy extraño.
Así que acepté el almuerzo.
Queríamos ver si Marsalek me ofrecería dinero
para que dejara de escribir sobre Wirecard.
Ese era el plan.
Me presentaron a Jan Marsalek por primera vez.
Era obvio que era muy astuto,
que cuidaba mucho lo que decía.
La primera impresión
era la de un hombre muy bien vestido, elocuente y que hablaba con franqueza.
Era el Financial Times contra Wirecard.
Intentaban obtener información sobre Wirecard.
Y Wirecard buscaba obtener información sobre ellos.
Era bastante incómodo.
Él habló largamente sobre su experiencia directa
con periodistas que aceptaban sobornos para escribir artículos negativos.
Le dije que nunca había aceptado sobornos
y me respondió: "Ya lo sé, Paul.
Vi pruebas de que nunca has aceptado sobornos".
Pensé: "Has revisado mi cuenta bancaria".
Era obvio que sí.
En ese momento,
entendí que no me ofrecería una bolsa de dinero allí mismo.
Había demasiada gente en la mesa.
Cuando terminó, Jan dijo: "Me alegra que Paul escuchara".
Paul dijo: "Le pondremos fin.
El diario no seguirá publicando información antigua.
Sin embargo, si hay algo nuevo, los atraparemos".
Y Jan sonrió.
"Eso no pasará. No estamos haciendo nada malo".
Entonces yo negocié una tarifa por mis relaciones públicas.
Pedí una tarifa fija de 500 000 euros.
Él aceptó darme 32 500 euros al mes
por seis meses.
Me dijo: "¿Me mantienes en contacto con los vendedores en corto
así sé lo que pasa?".
Me sentía como un agente doble, pero Paul lo sabía y Jan lo sabía.
NUEVA YORK, ESTADOS UNIDOS
Lancé Safkhet Capital Managment en enero de 2018.
Hacíamos nuestra propia investigación en busca de oportunidades.
Un nombre que surgía constantemente era el de Wirecard.
Porque, finalmente, Wirecard incursionaba en Estados Unidos.
Sin efectivo.
Continua.
Por más de 20 años, hemos sido el líder en soluciones de pagos
en Norteamérica y más allá.
Lo nuevo en ese momento
era que Wirecard había adquirido
el negocio de las tarjetas prepagas de Citi en Norteamérica.
Las tarjetas prepagas son un modo efectivo de lavar efectivo a nivel internacional,
incluyendo el dinero ilegal.
No pones tu nombre en la tarjeta ni abres una cuenta bancaria.
Puedes tener una tarjeta con el logo de Wirecard.
El nivel de actividad criminal que podría suceder es alarmante.
Eso era algo que queríamos investigar
para ver si algo relacionado con las acusaciones en Zatarra
ahora ocurriría en suelo estadounidense.
Las oficinas de Wirecard estaban en Conshohocken, Pensilvania,
a dos horas de la ciudad de Nueva York.
Así que decidimos ir allí
en el viejo y pequeño Volkswagen de Christina.
CONSHOHOCKEN, PENSILVANIA, ESTADOS UNIDOS
Vimos los letreros de Wirecard.
No había seguridad, así que subimos por las escaleras.
Era muy grande.
Debían caber unas 600 personas allí,
pero había unas 30 personas.
Nos preguntaron qué queríamos.
Dijimos que queríamos hablar con alguien sobre la compra de tarjetas prepagas.
El hombre me aseguró que todo era muy fácil,
que podría darle las tarjetas a quien quisiera sin problema.
Y luego dijo que podía conseguir tarjetas de hasta $150 000 en una sola tarjeta.
Eso nos conmocionó mucho.
Cuando revisamos la red profunda
para comprar las tarjetas prepagas que se revenden allí,
lo máximo que te dan son 10 000 dólares.
En el otoño de 2018, le envié un mensaje a Dan McCrum.
Le dije: "Estamos investigando a Wirecard en EE. UU.
Creo que hay algo aquí".
Fahmi no fue la única vendedora en corto que me contactó
tras el ingreso de Wirecard al DAX.
Los vendedores en corto me bombardearon con ideas.
Algunos estaban obsesionados con el lavado de dinero.
Otros estaban convencidos de que el negocio de Wirecard no era real.
El problema era que ninguno tenía pruebas.
Solo eran teorías. ¿Y cuándo fue?
Un lunes por la mañana en octubre, recibí un correo electrónico de Singapur.
Comportamiento criminal en una gran empresa financiera.
Wirecard.
Así que me contacté con Stefania Palma de Singapur.
SINGAPUR
En Singapur, Wirecard era totalmente omnipresente.
Miles y miles de tiendas, comerciantes y hoteles
usaban las máquinas de tarjetas de Wirecard.
Dan se enteró de que había un posible informante
que tenía mucha información
y que quería hablar con nosotros lo antes posible.
La primera reunión fue en el aeropuerto Changi.
Yo sabía muy poco sobre la persona con la que me reuniría.
Fui muy cautelosa.
Descubrí que su verdadero nombre era Pav.
Había sido el jefe de asuntos legales de Wirecard en Asia.
Había dejado la compañía hacía poco
y estaba muy frustrado y enojado
por lo que había presenciado.
Fue una conversación muy intensa que duró horas.
Me di cuenta de la cantidad abrumadora de información que tenía.
