Downloaded from YTS.MX
‎Tháng Tám năm 2019, tôi nhận được ‎một cuộc gọi từ một nguồn tin.
Official YIFY movies site: YTS.MX
‎Anh ta hỏi: ‎"Anh điều tra Wirecard bao giờ chưa?"
‎"Công ty xử lý thanh toán à? Chưa".
‎"Công ty đó lạ lắm.
‎Nhiều công ty đang được thành lập. ‎Tiền vào, tiền ra liên tục".
‎Nghe cực kỳ ma quỷ.
‎Trước đó anh ta đã nghe điện ‎của bạn bè ở nước ngoài
‎từng làm trong các cơ quan tình báo, ‎và họ đã cảnh báo anh ta là:
‎"Anh có để ý đến Wirecard không?
‎Đừng dính vào công ty đó".
‎BỐP
‎PHIM TÀI LIỆU NETFLIX
‎Vụ bê bối đang lên liên quan tới Wirecard, ‎công ty thanh toán kỹ thuật số của Đức.
‎Ông Braun, tin tức về công ty ông nghe như ‎một tác phẩm tài chính giật gân vậy.
‎Sao lại có thể bỏ sót vài tỷ đô la được?
‎Doanh số ảo, thao túng bảng cân đối ‎kế toán, đủ loại cáo buộc. Sẽ tệ đến đâu?
‎Rửa tiền, đánh bạc, ‎khiêu dâm, giúp đỡ các tổ chức khủng bố.
‎Đó là cuộc đấu ‎giữa Financial Times và Wirecard.
‎Họ cố tìm thông tin, ‎và rồi Wirecard cũng cố tìm thông tin lại.
‎Đó thật sự là một công ty bóng ma.
‎Trông như ngân hàng, ‎mà thật ra nó là băng cướp.
‎Cựu Giám đốc Vận hành Jan Marsalek ‎đang chạy trốn.
‎Vụ bê bối gian lận ‎lớn nhất lịch sử nước Đức.
‎Marsalek đang bị săn lùng ‎ở quy mô quốc tế.
‎Chả tin nổi chuyện như thế ‎có thể tồn tại lâu đến vậy.
‎Tôi thấy rõ ‎đây sẽ là một câu chuyện gây sốc.
‎Bọn lừa đảo ‎lợi dụng những ham muốn của người khác.
‎Ở Đức, ham muốn đó là: ‎"Chúng tôi muốn là kẻ dẫn đầu".
‎Nền công nghiệp Đức cực thành công, ‎mà rất lâu đời, truyền thống.
‎Những thương hiệu nổi tiếng của Đức ‎như Siemens, Daimler, BMW, Volkswagen
‎đều là những công ty rất lâu đời.
‎Đó là lý do các chính khách Đức ‎và giới doanh nhân Đức thường được hỏi:
‎"Mấy công ty mới của các vị đâu?"
‎Chúng tôi muốn có một nhà vô địch ‎kỹ thuật số lớn, ở tầm toàn cầu của mình
‎như ở Thung lũng Silicon.
‎Google của Đức, Facebook của Đức.
‎Và Wirecard đã lợi dụng khéo léo ‎ham muốn đó.
‎Đây là Wirecard.
‎Chúng tôi tạo công nghệ tài chính ‎giúp thanh toán di động, liền mạch
‎và gần như vô hình. ‎Hãy hợp tác với Wirecard,
‎tác nhân đổi mới hàng đầu thế giới ‎về công nghệ tài chính kỹ thuật số.
‎Ông là người hùng, ngôi sao.
‎Hãy nồng nhiệt chào đón
‎Giám đốc Điều hành, Công nghệ ‎của Wirecard, Tiến sĩ Markus Braun.
‎Chào buổi sáng, thưa quý vị.
‎Wirecard giống như PayPal của Đức vậy.
‎Tóm lại, đó là mô hình kinh doanh.
‎Wirecard là công ty xử lý thanh toán ‎cho giao dịch và các cửa hàng trực tuyến.
‎Họ đảm bảo khi tôi mua một thứ,
‎tiền sẽ được chuyển từ thẻ tín dụng ‎của tôi đến nhà bán lẻ trực tuyến.
‎Cái quan trọng đâu phải là sở hữu dữ liệu.
‎Mà cái quan trọng là những thuật toán ‎đem lại giá trị từ dữ liệu.
‎Có một nhà sáng lập công ty ‎mặc áo cổ lọ màu đen
‎với một lối diễn đạt khéo léo…
‎Mô hình kinh doanh này ‎đem lại giá trị gia tăng,
‎mà ở đâu có giá trị gia tăng,
‎ở đó sẽ có tiền để tái tạo.
‎…thể hiện mình là kẻ nhìn xa trông rộng.
‎Là "Steve Jobs của dãy Alps".
‎Tôi là Martin Osterloh.
‎Tôi từng làm cho Wirecard 16 năm.
‎Năm 2005, lúc tôi mới vào, ‎chúng tôi có khoảng 130, 150 người.
‎Lúc tôi rời Wirecard, ‎chúng tôi có hơn 6.500 người.
‎Wirecard là nền tảng thương mại tài chính ‎vào loại phát triển nhanh nhất.
‎Khi làm việc ở Wirecard,
‎bạn có cảm giác vô cùng tự hào ‎khi là một công ty công nghệ lớn của Đức.
‎Wirecard đã bước lên ‎con tàu kỹ thuật số của thập niên 1990,
‎con tàu đang ngày một tăng tốc,
‎và hiện Wirecard đã vượt qua Deutsche Bank
‎với giá trị đạt mức hơn 20 tỷ euro.
‎Một biểu tượng ‎cho kỷ nguyên mới của lĩnh vực tài chính.
‎Đó là một công ty đang lên.
‎Nó phát triển không giống bất cứ ‎công ty nào khác ta từng thấy ở Đức.
‎GIÁ CỔ PHIẾU
‎Và đà lên đó, sự phát triển vượt bậc đó ‎đã khiến nhiều người tin nó.
‎Mới mẻ, thành công, ‎mang tính toàn cầu, đem lại lợi nhuận,
‎các chính khách Đức ‎đã có thể hãnh diện nói:
‎"Này. Ta đã có ‎công ty Công nghệ Tài chính!"
‎Đợt thủ tướng sang Trung Quốc
‎năm 2019, bà ấy còn vận động cho Wirecard ‎với Tập Cận Bình.
‎Ai ở Đức cũng tin công ty đó.
‎Không ai có thể tin ‎nó lại là sản phẩm của đám xã hội đen.
‎LONDON ‎ANH
‎Là ký giả, bạn sẽ được làm đủ thứ việc ‎mà lẽ ra bạn không được làm.
‎KÝ GIẢ ‎TỜ FINANCIAL TIMES
‎Bạn sẽ được tiết lộ những bí mật.
‎Lần đầu tôi biết đến từ Wirecard
‎là lúc tôi đang tìm các công ty đáng ngờ ‎để viết bài.
‎Những vụ gian lận doanh nghiệp, kiểu vậy, ‎vì viết bài về chúng sẽ hấp dẫn.
‎Tôi buôn với ‎một tay quản lý quỹ phòng hộ người Úc.
‎Anh ta hỏi: "Anh có quan tâm ‎đến một đám xã hội đen người Đức không?"
‎Tôi nghĩ anh ta đã xem sổ sách ‎và nghĩ là họ gian lận. Tôi bèn ghi lại:
‎"Wirecard, đối tượng điều tra".
‎Nhìn từ bên ngoài, ‎họ trông như một doanh nghiệp hợp pháp.
‎VỀ WIRECARD
‎Ý là, họ có phải tới 6.000 người ‎và nhiều văn phòng.
‎Lợi nhuận rất lớn. Và tôi nghĩ họ mạnh về ‎lĩnh vực: "Thanh toán trực tuyến,
‎đang phát triển nhanh mà, nhỉ?"
‎Nhưng tôi có một chồng tài liệu lớn có ‎mọi giao dịch Wirecard thực hiện ở châu Á,
‎và chúng có cái gì đó có vẻ hơi có vấn đề,
‎chúng có vẻ không thực tế lắm.