Inmediatamente llamé a Dan
y le dije que podía ser algo enorme para el diario.
"Espero que todo se confirme.
De ser así, es una mina de oro".
Bien. Santo cielo.
Parecía que era en serio. Debía ir a Singapur.
Nos reunimos en un lugar público, bajo el viejo edificio de Wirecard.
Nos preocupaban muchísimo las capacidades de piratería de Wirecard.
Confiábamos en que la fuente taparía el ruido.
Él comenzó a dibujar diagramas sobre cómo funciona Wirecard
y quién es quién en la empresa.
Me explicó que tras empezar a trabajar para Wirecard,
lo contactó una mujer del equipo de finanzas
y le contó una historia increíble.
La habían llevado a un salón en las oficinas de Wirecard
junto al equipo de finanzas.
Su jefe era un indonesio llamado Edo Kurniawan.
Era muy joven para ese puesto. Tenía 33 años.
Si mirabas su currículum, no tenía nada.
Pero de algún modo, dirigía el equipo de finanzas asiático.
Esa es una parte muy importante del negocio de Wirecard.
DATOS
La mujer va a la reunión,
y de repente, Edo comenzó a dibujar en una pizarra.
Les explicó cómo iban a alterar las cuentas.
Era como la escena
en la que les dicen que entrarán al banco y la camioneta los esperará afuera.
Como un robo a un banco.
Ella fue y se lo contó a Pav, el abogado en Singapur.
Pav le dijo que debían investigarlo.
En cuestión de semanas, había una investigación interna completa.
PROYECTO TIGRE, RESUMEN
Los altos mandos de Wirecard no sabían nada al respecto.
Empezaron a encontrar transacciones turbias.
Pav armó una presentación para los tipos clave en Alemania.
"Miren lo que hallamos".
Recibieron respuesta de Múnich.
"Bien hecho. Nosotros nos ocuparemos".
"Sí. Le pediremos a Jan Marsalek que se ocupe".
Muy pronto quedó claro que no pasaría nada.
Y echaron a Pav,
pero él se llevó copias de los correos del tal Edo
y nos las entregó.
Setenta gigabytes de datos.
LONDRES, INGLATERRA
En cuanto volví de Singapur,
supimos que debíamos pensar en la seguridad.
Sabíamos bien que Wirecard nos espiaba.
Dan tenía que trabajar en secreto.
Dábamos por sentado que cualquier cosa en la red del diario
podía estar en riesgo.
Le dimos a Dan una laptop sin conexión a Internet.
Le habían quitado el módem para que no pudieran hackearla.
Los documentos de Pav quedaron en una laptop muy segura.
Cada mañana, debía firmar para obtener la llave de la caja fuerte.
La llave era así de larga. Imaginen cuán grande era la caja fuerte.
Como un refrigerador gigante.
Sacaba la laptop y los archivos en los que trabajaba
e iba a mi pequeño búnker.
Era un cuartito en el centro del edificio del Financial Times.
Y empezaba a trabajar con el material que teníamos.
Todos los días por seis semanas. Sacaba la laptop.
Revisaba los correos, los imprimía e intentaba averiguar qué pasaba.
Es hora. Cerraba la laptop y la guardaba en la caja fuerte.
Lo mismo al día siguiente.
Solo seguía rastros por los correos electrónicos.
Buscaba palabras clave en Outlook. "India", "Marsalek".
Había estado desconcertado por esa empresa durante años.
De pronto, era como estar adentro.
También intentaba atrapar a Jan Marsalek.
No lo conocía.
Nunca había hablado con él, pero sabía que era el enemigo.
Buscaba cualquier cosa que lo vinculara
a lo que había pasado en Singapur.
Veía que él siempre estaba cerca.
Como si estuviera involucrado. Pero no tenía pruebas.
Pero lo que podíamos hacer era reducir todo a Edo Kurniawan,
el tipo del equipo de finanzas.
Pero si Wirecard había despedido a Edo, no teníamos una historia.
Hola. ¿Hablo con Edo? Edo Kurniawan, ¿no?
Solo quería saber
si aún es el gerente de finanzas internacionales.
Sí.
Fantástico. Me llamo Dan McCrum.
Trabajo para el diario Financial Times.
Tengo entendido que lo investigaron por antedatar y falsificar documentos.
No estoy al tanto de eso.
Estoy en medio de una reunión.
Estoy cerrando la auditoría del grupo en este momento.
- ¿Podría enviarme un correo electrónico? - Gracias, Edo.
Adiós.
Edo estaba allí y estaba trabajando en la auditoría.
Tenía que ser un encubrimiento.
WIRECARD: DENTRO DE UN ESCÁNDALO CONTABLE
TRANSACCIONES SOSPECHOSAS
Lo subimos a Internet.
…CONVENCER A LOS REGULADORES…
En segundos, el precio de las acciones de Wirecard cayó.
En un lapso de tres días,
redujimos el valor de la empresa en ocho mil millones de euros.
La historia funcionaba.
Ese fue el primer momento
en el que sentí que el asunto podía ponerse feo.
BERLÍN, ALEMANIA
Me enteré de la cobertura del Financial Times por un tercero.
Era el típico sesgo.
Dijeron: "Es una conspiración extranjera contra una compañía alemana.
Una empresa alemana es la víctima. Hay que protegerla".
Wirecard contrató a un abogado famoso de Bavaria.
El abogado le dijo a la fiscal Baumler-Hosl
que los vendedores en corto atacaban a Wirecard
y que su existencia peligraba.
Hildegard Baumler-Hosl contactó al regulador financiero alemán.
El regulador, BaFin, dijo: "Debemos proteger a Wirecard".
Y prohibió la venta en corto de acciones de Wirecard.
E incluso presentó cargos penales contra Dan McCrum y Stefania Palma.
Estaba conmocionada. Llamé a Dan de inmediato.
Le dije: "Dan, ¿qué diablos pasa? ¿Qué es esto?".
BaFin, el regulador financiero alemán, sale y dice:
"Investigaremos la manipulación del mercado".
¿Entonces qué tienen?
No nos habían contactado. No sabíamos qué pruebas tenían.
"¿Qué se ha inventado para decir que soy un delincuente?"
Porque no entendía qué pasaba.
Al principio, yo realmente no podía creer
que tras el trabajo que habíamos hecho, nos habíamos convertido en el blanco.
Cuando el regulador
de uno de los mercados financieros más poderosos de Europa
te envía una señal clara de que viene por ti,
puedes dejar que te afecte
o puedes intentar canalizar toda esa rabia y frustración
en la investigación
e involucrarte en la historia como nunca antes.
Y creo que saben qué opción elegimos.
Volví a mi búnker en Londres y seguí trabajando.
Había investigado a los clientes de Wirecard
y me di cuenta de que cientos de millones de euros
del negocio de Wirecard
provenían de solo tres socios.
Al Alam, Senjo y PayEasy.
En ese momento, esas tres empresas asociadas
eran responsables de casi la mitad de las ventas mundiales de Wirecard.
Una de esas empresas asociadas estaba en Filipinas.
Una empresa llamada PayEasy.
MANILA, FILIPINAS
En teoría,
PayEasy era un negocio muy importante para Wirecard.
Le dijimos a Stefania: "Debemos averiguar qué sucede".
Fui a una oficina cubierta de logotipos de PayEasy
y de una empresa de autobuses llamada Fröhlich Tours.
Entraban y salían conductores.
Estaba claro que las operaciones diarias
eran las de la empresa de autobuses.
Parecía sospechoso.
Terminé conduciendo tres horas hacia el norte de Manila,
por una región conocida por sus campos de arroz,
en busca de una empresa llamada ConePay, otro asociado de Wirecard.
Y finalmente encontramos una dirección.
Era una casa.
Un hombre de mediana edad abrió la puerta.
Lo primero que vi fue una mesa con un pomerania marrón.
Y un pequeño perro blanco.
NO ES EL PERRO REAL
Había unos hombres filipinos de mediana edad acicalando a los perros.
¿Esta es la sede de una compañía de pagos?
Era obvio que estábamos en una residencia familiar.
En ese momento, alguien recordó: "Un momento. Recibimos esto por correo".
Y me entregó un sobre.
Saqué el papel y vi el membrete del Banco Wirecard,
ConePay,
y la dirección en la que estábamos.
Me quedé helada y comencé a temblar,
porque me di cuenta de que lo habíamos descubierto todo.
Llevaba años intentando resolver ese rompecabezas.
¿Qué pasa con Wirecard?
¿Está lavando dinero?
¿Está aprovechando sus ganancias?
Y de pronto te das cuenta.
"Por Dios.
Todo es falso. Nada es real".
Es un engaño increíble.
…ESCÁNDALO CONTABLE…
ENGAÑÓ AL MERCADO
Inventaron un ultrafalso…
en el que usaban tres socios comerciales
para inventar otro negocio.
Desde afuera, parecía una empresa de verdad.
Miles de personas pensaban que trabajaban
en una empresa legítima.
Era la ropa nueva del emperador.
EL DOCUMENTO DE WIRECARD APUNTA A LA DEPENDENCIA EN TRES SOCIOS
Hay un nuevo informe del Financial Times.
Afirman que la mitad de sus ingresos mundiales
y casi todas sus ganancias declaradas
han provenido de tres empresas asociadas opacas
en los últimos años.
No nos distraemos con todo ese ruido.
Esta novela de suspenso financiero continúa con la última pelea a puñetazos
entre Wirecard y el Financial Times.
Para nosotros, Dan McCrum era el diablo.
Seguía publicando cosas
que hacían bajar el precio de las acciones.
En febrero, hubo nuevos artículos y acusaciones
y las acciones volvieron a caer.
A fines de marzo, se publicaron nuevas acusaciones
y el precio de las acciones colapsó otra vez.
UN MULTIMILLONARIO A LA DEFENSIVA
La alta gerencia de Wirecard dijo muy rápidamente
que la base de ese informe no tenía fundamento.
Se alega que el diario Financial Times
causó deliberadamente la caída del precio de las acciones de Wirecard
para que los especuladores sacaran provecho.
Creíamos que Dan McCrum estaba ganando dinero rápido.
Ellos eran los malos. Nosotros éramos los buenos.
Corre sonido.
Bien. Empecemos.
¿Cómo haces frente a los escándalos, la confusión, el caos?
¿Has pensado en renunciar?
Nunca pensé en renunciar.
¿Descartas la posibilidad de que se aireen más trapos sucios
que presionen el precio de las acciones?
Rechazamos con firmeza esas acusaciones tan graves.