‎Bên ngoài châu Âu, ‎ta thấy mức tăng trưởng 25%,
‎được thúc đẩy mạnh mẽ bởi các khu vực mới, ‎các khu vực đang phát triển ở châu Á.
‎Wirecard có vẻ không phát triển ‎bằng cách thêm khách hàng,
‎như Spotify thêm người đăng ký chẳng hạn.
‎Họ tăng trưởng nhờ mua lại doanh nghiệp, ‎chủ yếu ở châu Á.
‎Mà về cơ bản, số liệu nghe bất hợp lý. ‎Tôi đã thử hỏi chuyện Wirecard.
‎Họ đáp: "Chúng tôi đang bận lắm, ‎không tiếp chuyện được".
‎Các công ty bình thường sẽ không làm thế ‎khi Financial Times gõ cửa.
‎Nên tôi cứ kiên trì.
‎Rốt cuộc họ chuyển máy cho Markus Braun.
‎Chào ông Markus.
‎Xin chào.
‎Cảm ơn đã dành thời gian. ‎Rất vui được nói chuyện với ông.
‎Tôi mong được anh hỏi dồn lắm đây.
‎- Tốt rồi! Wirecard là gì ạ? ‎- Có thuật ngữ mới, Công nghệ Tài chính".
‎Tôi nghĩ nó rất phù hợp ‎để mô tả những gì chúng tôi làm.
‎Chúng tôi là tập đoàn phần mềm, ‎công ty internet
‎có công ty con là ngân hàng ‎chứ không phải ngược lại.
‎"Một công ty phần mềm ‎có công ty con là ngân hàng".
‎Cuộc nói chuyện đó có rất nhiều điểm lạ.
‎Chẳng là, xét về những vụ mua lại ở châu Á
‎mà tôi đang tìm hiểu,
‎tôi thấy có vẻ là có vài khả năng
‎về những gì đang diễn ra ở Wirecard.
‎Thứ nhất, sổ sách của ông ‎không có hệ thống.
‎Thứ hai là những vụ mua lại này ‎đang được dùng để che đậy điều gì đó.
‎Nhảm nhí.
‎Xin lỗi vì tôi nói thẳng thế.
‎Quanh chúng tôi luôn có những kẻ đố kỵ
‎hoặc có đủ thứ cảm xúc vì lý do gì đó.
‎Tôi cực kỳ chắc chắn ‎là anh đã hỏi chuyện một kẻ như thế.
‎Mỗi lần bị lên án, ‎Wirecard đều xài cùng một bài.
‎Họ sẽ bảo đám lên án họ ‎có liên đới với những người bán khống
‎có ý định thao túng giá cổ phiếu.
‎NHỮNG NGƯỜI BÁN KHỐNG ‎RỬA TIỀN! WIRECARD!
‎Tôi là Tobias Bosler,
‎và tôi là một người bán khống ‎đã nhiều năm.
‎Hầu hết mọi người khi đầu tư ‎đều nghĩ giá cổ phiếu sẽ tăng.
‎Người bán khống khác với nhà đầu tư ‎ở chỗ họ kiếm tiền khi giá cổ phiếu giảm…
‎NGƯỜI BÁN KHỐNG ‎MUNICH
‎…và mất tiền khi giá cổ phiếu tăng.
‎Câu chuyện xoay quanh ‎những người bán khống
‎là họ tồn tại chỉ để đẩy giá cổ phiếu ‎của các công ty xuống
‎hòng kiếm lợi nhuận.
‎Một số nhóm người trong cộng đồng đầu tư ‎có lẽ coi những người bán khống
‎là có liên kết lỏng lẻo với ‎một loại hình khủng bố tài chính nào đó.
‎Nhưng tình hình thực tế
‎là đa phần người bán khống chọn thế khống
‎vì họ nghĩ là về cơ bản, ‎có một cổ phiếu được định giá quá cao.
‎Chúng tôi là hai người bán khống.
‎Thực tế, chúng tôi là quỹ "chỉ bán khống, ‎chỉ phụ nữ" duy nhất trên thế giới.
‎Chúng tôi kiếm tiền chỉ nhờ ‎đặt cược chống lại cổ phiếu,
‎đặt cược là giá cổ phiếu sẽ giảm.
‎Và chúng tôi ‎có niềm tin ở những khoản cược đó
‎nhờ tích cực điều tra sâu rộng ‎để đảm bảo là chúng tôi đúng.
‎Công việc này ‎rất giống một thám tử tài chính.
‎Chúng tôi xem xét những công ty chúng tôi ‎nghĩ nhìn chung là đang làm gì đó sai.
‎Tôi đã điều tra Wirecard trong hai năm.
‎Tôi hiểu rất rõ mô hình kinh doanh của họ.
‎Họ xử lý thanh toán cho doanh nghiệp ‎trực tuyến về sản phẩm khiêu dâm
‎và cờ bạc qua mạng, ‎nhưng việc đó không phạm luật.
‎Đó chắc chắn là phần quan trọng ‎trong những gì chúng tôi từng làm,
‎và lúc đầu, ‎nó đã giúp công ty cực kỳ lớn mạnh.
‎Tất cả, từ các công ty xì phé, ‎các sòng bạc, chơi Bingo,
‎chắc chắn là cả sản phẩm khiêu dâm nữa. ‎Nhưng chúng tôi không gọi nó thế.
‎- Xin lỗi. Thế anh gọi chúng là gì? ‎- Nội dung cảm xúc.
‎- Anh đùa à? ‎- Không đùa đâu.
‎Thị trường xì phé ở Mỹ ‎chiếm 50% thị trường xì phé toàn cầu.
‎Nhưng năm 2006, tất cả đã thay đổi
‎khi một điều luật mới ở Mỹ ‎quy định việc xử lý thanh toán
‎cho công dân Mỹ chơi xì phé ‎là bất hợp pháp.
‎Và Wirecard đã mất đi ‎một nguồn thu nhập lớn.
‎Nhưng dù có điều luật ấy, ‎lợi nhuận của Wirecard vẫn tăng đều.
‎Công ty nào lại làm thế được?
‎Không thể nào.
‎Chúng tôi đang tìm hướng viết bài, ‎song mọi thứ rất phức tạp.
‎Tôi cứ tìm đi tìm lại ‎nhưng về cơ bản là chẳng thấy gì.
‎Bấy giờ, tôi đã bỏ cuộc vì có vẻ ‎chẳng ai hứng thú với bài báo về Wirecard.
‎Mà rồi tôi nhận một cuộc gọi.
‎Tôi đi gặp một người tên là Matt Earl.
‎Tôi nhớ là anh ta điện hỏi: ‎"Này. Anh muốn gặp ăn trưa không?"
‎Anh ta là người bán khống. Anh ta ‎còn viết blog về các vụ gian lận nữa.
‎Trang đó tên Zatarra.
‎ZATARRA ‎NGHIÊN CỨU VÀ ĐIỀU TRA
‎Lần đầu tiên tôi biết đến Wirecard
‎là lúc một độc giả của trang blog tôi viết ‎liên lạc với tôi và hỏi:
‎"Anh xem xét công ty thanh toán ‎của Đức tên Wirecard chưa?"
‎Đang có những cáo buộc ‎là Wirecard có dính líu
‎đến một hoạt động rửa tiền ở Florida.
‎Báo chí đang đưa tin
‎là họ đang xử lý các khoản tiền phi pháp ‎liên quan đến cờ bạc
‎hướng vào Mỹ. Đó là việc bất hợp pháp. ‎Nên tôi nghĩ: "Ừ, thử điều tra xem nào".
‎Chúng tôi gặp nhau ‎ở một nhà hàng Nhật trong thành phố.
‎Chúng tôi bèn ngồi xuống, ‎gọi món, xong kiểu:
‎"Rồi. Sao thế?"
‎Matt giúi cho tôi bên dưới bàn, tôi nhớ là ‎cái túi đựng đồ đầy ự của Tesco,
‎bên trong có một mớ tài liệu dày tầm này.
‎Xong anh ta bảo đó là báo cáo Zatarra. ‎Đó là những gì anh ta đang điều tra.
‎Mớ đó phải có khoảng 120 trang. ‎Và trọng tâm cáo buộc của Zatarra
‎là ai cũng nghĩ Wirecard là một công ty ‎xử lý thanh toán lớn đang làm ăn hợp pháp,
‎mà thực chất cốt lõi kinh doanh của họ ‎là rửa tiền cho tội phạm.
‎Rửa tiền là hoạt động lấy ‎thu nhập phạm pháp rồi làm sạch chúng.
‎Nếu bạn cướp ngân hàng ‎rồi có một ngân hàng lớn đầy tiền mặt,
‎bạn có thể rửa chỗ tiền đó ‎bằng cách ra vẻ bạn kiếm được nó.
‎Wirecard đang làm vậy ‎cho vô số doanh nghiệp trực tuyến,
‎mà nguyên tắc là như nhau.
‎Việc Wirecard sẽ làm là nếu hoạt động đó ‎có thể dính đến kiện tụng,
‎ví dụ cờ bạc hoặc phim khiêu dâm,
‎họ sẽ gán mã sai cho nó ‎thành giao dịch khác.
‎Thay vì đặt mã một khoản thanh toán ‎là đánh bạc, họ có thể:
‎"Thật ra của người bán hoa".
‎Wirecard có thể qua mắt
‎bằng cách lợi dụng ‎vô số điểm yếu nhỏ trong hệ thống.
‎Mọi giao dịch sẽ vào Mỹ thông qua ‎một công ty ở Anh tên là Bluetool,
‎có trụ sở ở Consett, hạt Durham.
‎CONSETT ‎ĐÔNG BẮC NƯỚC ANH
‎Consett là một thị trấn khai thác mỏ cũ, ‎nhỏ, ít hoạt động nằm ở vùng đồng hoang.
‎Chắc bạn sẽ nghĩ một công ty ‎đang gửi hàng trăm triệu đô la sang Mỹ
‎sẽ phải có văn phòng lớn.
‎Đây là nhà của ai đó.
‎Có vẻ hơi kỳ quặc nhỉ.
‎Chẳng khác gì trong ‎Ozark‎.
‎Đó là một nơi hẻo lánh để họ có thể rửa ‎những lượng tiền khổng lồ.
‎Một người sống ở cuối phố, nơi chúng tôi ‎từng sống, đến gặp chúng tôi,
‎và hỏi chúng tôi ‎có muốn kiếm chút tiền miễn phí không.
‎Người đó bảo chúng tôi chỉ việc ký tên, ‎ký tên xong, chúng tôi sẽ được 50 đồng.
‎Những người được đề tên ‎là giám đốc của các công ty này
‎đều chẳng biết về chúng.
‎Nhưng thực chất công ty đó là bình phong ‎để che đậy chủ sở hữu thực sự,
‎một trang web cờ bạc.
‎Lúc ấy người đó chỉ bảo ‎là chúng tôi sẽ nhận được những lá thư
‎và chúng tôi chỉ việc gửi lại, ‎chúng tôi chỉ việc làm thế.
‎Tức là một ngân hàng Đức ‎đang chuyển tiền qua phía Bắc nước Anh,
‎qua một thị trấn nhỏ, heo hút, cho ngần ấy ‎doanh nghiệp khả nghi trên khắp thế giới.
‎Ta đang nói tới có khi là hàng tỷ đô la ‎bị che giấu trong bóng tối.
‎Và tình cờ, cái thị trấn nhỏ, ‎toàn gạch đỏ ở phía Bắc nước Anh đó
‎là kênh hoàn hảo ‎để khiến hoạt động này có vẻ hợp pháp.
‎Họ đúng nghĩa là ‎đã bố trí hết cơ sở hạ tầng
‎để cho phép hoạt động rửa tiền diễn ra.
‎Nên tôi nghĩ Wirecard chẳng có giá trị gì
‎vì đó là một hoạt động bất hợp pháp. ‎Nên là ừ. Tôi bèn bán khống công ty đó.
‎Kế hoạch là ‎tôi sẽ thầm lặng làm việc của tôi,
‎sau đó báo cáo Zatarra của Matt Earl ‎sẽ lộ diện.
‎Xong tôi có thể: "Tôi kiểm tra cả rồi. ‎Này. Có mấy đoạn hay ho lắm".
‎ZATARRA - NGHIÊN CỨU VÀ ĐIỀU TRA
‎Lẽ ra tôi nên bảo: ‎"Matt Earl là một người bán khống".
‎Họ đặt cược chống lại giá cổ phiếu ‎Wirecard, nên họ rất muốn đẩy giá xuống.
‎Nên hãy đọc và nhớ vậy.
‎Chúng tôi nêu bật ‎sai phạm của các công ty.
‎Dĩ nhiên là có yếu tố lợi nhuận ‎vì nếu chúng tôi đúng,
‎chúng tôi sẽ thu được lợi nhuận ‎từ số vốn đã mạo hiểm.
‎Lúc có báo cáo Zatarra, ‎tôi đã chạy một mạch về văn phòng.
‎"Mình phải cho mọi người biết, ‎và mình muốn tung tin đầu".
‎Tôi bèn viết nhanh một bài.
‎Tôi đang quá vội nên đã không kịp dừng lại ‎để nghĩ vụ việc đó sẽ bị nhìn nhận ra sao.
‎Báo cáo Zatarra đã lập tức tác động ‎tới giá cổ phiếu của Wirecard,
‎nó đã giảm, nhưng nó giảm sâu hơn hẳn ‎sau khi Dan lên bài,
‎hướng sự chú ý vào báo cáo Zatarra.
‎Sau một bài đăng đó, ‎một tỷ euro, có khi hơn, đã bốc hơi,
‎và việc đó ‎lập tức khiến chúng tôi gặp rắc rối.
‎Giây phút tôi nhận ra ‎câu chuyện về Wirecard sẽ đầy rắc rối
‎là khi những lá thư đầu tiên ‎của các luật sư được gửi tới.
‎Họ đã đặt câu hỏi về mối quan hệ
‎giữa Dan và ‎các tác giả của báo cáo Zatarra.
‎Và có cáo buộc là bằng cách nào đó, ‎Dan đã cấu kết với những người bán khống,
‎những kẻ về cơ bản là đang đặt cược ‎chống lại giá cổ phiếu của công ty đó.
‎Đó là một cáo buộc khá nghiêm trọng ‎vì về cơ bản, nó ngụ ý
‎là có một ký giả đã tham gia thao túng ‎giá cổ phiếu. Đó là việc nghiêm trọng.
‎Ở Đức, người bán khống bị tiếng xấu.
‎Họ bị nhìn nhận là ‎vì đặt cược vào việc giá cổ phiếu giảm
‎nên họ đang tích cực tìm cách ‎hủy hoại các công ty.
‎Nhiều người sẽ mất việc ‎và chuyện đó chẳng tốt chút nào.
‎Báo cáo Zatarra bị cho là không đáng tin.
‎Lời chỉ trích luôn là: ‎"Báo cáo kiểu gì thế này?
‎Đâu có đủ chứng cứ để chứng minh ‎những khẳng định trong đó. Vu oan đó thôi
‎vì các công ty Đức ‎làm gì có chuyện mắc sai lầm".
‎Nó bị coi chắc nịch là một cuộc tấn công ‎vào chính nước Đức, vào các công ty Đức.
‎KHÔNG ĐUỔI @DANMCCRUM, ‎CÁC NGƯỜI HẾT ĐÁNG TIN
‎Đột nhiên chúng tôi bị tứ phía công kích.
‎Chúng tôi bị đe dọa pháp lý, ‎những cuộc gọi nặc danh dồn dập đổ về.
‎Chúng tôi chưa từng trải qua ‎một chuyện như thế.
‎Không ngừng nghỉ.