Creemos que las acusaciones son especulaciones del mercado.
Para entonces, el diario había publicado una serie de acusaciones muy dañinas,
pero el precio de las acciones de Wirecard parecía subir y subir.
La gente amaba la compañía.
En la bolsa de valores de Fráncfort, Wirecard presentó sus resultados anuales,
con un aumento de ganancias de un 35 %,
que representan unos 350 millones de euros.
Y afirma que seguirá creciendo este año.
Hubo un fuerte movimiento del gigante de pagos Wirecard.
Las acciones saltaron más del 6 %.
La compañía obtuvo una inversión de mil millones de dólares
del grupo japonés SoftBank.
SoftBank invirtió mil millones de dólares en la compañía fintec alemana Wirecard.
Cuando surgió la noticia de la inversión de SoftBank, quedamos estupefactos.
A cambio de una participación del 6 %,
SoftBank ayudará a la empresa a expandirse a Japón y Corea del Sur.
No podíamos creerlo.
Habíamos presentado lo que creíamos eran pruebas claras
de que había fraude.
Pero SoftBank estaba por darle 900 millones de euros a esa empresa.
EN MEDIO DE UN ESCÁNDALO CONTABLE
En ese momento, Dan y yo empezamos a considerar
cómo íbamos a presentar pruebas que fueran completamente avasallantes.
Esta es una empresa criminal.
Así que Wirecard tenía que hacer algo para detenernos.
Al día siguiente, recibí una carta de Wirecard
que decía "Tenemos una grabación de un tipo llamado Nick Gold.
Sabe que saldrá la historia en el Financial Times.
Es claro que están confabulados y que eres corrupto".
Debemos informarle
Lo primero que pensé es que era una trampa.
"Deben ser los trucos sucios de Marsalek".
Hay una empresa en Alemania llamada Wirecard.
Es un facilitador de pagos.
La mafia financiera la vendió en corto.
Y los escritores del Financial Times
hacen acusaciones sobre el respaldo de la compañía.
No sabía quién era Nick Gold.
CANNES, FRANCIA
Soy Nick Gold.
¡Atrápalo! ¡Eso es!
Soy inversor.
Uno malo, pero inversor al fin.
Conocí a Nick Gold por casualidad.
Gary Kilbey estaba celebrando su cumpleaños número 60,
y Nick Gold estaba allí.
Recuerdo a Paul Murphy. Nos emborrachamos juntos.
Me dijo que si tenía una historia y necesitaba un periodista, lo contactara.
¡Beban tanto como puedan soportar!
Lo llamé muchos meses después y le pregunté si podíamos vernos.
Me dijo que no podía por dos semanas porque trabajaba en lo de Wirecard.
En cuanto dijo eso, supe que era obvio.
Iba a publicar algo que no era positivo. Por lo tanto, era dinero gratis.
Debía vender esa empresa en corto.
Lo hice por cientos y cientos de millones.
Ahora tomé una posición en corto en Wirecard,
y supongo que la empresa lo sabe.
Saben que Nick Gold es un gran vendedor en corto.
Estaba en una playa en Cannes,
bailando sobre las mesas, haciendo locuras,
y pasándola muy bien.
Se me acercó alguien que no veía hacía varios años.
Lo conozco desde siempre. Trabajaba para mí.
Dijo que tenía el Fondo Nacional de Inversiones de Kuwait,
que tenía miles de millones de libras
y deseaban invertir en el mercado bursátil.
Quería mi ayuda.
Unos días después,
regresé a Londres para reunirme con el Fondo de Inversión de Kuwait.
Entró un jeque magnífico.
Junto a él entraron su vocero y el hombre que yo conocía.
Todos se sentaron.
Creí que podía hablar abiertamente.
Le dije que podía ganar fortunas al vender a Wirecard en corto.
Que sabía que la empresa caería,
porque el Financial Times estaba por publicar
que la empresa era fraudulenta y que juntos podíamos sacarle provecho.
Era un típico jeque. Rebosaba de opulencia.
Rebosaba de dinero. Se notaba que era un jeque real.
Pero me equivoqué.
El jeque se fue y los otros dos se quedaron para organizar todo.
Yo me quedé solo con ellos.
- Hola. Soy Nick Gold. - Hola, Nick.
¿Qué clase de negocio piensan hacer?
Pretenden invertir 50 millones de euros.
Bien.
Había un vendedor en corto, Nick Gold,
que se reunió con un inversor que lo grabó en secreto.
No hay nada mejor que esto. Sabemos que el artículo saldrá.
Bien.
Y apuesto a que será hoy.
Ahora sabemos que ese inversor era un detective privado
contratado por alguien asociado con Wirecard.
¿Cómo sabes que saldrá ese artículo?
- Me dijo alguien del Financial Times. - Sí.
Le permiten decirme qué es lo que hacen y lo que piensa de la empresa.
¿Es una fuente del Financial Times
- Es el jefe de investigaciones. - Bien.
Qué interesante.
Esto hizo Wirecard. El jeque era falso.
Le pagaron a mi amigo cuatro millones.
Se quedó con mis cuatro millones.
Luego recibí un mensaje de Paul Murphy
preguntándome qué había hecho.
Era una verdadera trampa.
Yo estaba realmente furioso,
porque Wirecard había logrado presentar pruebas
que parecían demostrar que yo personalmente estaba confabulado
con un tipo que ganaba dinero vendiendo acciones en corto.