‎Twitter là nơi ‎ai nói gì cũng được, đúng nghĩa.
‎Nên người ta tha hồ: ‎"Ờ. McCrum, mày là tội phạm. Vào tù đi".
‎Thỉnh thoảng sẽ có lời đe dọa.
‎"Mày sẽ phải trả giá", kiểu đó.
‎Có một chiếc xe đỗ bên ngoài nhà tôi
‎bắt đầu bám theo tôi.
‎Đáng sợ lắm.
‎Tôi đã ghi lại biển số xe…
‎xong truy ra đó là xe của các cơ quan ‎điều tra đang làm cho Wirecard.
‎Xong một hôm,
‎Paul bảo có kẻ đang tìm cách nghe lén ‎những cuộc nói chuyện trong văn phòng tôi.
‎"Nghe kiểu gì?" "Bên kia cầu kìa".
‎Anh ta phát hiện ra một kẻ. ‎Không thể tin nổi, có cả người canh chừng.
‎Họ có một thiết bị nghe siêu nhạy chĩa ‎thẳng vào văn phòng tôi qua sông Thames.
‎Chuyện quái gì đây?
‎MUNICH ‎ĐỨC
‎Vài tuần sau khi mở vị thế bán,
‎tôi nhận được điện thoại ‎từ luật sư của Wirecard.
‎Anh ta bảo: "Anh đang bán khống Wirecard".
‎Tôi nghĩ: "Sao anh ta biết nhỉ?"
‎Anh ta đọc hết giao dịch ra cho tôi.
‎Ngày, giờ, số tiền, giá.
‎Anh ta biết hết. ‎Xong anh ta bảo: "Ta cần nói chuyện".
‎Anh ta cùng hai tay côn đồ tới.
‎Chúng trông hệt như ‎những gì bạn hình dung về đám côn đồ.
‎Chúng lập tức đẩy tôi ra sau
‎rồi dùng hết lực đấm vào tường.
‎BỐP
‎Tôi thừa nhận, tôi đã rất sợ.
‎Công ty nào lại sai một đám côn đồ ‎đến văn phòng của một nhà đầu tư?
‎Sau đó, tôi thôi điều tra Wirecard.
‎Tôi mặc kệ họ.
‎Và chẳng còn ai tìm hiểu sát sao ‎Wirecard nữa, trừ Dan McCrum.
‎Bấy giờ tôi đã điều tra Wirecard ‎được một năm rưỡi,
‎từ lúc báo cáo Zatarra được công bố. ‎Tôi mới nghĩ:
‎"Chắc chắn giới quản lý, ‎giới đầu tư sẽ xem xét và nghĩ:
‎'Nhiều điểm đáng ngờ quá. ‎Ta phải điều tra'".
‎Nhưng rồi chẳng có gì xảy ra.
‎Ngay lập tức, giá cổ phiếu tăng trở lại.
‎Các cổ đông thân mến…
‎Tiến sĩ Braun được nhân viên tin tưởng, ‎nhưng trông ông ta không hề bình thản.
‎Ông ta trông như một nhà tư vấn kinh doanh ‎trong một căn phòng người ta đang mở tiệc.
‎…từ các giá trị gia tăng này ‎với người tiêu dùng.
‎Nhưng tiến sĩ Braun ở đâu
‎thì Jan Marsalek cũng ở ngay cạnh.
‎Jan là người siêu bình tĩnh.
‎GIÁM ĐỐC VẬN HÀNH
‎Anh ta được tiến sĩ Braun dìu dắt.
‎Bạn sẽ có cảm giác là Braun rất hãnh diện
‎khi được dìu dắt một đồng hương người Áo
‎và có anh ta ‎là cánh tay phải trong công ty.
‎Ừ, nếu tôi tìm được điểm yếu, nhưng tôi…
‎Jan toát ra vẻ tự tin.
‎Anh ta có khả năng ‎làm chủ tình hình cực tốt.
‎Không được. Nó không đủ lạnh.
‎Tôi không có nổi một phần sự tự tin ‎mà anh ta thể hiện qua một cái búng tay.
‎Wirecard không hoạt động như kẻ thâu tóm, ‎có thể hợp tác với đối tác ở hậu trường.
‎Khi bạn hỏi anh ta có thể dành ra ‎vài phút quý báu không,
‎anh ta sẽ luôn đáp: ‎"Cho anh à, luôn luôn".
‎Mà hầu như với ai anh ta cũng đáp thế.
‎Marsalek là tuýp người khác hẳn.
‎Cực kỳ quyến rũ,
‎rất dễ gần, một nhà giao thiệp tuyệt vời.
‎Cái gì Braun không có thì Marsalek đều có,
‎đó là lý do họ hợp tác rất ăn ý.
‎Tôi nghĩ rất ít người biết ‎Jan Marsalek thực chất là ai.
‎Anh ta chắc chắn là ‎trung tâm của vụ bê bối này.
‎Anh ta là kẻ đảm bảo doanh thu
‎sẽ luôn đạt mức ‎mà sếp Braun của anh ta muốn.
‎THÁNG CHÍN NĂM 2018 ‎GIÁ CỔ PHIẾU: 193 EURO
‎Sở Giao dịch Chứng khoán Đức ‎đang giàu lên nhờ một công ty.
‎Wirecard, công ty xử lý thanh toán ‎đến từ Aschheim, gần Munich,
‎đã vọt lên ‎thị trường chứng khoán ngoại hạng.
‎Năm ngoái, giá cổ phiếu của Wirecard ‎là 77,4 euro.
‎Hôm nay nó đạt 189,4 euro.
‎Số liệu của chúng tôi ‎cho thấy sự phát triển mạnh mẽ.
‎Doanh nghiệp này có giá trị thế nào ‎là câu hỏi cho nhà đầu tư.
‎Tuần này, Wirecard đã gây chấn động ‎sàn chứng khoán Đức
‎và loại Commerzbank ‎khỏi nhóm chỉ số DAX ưu tú.
‎Quan trọng là khiến cái bánh to hơn hẳn. ‎Tôi chuyên về làm cái bánh to hơn hẳn.
‎Có mặt tại đây là Giám đốc Điều hành ‎người Đức của công ty Wirecard.
‎Và hôm nay, ông Markus Braun, ‎các ông sẽ thế chỗ Commerzbank trong DAX.
‎Công ty ông sẽ lọt số công ty lớn ‎trên bảng chỉ số chuẩn này.
‎Điều đó có ý nghĩa gì?
‎Tôi nghĩ điều đó mang lại nhiều nhận thức ‎tích cực, tốt cho giới đầu tư.
‎Mà dĩ nhiên, về mặt vận hành, nó không ‎thay đổi chiến lược mạnh mẽ của chúng tôi.
‎Nhiều nhà đầu tư tin vào các giá trị Đức,
‎và giờ họ đã có dấu phê chuẩn của DAX. ‎Nên nhiều người nghĩ một công ty thuộc DAX
‎sẽ được giới chức Đức quản lý chặt chẽ.
‎Ai lại không vui ‎khi có tiền đầu tư vào Wirecard chứ?
‎LONDON ‎ANH
‎Bấy giờ, Wirecard
‎là chủ đề bàn tán xôn xao ‎trên khắp thị trường London.
‎Chúng tôi đã nhận nhiều khiếu nại pháp lý, ‎nhưng chúng tôi đã phớt lờ chúng.
‎Một thời gian sau, tôi đang ăn trưa ‎với một đầu mối tin thị trường chứng khoán
‎thì cái tên Wirecard xuất hiện.
‎Anh ta bảo: "Anh biết là họ sẽ trả anh ‎nhiều tiền để thôi viết bài về họ chứ".
‎Tôi mới cười, và tôi đáp: "Nói vớ vẩn". ‎Anh ta bảo: "Không. Chắc chắn mà.
‎Họ sẽ trả anh rất nhiều tiền ‎để anh thôi viết bài về họ".
‎Xong anh ta bảo: ‎"Này. Đi nói chuyện với Gary đi".
‎- Gary và Tom. ‎- Gary. Tôi là Tom.
‎- Đeo kính thì sao? ‎- Tốt nhất là đừng đeo ạ.
‎Thế à? Tôi nghĩ đeo sẽ ngầu.
‎TOM VÀ GARY KILBEY ‎NHÀ GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN
‎Gary là một ông bạn già tuyệt vời, ‎một nhà giao dịch rất năng động.
‎Ông ấy giỏi nghe ngóng những gì ‎đang diễn ra. Về cơ bản là ông ấy hỏi:
‎"Ông đang viết cái gì về Wirecard đấy? ‎Ông có chắc là chính xác không?"
‎Xong Gary bảo: "Vì tôi quen một tay ‎bảo là ông viết sai bét.
‎Thật ra tay đó muốn nói chuyện ‎với ông đấy". Tôi mới hỏi: "Ủa, ai thế?"
‎"Tay đó tên là Jan Marsalek".
‎Tôi tí nữa thì ngã ngửa.
‎Gary là nguồn tin bí mật của tôi.
‎Sao Marsalek biết chúng tôi quen nhau?
‎Đợt đó là khoảng năm 2017.
‎Một anh bạn tôi chơi thân ‎đến quán rượu tôi hay ngồi ăn sáng,
‎tay cầm một tờ ghi chú có số điện thoại ‎kèm theo một cái tên, Jan Marsalek,
‎và anh ta hỏi: "Ông điện cho tay này nhé? ‎Đáng bỏ thời gian đấy".
‎Tôi chả hiểu gì. Hơi dị, mà biết đâu ‎chúng tôi kiếm ra tiền. Chúng tôi sẽ thử.
‎Tôi bèn gọi và anh ta bảo tôi:
‎"Nghe này. Tôi sẵn sàng trả ông ‎một khoản tiền cực lớn
‎để ông giới thiệu tôi với Paul Murphy, ‎bạn thân ông".
‎"Để tôi hỏi Paul".
‎Gary bảo: "Tay Jan Marsalek đó ‎đang muốn gặp ông lắm.
‎Anh ta sẵn sàng lên máy bay đến London ‎để ăn trưa ngay và luôn".
‎Tôi nghĩ ngay, ‎vụ này chắc là sắp đặt thế nào đó.
‎Vì vụ đó quá kỳ lạ. ‎Nên tôi vẫn nhận lời ăn trưa.
‎Về cơ bản, chúng tôi muốn xem ‎liệu Marsalek có đề nghị đút tiền cho tôi
‎để thôi viết bài về Wirecard không.
‎Kế hoạch là thế.
‎Tôi được giới thiệu với Jan Marsalek ‎lần đầu tiên.
‎Anh ta rõ ràng là rất sắc sảo,
‎rất cẩn trọng lời ăn tiếng nói.
‎Ấn tượng đầu tiên
‎là người ngồi trước mặt tôi ăn vận cực kỳ ‎chỉn chu, nói năng lưu loát, thẳng thắn.
‎Đó là cuộc đấu ‎giữa Financial Times và Wirecard.
‎Họ cố tìm ‎mọi thông tin khả dĩ về Wirecard.
‎Và rồi Wirecard cũng cố tìm thông tin lại.
‎Cuộc gặp đó khá là gượng gạo.
‎Anh ta kể rất dài dòng là ‎anh ta có kinh nghiệm làm việc trực tiếp
‎với đám ký giả ‎ăn hối lộ để viết bài tiêu cực.
‎Tôi bảo anh ta ‎là tôi chưa ăn hối lộ bao giờ,
‎anh ta đáp: "Tôi biết rồi, Paul. Tôi thấy ‎bằng chứng ông chưa từng ăn hối lộ rồi".
‎Tôi nghĩ: "Anh ngó qua tài khoản ngân hàng ‎của tôi rồi à". Và rõ là thế.
‎Lúc đó tôi mới hơi vỡ ra
‎là anh ta sẽ không tự dưng mời tôi nhận ‎một túi tiền mặt ngay tại bàn.
‎Quá nhiều người ngồi quanh bàn đó.
‎Kết thúc cuộc gặp, Jan bảo: ‎"Tôi rất mừng vì ông Paul đã lắng nghe".
‎Paul thì bảo: "Chúng tôi sẽ chấm dứt ‎ở đây, FT sẽ không nhai lại chuyện cũ nữa.
‎Nhưng nếu có vụ gì mới ‎thì chúng tôi sẽ thộp các anh ngay".
‎Và Jan chỉ cười.
‎"Không đâu vì chúng tôi đâu làm gì sai".
‎Bấy giờ, tôi bèn thương lượng ‎một khoản phí vì nhận làm cầu nối quan hệ.
‎Tôi đòi một khoản phí cố định ‎là 500.000 euro.
‎Anh ta chốt mức 32.500 euro một tháng
‎trong sáu tháng. Mà bảo: "Này. Cứ giúp tôi ‎giữ liên lạc với những người bán khống
‎để tôi biết tình hình nhé?"
‎Tôi thấy tôi hơi giống điệp viên hai mang, ‎mà Paul biết rồi, Jan cũng thế.
‎NEW YORK ‎MỸ
‎Tháng Một năm 2018, ‎tôi thành lập Safkhet Capital Management.
‎Chúng tôi đang tự nghiên cứu, ‎tìm kiếm cơ hội,
‎thì thấy cái tên Wirecard ‎cứ đều đặn xuất hiện.
‎Vì cuối cùng, Wirecard đã chuẩn bị có ‎bước đột phá đầu tiên vào đất Mỹ.
‎Không tiền mặt.
‎Liền mạch.
‎Hơn 20 năm qua, chúng tôi nổi lên là ‎nhà tiên phong về các giải pháp thanh toán
‎ở Bắc Mỹ và hơn thế nữa.
‎Điểm mới ở thời điểm đó
‎là Wirecard đã mua lại mảng kinh doanh ‎thẻ trả trước ở Bắc Mỹ của Citi.
‎Thẻ trả trước là một cách cực kỳ hiệu quả ‎để rửa tiền mặt trên phạm vi quốc tế,
‎bao gồm cả tiền bẩn.
‎Bạn chẳng cần ghi tên lên thẻ ‎hay mở tài khoản ngân hàng.
‎Bạn chỉ cần có ‎một cái thẻ có biểu tượng Wirecard.
‎Số lượng các hoạt động phạm pháp ‎có thể tiếp diễn sẽ là đáng báo động.
‎Đó là việc ‎chúng tôi muốn điều tra thật sự sâu
‎để xem liệu có điều gì ‎liên quan đến những cáo buộc của Zatarra
‎đang diễn ra trên đất Mỹ hay không.
‎Các văn phòng của Wirecard ‎đặt ở Conshohocken, Pennsylvania,
‎cách Thành phố New York hai giờ.
‎Chúng tôi mới quyết định, ‎hay là lái đến đó
‎bằng con Volkswagen bé tẹo, ‎cũ rích của Christina nhỉ?
‎CONSHOHOCKEN ‎PENNSYLVANIA, MỸ
‎Chúng tôi thấy biển đề tên Wirecard, ‎mà chả có bảo vệ, nên lên cầu thang luôn.
‎Văn phòng đó rất rộng.
‎Thật sự có khi nó chứa được đến 600 người,
‎nhưng chắc chỉ có 30 người.
‎Họ mới hỏi chúng tôi cần gì,
‎chúng tôi đáp là muốn hỏi chuyện ai đó ‎để mua thẻ trả trước.
‎Anh ta đảm bảo với tôi là đơn giản lắm, ‎tôi muốn đưa thẻ cho ai cũng được.
‎Không vấn đề.
‎Xong anh ta bảo, tôi còn mua được loại thẻ ‎mà mỗi thẻ có tận 150.000 đô.
‎Chúng tôi đã bị sốc cực kỳ.
‎Vì khi chúng tôi tìm trên web đen
‎để mua những thẻ trả trước ‎đang được bán lại trên web đen
‎thì bạn chỉ nhận được tối đa 10.000 đô.