EL ATAQUE DE LOS ESPECTACULARES
En cuestión de horas, esa información estaba en manos de la prensa alemana,
que escribía artículos que decían:
"Aquí hay pruebas claras de que el Financial Times es corrupto".
Yo estaba muy enojado. Estaba furioso.
Estaba seguro de que nos habían tendido una trampa,
pero debía proteger la reputación del Financial Times.
Pensé: "Paul, eres un periodista fantástico,
pero cometiste una gran tontería.
Tendrás que pasar un tiempo castigado".
Y eso significaba una investigación legal rigurosa externa
para mostrarle al mundo que nada de eso era verdad.
Esa fue la primera vez que me sentí vulnerable.
Nos habían suspendido.
Debíamos esperar a que se llevara a cabo la investigación.
Pero la historia se puso más rara aún.
MÚNICH, ALEMANIA
Soy Jorg Schmitt del Süddeutsche Zeitung.
Soy el jefe de redacción del equipo de investigación.
Estaba en mi escritorio
cuando recibí una llamada de un número desconocido.
Al otro lado de la línea había una mujer joven.
Me dijo: "¿Te interesa Wirecard?
¿Conoces la calle Prinzregentenstrasse 61?
Es la oficina secreta de Jan Marsalek".
Ni siquiera los colegas más cercanos a Marsalek
sabían que había una segunda oficina en la Prinzregentenstrasse.
Se reunía con un círculo ilustre de personas,
hacía negocios y organizaba fiestas salvajes.
Diría que era la pandilla de Marsalek.
Siempre estaba Martin W.,
que había estado en el servicio secreto de Austria.
El-Obeidi, un exoficial de inteligencia libio.
Stani, un ruso que supuestamente estaba en Múnich
visitando a su madre enferma,
pero que creemos era un agente del servicio secreto ruso.
De repente, teníamos a tres exagentes de inteligencia
que estaban en la calle Prinzregentenstrasse
o cerca de ella.
El asunto es que la Prinzregentenstrasse no está en cualquier parte de Múnich.
Está justo enfrente del consulado ruso.
Obviamente hay una conexión con el servicio secreto.
Eso me electrificó.
¿Por qué Marsalek les interesaba tanto a las agencias de inteligencia?
Wirecard es una empresa
en la que se hacen miles de millones de transacciones cada año.
Y estos pagos son minas de oro para los servicios secretos,
porque muestran quién podría estar comprometido.
La información de su tarjeta de crédito podría mostrar el uso de pornografía,
visitas a burdeles o lo que sea.
Tener una fuente como Marsalek, que siempre está viajando por el mundo,
tiene mucho sentido.
VIENA, AUSTRIA
Cuando llegó la noticia de que Paul había sido suspendido,
él me llamó y me dijo:
"Tanto Braun como Marsalek son austriacos.
Haz preguntas. Ve qué puedes averiguar en Viena".
Alguien me recomendó a una política que estaba investigando
todo tipo de corrupción política en Austria.
Stephanie Krisper.
Lamentablemente, Viena es atractiva para los oficiales de inteligencia,
los espías, los personajes sospechosos y los espías económicos.
Nos reunimos en un barco en el canal del Danubio.
Le pregunté: "¿Conoces a Jan Marsalek?".
Ella se reclinó en su asiento y meditó.
Conocía a alguien que conocía a Jan,
pero debía tener mucho cuidado,
porque él le temía a la gente con la que estaba Jan.
Quedamos en reunirnos con él en el Café Pruckel.
Stephanie entró y me presentó a su amigo.
Lo que siguió fueron los 20 minutos más notables
en mis 14 años como periodista.
Me llamo Killian Kleinschmidt. Soy alemán.
He trabajado con las Naciones Unidas en temas de migración y refugiados.
Es un tema que conozco.
Cómo lidiar con un gran número de personas desplazadas.
En 2016, Austria se preparaba para las elecciones.
Recibí un correo preguntándome si quería trabajar en un proyecto
con Jan Marsalek.
No sabía quién era.
Ni siquiera conocía a Wirecard.
Unos días después,
nos reunimos en el famoso restaurante Käfer en Múnich.
Él era muy elocuente, sonriente.
Un típico arrogante austríaco. Era muy persuasivo.
Hizo hincapié en que le interesaba hacer un proyecto en Libia.
Los migrantes cruzan el Sahara en busca de una vida mejor
y se dirigen a Europa.
Y aquí es donde comienza su largo viaje
de varios días desde la frontera con Libia.
Recalcó que conocía muy bien Libia. Dijo que había ido varias veces.
Pero su verdadero interés era ayudar a estabilizar el país.
Se presentó como alguien que hacía un buen trabajo.
Acordamos que aportaría 200 000 euros para financiar a mi equipo,
que trabajaba con los campos de refugiados en Libia.
Fue fantástico. Nos gustó.
Dos personas manejaban la relación con Marsalek.
Wolfgang Gattringer, que solía trabajar en el Ministerio del Interior austríaco,
y el brigadier Gustenau del Ministerio de Defensa de Austria.
Luego apareció el coronel Andrey Chuprygin,
el exoficial del servicio secreto ruso.
Lo presentaron como el tipo que trabajaba con Jan
y como el que manejaba los intereses rusos en el Medio Oriente y África del Norte.