‎Mùa thu năm 2018, ‎rốt cuộc tôi đã nhắn tin cho Dan McCrum.
‎Tôi nhắn: "Chào anh. ‎Chúng tôi đang điều tra Wirecard ở Mỹ.
‎Tôi nghĩ ở đây có vấn đề".
‎Fahmi không phải người bán khống duy nhất ‎liên lạc với tôi sau khi Wirecard vào DAX.
‎Những người bán khống ‎khủng bố tôi với đủ suy đoán.
‎Có những người ám ảnh với việc rửa tiền.
‎Có những người thì tin việc kinh doanh ‎của Wirecard không thể là thật được.
‎Vấn đề là ‎chẳng ai trong số họ có chứng cứ.
‎Chỉ toàn là giả thiết, ‎nhưng rồi… hôm nào ấy nhỉ?
‎Hình như là một sáng thứ Hai tháng Mười, ‎tôi nhận một email thú vị từ Singapore.
‎Hành vi phạm pháp ‎ở một công ty tài chính lớn.
‎Wirecard.
‎Tôi bèn liên lạc ‎với Stefania Palma ở Singapore.
‎Ở Singapore, Wirecard có sức lan tỏa ‎vô cùng mạnh mẽ.
‎Hàng ngàn cửa hàng, ‎tiểu thương và khách sạn
‎đang sử dụng máy quẹt thẻ của Wirecard.
‎Dan được biết là ‎có thể đang có một người tố giác
‎nắm giữ rất nhiều thông tin
‎và rất muốn nói chuyện với chúng tôi ‎càng sớm càng tốt.
‎Cuộc gặp đầu tiên là ở sân bay Changi.
‎Trước khi gặp, ‎tôi hầu như chưa biết tôi sẽ gặp ai.
‎Tôi chắc chắn là đã rất thận trọng.
‎Tôi được biết anh ta tên thật là Pav.
‎Anh ta từng là trưởng bộ phận pháp lý ‎ở khu vực châu Á của Wirecard.
‎Anh ta mới rời công ty đó chưa lâu
‎và đang vô cùng thất vọng và tức giận
‎trước những gì anh ta đã chứng kiến.
‎Đó là một cuộc nói chuyện ‎cực kỳ căng thẳng, kéo dài hàng giờ.
‎Tôi nhận thức được là anh ta đang nắm giữ ‎một lượng thông tin khổng lồ.
‎Tôi lập tức điện cho Dan và bảo:
‎"Vụ này có thể rất quan trọng với ta đấy.
‎Mong toàn bộ vụ này ‎đều có thể được chứng minh,
‎vì nếu đúng thế ‎thì ta đang ngồi trên một mỏ vàng".
‎Rồi. Khỉ thật. Nghe có vẻ chuẩn. ‎Chắc tôi phải đi Singapore thôi.
‎Chúng tôi gặp công khai ‎bên dưới tòa nhà cũ của Wirecard.
‎Chúng tôi đã cực kỳ hoang tưởng ‎về khả năng xâm nhập của Wirecard.
‎Chúng tôi đã trông cậy ‎đài phun nước sẽ át đi tiếng nói chuyện.
‎Anh ta bắt đầu vẽ sơ đồ ‎về cách thức hoạt động của Wirecard
‎và bộ sậu của họ có ai. Xong anh ta kể là ‎bắt đầu làm cho Wirecard như thế nào.
‎Một người phụ nữ trong đội tài chính ‎liên lạc với anh ta,
‎xong cô ta kể một câu chuyện khó tin.
‎Cô ta được gọi vào ‎một phòng thuộc số văn phòng của Wirecard
‎cùng cả đội tài chính.
‎Sếp cô ta là một tay người Indonesia ‎tên là Edo Kurniawan.
‎Anh ta còn quá trẻ cho vị trí đó, ‎mới 33 tuổi.
‎Nếu bạn xem lý lịch của anh ta ‎thì nó gần như trống trơn.
‎Nhưng bằng cách nào đó, anh ta ‎lại điều hành đội tài chính ở châu Á,
‎mà nhân tiện, đó là bộ phận cực quan trọng ‎trong hoạt động kinh doanh của Wirecard.
‎DỮ LIỆU
‎Người phụ nữ đó vào họp,
‎xong tự dưng, Edo cầm bút lên ‎và bắt đầu vẽ lên một cái bảng trắng.
‎Anh ta diễn giải ‎cách họ định gian lận sổ sách.
‎Đó gần như cái cảnh phim mà họ kiểu: ‎"Ngân hàng đây, mấy cậu sẽ vào đây,
‎xe van sẽ đợi bên ngoài". ‎Như cảnh cướp ngân hàng ấy.
‎Cô ta bèn đi kể vụ đó với Pav, ‎luật sư của họ ở Singapore.
‎Pav lập tức đáp: ‎"Ừ. Ta phải điều tra vụ này thôi".
‎Chỉ sau vài tuần, một cuộc điều tra nội bộ ‎toàn diện đã được tiến hành.
‎CHIẾN DỊCH TIGER ‎TÓM TẮT
‎Chẳng ai trong ‎bộ sậu của Wirecard hay biết.
‎Và họ bắt đầu tìm ra ‎đủ các giao dịch đáng ngờ.
‎Pav bèn bố trí thuyết trình ‎trước các nhân vật chủ chốt ở Đức.
‎"Xem chúng tôi thấy gì này".
‎THAM NHŨNG ‎RỬA TIỀN
‎Tự dưng Munich nhắn tin lại: "Tốt lắm, ‎mọi người. Giờ để chúng tôi xử lý.
‎Ừ. Chúng tôi ‎sẽ để Jan Marsalek phụ trách".
‎Họ lập tức hiểu rõ ‎là sẽ chẳng có gì xảy ra cả.
‎Sau đó thì Pav bị bắt thôi việc,
‎nhưng anh ta đã sao lưu ‎hộp thư của tay Edo kia
‎và đưa cho chúng tôi.
‎Là 70 GB dữ liệu.
‎LONDON ‎ANH
‎Tôi vừa từ Singapore về, chúng tôi đã biết ‎phải tính đến vấn đề an ninh.
‎Chúng tôi biết rõ ‎việc Wirecard đang theo dõi chúng tôi.
‎Dan phải hoạt động hoàn toàn bí mật.
‎Về cơ bản, chúng tôi đã hành động ‎dựa trên cơ sở là mọi thứ trên mạng của FT
‎đều có nguy cơ bị phá hoại.
‎Chúng tôi bố trí cho Dan ‎máy tính xách tay cô lập,
‎tức là đã tách modem ra ‎để nó không bị xâm nhập được.
‎Xong đống tài liệu của Pav được đưa vào ‎cái máy tính xách tay siêu an toàn đó.
‎Sáng nào tôi cũng phải đăng ký lấy ‎chìa khóa để mở cái két lớn.
‎Cái chìa khóa đó dài tầm này, ‎thế để bạn đủ hiểu cái két to cỡ nào,
‎như tủ lạnh khổng lồ.
‎Lấy máy tính xách tay ‎và đống tài liệu tôi đang xử lý ra…
‎xong chui vào cái boong-ke nhỏ của tôi. ‎Một phòng nhỏ nằm giữa tòa nhà của FT…
‎rồi bắt đầu xem những tài liệu đang có.
‎Sáu tuần, ngày nào cũng lấy ‎máy tính từ két,
‎xem qua hết email, ‎in ra, cố tìm hiểu chuyện gì đang diễn ra.
‎Rồi, thôi. Hết giờ rồi. ‎Lại đóng máy. Lại cất vào két.
‎Hôm sau lại bắt đầu lại.
‎Tôi đã lần dấu thông qua các email.
‎Đưa các tìm kiếm từ khóa vào Outlook, ‎ví dụ, "Ấn Độ", "Marsalek".
‎Công ty đó đã khiến tôi hoang mang ‎mấy năm trời, nhưng rồi đột nhiên…
‎cảm giác như tôi làm cho nó.
‎Tôi cố tìm hiểu cả về Jan Marsalek.