Deberían haber sonado las alarmas.
A mediados de febrero,
nos reunimos con Marsalek en la calle Prinzregentenstrasse,
frente al consulado general ruso en Múnich.
El lugar estaba vacío. Era un edificio viejo.
Había bonitas obras de arte.
Marsalek hablaba con Gattringer y Gustenau y dijo:
"Quiero entrenar y equipar una fuerza de guardia fronteriza
de unos 15 000 o 20 000 hombres en Libia".
Para evitar que la gente en peligro cruzara la frontera.
Era algo muy malo.
La seguridad fronteriza en Libia
no era algo que el director de operaciones de una empresa como Wirecard
manejara normalmente.
Con el tiempo, comencé a preguntarme qué buscaba él en Libia.
Y por qué parecía estar recibiendo
apoyo del gobierno de Austria
para un proyecto que no tenía fines humanitarios.
Para mí, en ese momento, todo encajó.
La migración es el tema que te hace ganar o perder elecciones en Europa.
Si ignoramos las tendencias negativas,
si no controlamos la inmigración,
la situación empeorará rápidamente.
Jan Marsalek actuaba como intermediario
entre los rusos y los partidos populistas de derecha.
Es lógico que si Rusia quisiera desestabilizar a Europa,
intentara crear ansiedad por las supuestas oleadas de refugiados
y una narrativa que vuelva a intensificar el debate.
Marsalek tenía muy buenos contactos en Rusia.
Por eso es verosímil que Jan Marsalek haya estado tratando
de preparar algo para los rusos.
Yo no podía dejar de pensar.
Todo era una locura.
No se supone
que el director de operaciones de una empresa alemana
esté involucrado en alentar a partidos de derecha perturbadores
a capitalizar los problemas migratorios o a reclutar milicianos.
La idea sería una locura,
si no fuera porque yo creía que parecía verdadera.
LONDRES, INGLATERRA
Sam empezó a investigar esos locos vínculos con los rusos.
Ahora necesitábamos seguridad de nivel gubernamental.
Ya ni siquiera digitalizábamos nada.
Todo debía escribirse a mano y no podíamos hablar por teléfono.
Paul supo de 28 detectives privados
que deambulaban por Londres siguiendo gente.
Fui tras la operación de espionaje de los investigadores privados.
Eso nos llevó a descubrir que la persona que financiaba la operación
era un exjefe de Inteligencia extranjera del gobierno de transición libio.
Rami el-Obeidi.
Sabíamos que Marsalek tenía intereses en Libia en ese momento.
Nadie oye "Jefe de espías libio" y piensa "Sí. Todo está bien".
Cuando salía de mi casa, buscaba cámaras.
Me iba la oficina a diferentes horas, tomaba distintos trenes.
En el metro…
llegaba a la estación
y bajaba justo cuando las puertas se cerraban.
Me bajaba de un salto y observaba.
"¿Alguien se bajó conmigo?"
En ese momento, comencé a temer por mi familia.
Él es Freddy McCrum. Tiene tres días.
Es lo que te preocupa.
Uno haría cualquier cosa para proteger a sus hijos.
La idea de ponerlos en peligro por una historia…
Nadie quiere hacer algo así.
Es un delito intervenir el teléfono de periodistas.
Es un delito hackear sus cuentas de correo.
Lo peor fue que la intimidación tuvo bastante éxito.
El Financial Times
comenzó una investigación interna contra McCrum,
y Wirecard lo aprovechó.
Sus acciones seguían subiendo.
Incluso lograron que la canciller alemana promoviera la empresa en China.
Todo eso sucedió en los meses en que el Financial Times
no escribió nada criticando a Wirecard.
Fueron momentos horribles. Quería vengarme de ellos.
Estaba furioso.
Cuando terminó la investigación y nos dijeron que todo estaba en orden,
llamé a Paul y a Dan.
Les dije: "Hiéranlos de muerte con la próxima historia".
Debíamos hallar el modo de dejarles perfectamente claro a todos
que Wirecard era una farsa.
Estábamos enojados y no nos contuvimos.
Fuimos por todo.
Wirecard es falsa, sus negocios no son reales
y Markus Braun les está mintiendo.
Aquí están los documentos que lo prueban.
LAS FILIALES DE WIRECARD ESTÁN PLAGADAS DE CONTROVERSIAS INTERMITENTES
NO HABÍA OÍDO SOBRE AL ALAM
Así la empresa monta la farsa.
Aquí están los socios que no existen, los clientes que no existen.
Aquí está lo que necesitan para encender las sirenas
e ir a la central de Wirecard y arrestar a todos.
El Financial Times sugiere
que ha enviado miles de millones de euros en pagos
a 34 nombres a través de una empresa socia en Dubái, Al Alam Solutions.
Según el Financial Times,
más de la mitad de los clientes nunca han oído hablar de Al Alam.
Quiero dejar esto en claro.
Esa información no es auténtica.
Lo que presentó el Financial Times.
Rechazamos fehacientemente esas acusaciones.
LAS ACCIONES DE WIRECARD BAJAN UN 13 % TRAS EL INFORME CONTABLE
El informe de Dan McCrum en el Financial Times nos inquietó.
Sin embargo, yo no podía ver ninguna transacción
en el Medio Oriente o Filipinas.
No tenía sentido para mí que no existieran.
Fue doloroso, porque era algo en lo que creías.
Creíamos que habíamos lastimado a Wirecard
y que la empresa sucumbiría, pero no fue así.
Era difícil ignorar las últimas pruebas presentadas por el Financial Times.
Wirecard rechazó enfáticamente las acusaciones de falta de corrección.
Pero el 21 de octubre,
Wirecard designó a KPMG para que haga una auditoría especial,
solo para confirmar que no se involucraron en ninguna práctica contable inapropiada.
Dr. Markus Braun, decidió hacer una auditoría externa
debido a las acusaciones que hizo el Financial Times.
La pregunta es: "¿Por qué ahora?".
Reaccionamos muy rápido.
El artículo del periódico se publicó hace poco más de una semana.
Al principio, Braun no quería esa investigación.
Rechazamos esas acusaciones completamente.
La gente de Wirecard debe haber sabido que eso sería algo problemático.
¿Cuándo presentarán su informe los auditores?
No quiero adelantarme, pero creo que será en unos meses.
Creemos que tendremos los resultados muy pronto.
Cielos. La historia funcionaba.
Finalmente, tuvimos impacto. No habían podido ignorarlo.
Sus inversores presionaron tanto
que tuvieron que designar a KPMG.
Parecía que había mucho en juego.
MÚNICH, ALEMANIA
Me llamo Joachim Giehl.
Soy vecino de Markus Braun.
Siempre tuve la impresión
de que ese hombre estaba bajo mucha presión.
No saludaba a nadie como vecino.
Solamente se subía a su auto.
Sin un saludo. Nada.
Una noche, a eso de las 8:30 p. m.,
estacioné mi auto en el garaje.
Estaba oscuro y vi a Markus Braun en la entrada de nuestro edificio.
Lo vi a la luz de la lámpara y se lo veía muy tenso.
Estaba rodeado de unos hombres que no reconocí.
Parecían fuera de lugar.
No parecían hombres de negocios.
Parecían gente de seguridad, guardaespaldas,
un grupo de matones o gente de ese estilo.
No parecían estar ahí para protegerlo.
Más bien, pensé que estaban allí…
para hacer un trabajo.
La relación entre Braun y Marsalek definitivamente se deterioró.
En diciembre de 2019,
tuvimos una fiesta de Navidad para nuestro equipo,
y Jan Marsalek llegó inesperadamente.
Y dijo sonriendo:
"Martin, si le robaras 100 000 a la empresa,
no te respetaría.
Si vas a robarle a la empresa, debes robarle millones,
cientos de millones".
Mientras esto sucedía,
a Braun se le ocurrió una idea fantástica.
La más grandiosa hasta el momento.
El plan era apoderarse del Deutsche Bank, el banco más grande de Alemania.
Se llamaba "Proyecto Pantera". El plan era para una adquisición hostil.
Una empresa importante de consultoría elaboró un documento
que mostraba cómo podía tener sentido
fusionar un banco viejo con una empresa de tecnología.
El "Wirebank", o como sea que fuera a llamarse.
La idea era que si funcionas esas dos empresas,
como el saldo del Deutsche Bank es mucho más grande que el de Wirecard,
el fraude de Wirecard de algún modo quedaría oculto.
Puedes ocultar una contabilidad muy deficiente
si tienes un banco tan grande como el Deutsche Bank.
Es una idea genial.
En vez de tener un auto de escape,
intentaron adquirir un banco.
De haberlo hecho,
Markus Braun habría sido el genio financiero
que ahora dirigía
una de las instituciones financieras más grandes del mundo.
Fue la última jugada de Braun.
Los auditores de Wirecard en ese momento, Ernst & Young,
estaban tomando medidas adicionales
para verificar los 1900 millones en efectivo
que Wirecard afirmaba que existían.
Wirecard afirmó
que había 1900 millones de euros guardados en dos bancos en Filipinas.
En esa ocasión, los auditores querían pruebas reales
de que Wirecard tenía acceso al dinero que decía poseer.
Por supuesto que no era cierto, porque el dinero no existía.
Todos querían saber si Ernst & Young descubriría la verdad.
2020 PRECIO DE LAS ACCIONES: 104.50 EUROS
18 DE JUNIO DE 2020
DÍA DE LOS RESULTADOS
Esa noche, no pude dormir.
Porque quería estar preparada.
Obtuve todas las acciones que pude de Wirecard,
porque tenía el presentimiento de que sucedería ese día.
Llegamos a casi 100 millones
cuando Wirecard estaba en su punto más alto,
hasta que me quedé sin acciones.
LONDRES, INGLATERRA
Esa mañana, me levanté a las 6:00 y esperé que pasara algo.
De repente apareció un anuncio.
Los auditores ya no pueden localizar los 1900 millones de euros
que se dice están en fideicomisos en Asia.
Los dos bancos de Filipinas
donde se suponía que estaban los 1900 millones de euros
dijeron hoy que no tenían relaciones comerciales
con el procesador de pagos.
Los documentos eran falsos.
En cuanto lo vi, supe que el juego se había terminado.
18 DE JUNIO DE 2020 104.50 EUROS
El precio de las acciones cayó. Los vendedores en corto podían verlo.
Empezaron a vender todas las acciones de Wirecard que podían obtener
y ganaron una fortuna.
¿Cómo se pierden un par de miles de millones de dólares?