‎Tôi chưa từng gặp, chưa từng nói chuyện, ‎nhưng tôi biết anh ta là kẻ thù.
‎Tôi cố tìm bất cứ thứ gì ‎có thể liên kết anh ta
‎với vụ việc đã xảy ra ở Singapore.
‎Tôi thấy được ‎là anh ta luôn đứng bên rìa mọi vụ việc.
‎Kiểu, anh ta có liên quan, ‎nhưng tôi vẫn chưa chứng minh được.
‎Nhưng việc chúng tôi làm được là ‎chúng tôi có thể quy hết về Edo Kurniawan,
‎cái tay trong đội tài chính.
‎Nhưng nếu Wirecard đã đuổi việc tay Edo ‎thì chẳng có gì mà viết nữa.
‎Xin chào. Edo à? Edo Kurniawan đúng không?
‎Vâng. Xin lỗi. Tôi chỉ muốn biết anh còn ‎là giám đốc tài chính quốc tế không?
‎Tôi còn.
‎Tốt quá. Vâng. Tôi là Dan McCrum.
‎Tôi gọi đến từ tờ Financial Times.
‎Tôi được biết anh đã bị điều tra ‎vì ghi lùi ngày tháng và làm giả tài liệu?
‎Tôi không biết chuyện đó.
‎Thật ra là tôi đang họp dở.
‎Tôi sắp kết thúc ‎phiên kiểm toán của tập đoàn.
‎Hay anh cứ gửi email cho tôi nhé?
‎Cảm ơn Edo.
‎Chào anh.
‎Edo vẫn còn ở đó, anh ta đang lo việc ‎kiểm toán. Họ chắc chắn đang che đậy.
‎WIRECARD: BÊN TRONG VỤ BÊ BỐI KẾ TOÁN
‎Bài báo được đăng tải.
‎…THUYẾT PHỤC GIỚI QUẢN LÝ…
‎Sau vài giây, ‎giá cổ phiếu của Wirecard giảm mạnh.
‎Chỉ trong ba ngày,
‎chúng tôi đã xóa sổ tám tỷ euro ‎khỏi giá trị của công ty đó.
‎Bài báo thành công rồi.
‎Đó là giây phút đầu tiên
‎tôi cảm thấy ‎vụ này có thể trở nên cực kỳ tồi tệ.
‎BERLIN ‎ĐỨC
‎Tôi chỉ được nghe kể lại ‎về bài báo của Financial Times.
‎Kiểu thành kiến điển hình.
‎"Đấy là âm mưu của nước ngoài ‎chống lại một công ty Đức đấy.
‎Công ty Đức là nạn nhân ‎và phải được bảo vệ".
‎Wirecard đã thuê ‎một luật sư nổi tiếng ở Bavaria.
‎Luật sư đó ‎nói với ủy viên công tố Baumler-Hosl
‎là Wirecard đang bị ‎những người bán khống tấn công,
‎sự tồn tại của họ đang bị đe dọa.
‎Hildegard Baumler-Hosl liên lạc ‎với cơ quan quản lý tài chính Đức.
‎Người quản lý của BaFin mới bảo: ‎"Ta phải bảo vệ Wirecard".
‎Và cấm bán khống cổ phiếu của Wirecard.
‎Họ còn đâm đơn kiện ‎Dan McCrum và Stefania Palma.
‎Tôi đã bị sốc, ‎tôi gọi ngay cho Dan ngay và hỏi:
‎"Dan, cái quái gì thế này? Sao lại thế?"
‎BaFin, Cơ quan Quản lý Tài chính Đức, ‎lên tiếng bảo:
‎"Chúng tôi sẽ điều tra ‎sự thao túng thị trường".
‎Ý họ là sao?
‎Vì họ đã liên lạc đâu, ‎chúng tôi có biết chứng cứ là gì đâu.
‎Chúng tôi nghĩ: "Ừ. ‎Cái gì làm mấy người nghĩ tôi lừa đảo?"
‎Vì tôi chả hiểu là đang có chuyện gì.
‎Tôi nghĩ là ngay từ đầu, ‎tôi đã thật sự không hề nghĩ là,
‎sau tất cả những gì chúng tôi đã làm, ‎chúng tôi lại trở thành mục tiêu.
‎Khi cơ quan quản lý của một trong những ‎thị trường tài chính mạnh nhất châu Âu
‎gửi đi một thông điệp rất rõ ràng ‎là họ định bắt tội bạn,
‎hoặc bạn có thể để mình bị ảnh hưởng,
‎hoặc bạn có thể cố ‎dồn hết sự giận dữ và thất vọng của mình
‎vào cuộc điều tra,
‎cố đẩy mạnh câu chuyện ‎như chưa bao giờ được đẩy mạnh.
‎Chắc bạn biết ‎chúng tôi chọn phương án nào.
‎Tôi lại về làm việc tiếp ‎trong cái boong-ke ở London.
‎Tôi đang tìm hiểu ‎các khách hàng của Wirecard
‎thì chợt nhận ra là hàng trăm triệu euro
‎hoạt động kinh doanh của Wirecard ‎đến từ đúng ba đối tác.
‎WIRECARD CHÂU Á
‎Al Alam, Senjo và PayEasy.
‎Bấy giờ, ba doanh nghiệp đối tác đó ‎đang đóng góp
‎khoảng một nửa ‎doanh thu toàn cầu của Wirecard.
‎Một trong ba doanh nghiệp đối tác đó ‎đang ở Philippines, tên là PayEasy.
‎MANILA ‎PHILIPPINES
‎Trên giấy tờ, PayEasy là một doanh nghiệp ‎rất quan trọng đối với Wirecard.
‎Chúng tôi bảo Stefania: ‎"Ta phải xem đang có chuyện gì".
‎Tôi nhớ là đã tới một văn phòng ‎phủ đầy biểu tượng của cả PayEasy
‎lẫn một công ty xe buýt ‎tên là Fröhlich Tour.
‎Rất nhiều tài xế ra vào văn phòng.
‎Rõ ràng là hoạt động hàng ngày, trên ‎thực tế, chỉ đến từ công ty xe buýt đó.
‎Có vẻ có mùi đây.
‎Cuối cùng, tôi lái xe ba tiếng ‎lên phía Bắc Manila,
‎tới một khu vực thực chất là nổi tiếng ‎vì những cánh đồng lúa,
‎để lần theo một công ty tên là ConePay, ‎một đối tác kinh doanh khác của Wirecard.
‎Và cuối cùng ‎chúng tôi tìm được một địa chỉ.
‎Nhà của một ai đó.
‎Một người đàn ông trung niên ra mở cửa,
‎và thứ đầu tiên tôi thấy là một cái bàn ‎có một con Phốc sóc màu nâu…
‎KHÔNG PHẢI CHÓ THẬT
‎…và một con chó nhỏ màu trắng.
‎KHÔNG PHẢI CHÓ THẬT
‎Vài người đàn ông Philippines trung niên
‎đang chải lông cho hai con chó đó.
‎Trụ sở của một công ty thanh toán đây á?
‎Rõ ràng là chúng tôi ‎đang đứng trước cửa nhà riêng của ai đó,
‎xong tự dưng có người nhớ ra:
‎"Từ từ. Trong hòm thư nhà chúng tôi có ‎cái này", và họ đưa tôi một cái phong bì.
‎Tôi lôi tờ giấy bên trong ra và lập tức ‎thấy tiêu đề thư của Ngân hàng Wirecard,
‎ConePay,
‎cùng địa chỉ nơi chúng tôi đang đứng.
‎Tôi như hóa đá, ‎và tôi nhớ là tôi đã run rẩy
‎vì bấy giờ tôi biết ‎chúng tôi lật tẩy được toàn bộ vụ này rồi.
‎Tôi đã cố giải câu đố đó nhiều năm trời.
‎Hoạt động kinh doanh của Wirecard là sao? ‎Họ đang rửa tiền à?
‎Họ đang thổi phồng lợi nhuận?
‎Đột nhiên, bạn thốt lên:
‎"Khỉ thật.