El precio de las acciones se desplomó un 70 %.
Maldición. ¡Lo logramos!
Realmente lo logramos.
Por fin atrapamos a esos malditos.
PRECIO DE LAS ACCIONES: 1.28 EUROS
Cuando ganas dinero, obviamente es genial.
Nos alegramos por nuestros inversores y es una gran victoria.
Nuestra satisfacción, la emoción, está en la cacería,
pero Wirecard fue nuestro mayor ganador,
y sospecho que seguirá siéndolo por mucho tiempo.
Damas y caballeros,
en nombre de la junta directiva de Wirecard,
quiero dar la siguiente explicación.
Esa conferencia de prensa fue como El show de los Muppets.
Braun leía del teleprónter.
La sentencia de muerte ya ha sido entregada
y él aún hacía que pareciera
que iba a anunciar un informe trimestral fantástico.
En este momento, no se puede descartar que Wirecard
se ha convertido en la parte dañada
en un caso de fraude de proporciones considerables.
En menos de una semana, Wirecard había sido intervenida.
Fue a la quiebra.
Arrestaron al exdirector general de Wirecard
por sospecha de falsificación de cuentas.
Y arrestaron a Markus Braun.
Pero Jan Marsalek simplemente desapareció.
¿Dónde está el director de operaciones
del procesador de pagos insolvente Wirecard,
el austríaco Jan Marsalek?
El exdirector de operaciones de Wirecard, Jan Marsalek,
puede haber regresado a Filipinas.
Llegó el 23 de junio.
Eso fue hace dos días.
Se fue ayer por la mañana rumbo a China.
Un agente siempre tiene una ruta de escape.
Sabíamos que Marsalek estuvo en la oficina hasta el viernes por la tarde.
Supuestamente dijo
que tenía que ir a Filipinas a aclararlo todo.
Fue a cenar con Martin W. esa noche.
Martin W., a quien conocíamos de la Prinzregentenstrasse
y quien solía ser del servicio secreto austríaco,
junto con un político austríaco de derecha,
le reservaron un vuelo a Marsalek.
Marsalek pagó cerca de 8000 euros en efectivo
y luego su rastro desapareció.
No fue a Filipinas.
No tenía sentido.
No podría haber entrado al país por las restricciones de cuarentena.
Hay bases de datos donde puedes ver los datos de los vuelos.
Desde 2015, voló al menos 60 veces a Rusia.
Y había un vuelo
de un pequeño aeropuerto cerca de Viena a Minsk.
No está lejos de Moscú.
La frontera con Rusia no está controlada, y ahí es donde se pierde el rastro.
Después de eso, solo hay rumores.
No sabemos con certeza
si Marsalek era informante del servicio secreto o no.
Jan Marsalek tenía muy buenos contactos en el mundo paralelo del servicio secreto.
Por eso creo que no será tan fácil encontrarlo.
Sabemos que está en línea de vez en cuando a través de una vieja cuenta de Telegram.
Puedo volver a revisar.
Se conecta cada varios meses.
La última vez fue el 27 de mayo de 2021.
El parlamento alemán
inició una investigación política contra Wirecard,
uno de los mayores escándalos de la república alemana.
Un desastre financiero
para quienes invirtieron su dinero en Wirecard.
Fue la primera empresa listada en DAX que quebró.
LOS INVERSORES DE WIRECARD PERDIERON MÁS DE 20 000 MILLONES DE EUROS.
Creo que el círculo íntimo de Wirecard que sabía lo que estaba pasando
era muy pequeño.
Sin duda, Marsalek.
La pregunta fascinante es cuánto sabía Braun de todo esto.
No mostraba sus emociones. Estaba muy tenso.
Luego hizo una breve declaración de apertura.
"Solo puedo decir que todos fuimos engañados.
Soy una víctima".
Luego su abogado dijo que no respondería más preguntas.
Se quedó sentado ahí por tres horas y no contestó.
Al revivir toda esa experiencia ahora,
creo que fui ingenuo por no haber visto ciertas cosas.
Personalmente, creo que es posible
que él no supiera lo que hacía Jan Marsalek.
Pero era su responsabilidad saberlo.
Creo que hasta ahora solo conocemos la punta del iceberg.
Solo sabremos la historia completa
si Jan Marsalek aparece y habla.
Si Jan está en alguna parte, quisiera hablar con él.
Pasé años intentando entender cómo pensaba.
¿Quién cometió el fraude desde adentro?
¿De qué hablaban él y Markus Braun?
¿Fue un alivio cuando todo se derrumbó?
Eso es interesante, ¿no?
EN NOVIEMBRE DE 2020, DAN MCCRUM FUE GALARDONADO
CON EL PREMIO MAYOR AL PERIODISMO DE INVESTIGACIÓN EN ALEMANIA
EN MARZO DE 2022, BRAUN FUE ACUSADO DE FRAUDE,
VIOLACIÓN DE LA CONFIANZA Y MANIPULACIÓN CONTABLE.
NO RESPONDIÓ PREGUNTAS.
JAN MARSALEK SIGUE SIENDO UN FUGITIVO.
BASADO EN "MONEY MEN: A HOT STARTUP, A BILLION DOLLAR FRAUD,
A FIGHT FOR THE TRUTH" DE DAN MCCRUM
Subtítulos: Patricia Rosemberg