‎Toàn bộ vụ này là giả. Chả có gì thật cả". ‎Đây chỉ là một vụ bịp bợm khó tin.
‎…BÊ BỐI KẾ TOÁN…
‎ĐÁNH LỪA THỊ TRƯỜNG
‎Họ đã nghĩ ra trò làm giả kiểu bóng ma…
‎NHỮNG ĐỐI TÁC CÓ VẤN ĐỀ CỦA WIRECARD
‎trong đó họ mượn ba đối tác kinh doanh nọ ‎để bịa ra cả đống hoạt động kinh doanh.
‎Nhìn từ bên ngoài, ‎họ trông như một công ty thật.
‎Hàng ngàn người đã tưởng họ đang làm
‎cho một doanh nghiệp hợp pháp. ‎Đó là bộ quần áo mới của hoàng đế.
‎TÀI LIỆU CỦA WIRECARD ‎CHỈ RA SỰ PHỤ THUỘC VÀO BA ĐỐI TÁC NÀY
‎FT vừa công bố một bài báo mới, và họ nói ‎là khoảng nửa doanh thu toàn cầu của ông
‎và gần như toàn bộ lợi nhuận được báo cáo
‎thực chất là đến từ ba công ty đối tác ‎thiếu minh bạch trong những năm gần đây.
‎Những thông tin gây nhiễu này ‎không làm chúng tôi bị phân tâm.
‎Tác phẩm tài chính giật gân này ‎lại tiếp diễn với màn so găng mới nhất
‎giữa Wirecard và tờ Financial Times.
‎Với chúng tôi, Dan McCrum là ác quỷ.
‎Anh ta liên tục công bố những chuyện ‎khiến giá cổ phiếu giảm.
‎Tháng Hai vừa qua ‎đã có những bài báo và cáo buộc mới
‎khiến giá cổ phiếu lại giảm.
‎Vào cuối tháng Ba, ‎những cáo buộc mới được đưa ra
‎lại khiến giá cổ phiếu rơi tự do.
‎MỘT TỶ PHÚ ĐANG GỒNG MÌNH CHỐNG TRẢ
‎Ban Quản lý Cấp cao của Wirecard ‎nhanh chóng tuyên bố
‎là bài báo đó hoàn toàn không có cơ sở.
‎Có thông tin cho rằng Financial Times
‎đã cố tình ‎khiến giá cổ phiếu của Wirecard giảm
‎để giới đầu cơ có thể kiếm tiền.
‎Chúng tôi đã tưởng ‎Dan McCrum tranh thủ kiếm tiền.
‎Họ là người xấu ‎còn chúng tôi là người tốt.
‎Đang ghi âm.
‎Rồi. Bắt đầu nhé.
‎Cá nhân ông nghĩ sao về những vụ bê bối, ‎tình hình hoang mang và hỗn loạn này?
‎- Ông có nghĩ đến việc từ chức chưa? ‎- Tôi chưa bao giờ nghĩ đến.
‎Có thể loại trừ khả năng ‎có thêm thông tin xấu bị công bố
‎gây áp lực lên giá cổ phiếu không?
‎Chúng tôi kiên quyết bác bỏ ‎các cáo buộc nghiêm trọng đó.
‎Chúng tôi nghĩ những cáo buộc đó ‎phần đa là những đồn đoán trên thị trường.
‎Bấy giờ, FT đã cho ra lò một loạt cáo buộc ‎gây tổn hại khá nghiêm trọng,
‎nhưng giá cổ phiếu của Wirecard ‎vẫn có vẻ chỉ đi lên.
‎Người ta yêu mến công ty đó.
‎Tại sàn giao dịch chứng khoán Frankfurt, ‎Wirecard vừa công bố kết quả thường niên,
‎với lợi nhuận tăng 35%,
‎lên thêm 350 triệu euro,
‎và họ cho biết năm nay sẽ tiếp tục tăng.
‎Sau một động thái mạnh ‎đến từ gã khổng lồ thanh toán Wirecard,
‎giá cổ phiếu đã tăng hơn 6% sau khi ‎công ty nhận được khoản đầu tư một tỷ đô
‎từ tập đoàn SoftBank của Nhật Bản.
‎SoftBank sẽ đầu tư một tỷ đô la vào ‎Wirecard, công ty Công nghệ Tài chính Đức.
‎Lúc tin tức về khoản đầu tư của SoftBank ‎xuất hiện, chúng tôi đã chết lặng.
‎Để đổi lấy sáu phần trăm cổ phần,
‎SoftBank sẽ giúp công ty này ‎mở rộng sang Nhật Bản và Hàn Quốc.
‎Chúng tôi không tin nổi. Chúng tôi đã ‎công khai thứ mình nghĩ là chứng cứ rõ
‎rằng đây là một vụ gian lận rồi mà.
‎Thế mà SoftBank ‎lại sắp sửa cho công ty đó 900 triệu euro.
‎GIỮA BÊ BỐI KẾ TOÁN
‎Bấy giờ, tôi bắt đầu bàn với Dan
‎cách chúng tôi định công bố hẳn ‎những chứng cứ không thể chối cãi.
‎Họ là một doanh nghiệp tội phạm.
‎Tức là Wirecard ‎sẽ phải làm gì đó để chặn chúng tôi lại.
‎Hôm sau, Wirecard gửi tôi ‎một lá thư với nội dung:
‎"Chúng tôi có đoạn băng ghi âm ‎của một tay tên là Nick Gold,
‎và anh ta biết là FT chuẩn bị ra bài,
‎và các người rõ là đang thông đồng, ‎đang làm việc sai trái".
‎Chúng tôi được chỉ thị báo
‎Tôi lập tức nghĩ: ‎"Rồi. Chắc chắn vụ này là sắp đặt.
‎Đây hẳn là trò bẩn của Marsalek".
‎Ở Đức có ‎một công ty tên là Wirecard, được chưa?
‎Họ là công ty hỗ trợ thanh toán.
‎Họ đang bị ‎đám băng đảng tài chính bán khống.
‎Và đám ký giả ở Financial Times
‎đang cáo buộc ‎sự hậu thuẫn mà công ty đó nhận được.
‎Tôi chả rõ Nick Gold là ai.
‎CANNES ‎PHÁP
‎Tôi là Nick Gold.
‎Bắt này! Đúng rồi!
‎Tôi là nhà đầu tư. ‎Một nhà đầu tư kém, mà vẫn là nhà đầu tư.
‎Tôi gặp Nick Gold lần đầu là tình cờ.
‎Gary Kilbey đang mở tiệc rượu ‎mừng sinh nhật 60 tuổi,
‎và Nick Gold cũng ở đó.
‎Tôi nhớ Paul Murphy. ‎Chúng tôi cùng uống say.
‎Ông ta bảo nếu tôi cần một ký giả ‎và có tin gì cần đưa thì cứ bảo ông ta.
‎Cứ uống bao nhiêu tùy thích nhé!
‎Nhiều tháng sau, tôi điện cho ông ta hỏi: ‎"Tôi gặp ông được không?"
‎"Trong hai tuần tới thì chịu, ‎vì tôi kẹt vụ Wirecard".
‎Lúc ông ta bảo: "Tôi kẹt vụ Wirecard", ‎tôi biết ngay kịch bản đó chả phải nghĩ.
‎Ông ta sẽ tung tin. Tin đó chả thể ‎tích cực, nên có thể kiếm tiền miễn phí.
‎Tôi phải bán khống công ty đó.
‎Việc mà tôi đã làm ‎để kiếm được tới hàng trăm triệu.
‎Tôi bèn mở vị thế bán lớn ‎đối với Wirecard,
‎mà chắc Wirecard cũng biết.
‎Họ đã biết ‎Nick Gold là người bán khống lớn.
‎Sau đó, tôi đang ở một bãi biển ở Cannes, ‎nhảy nhót trên bàn và rồ dại như mọi khi,
‎vui tới bến.
‎Thì một người mấy năm rồi tôi chưa gặp ‎đến gặp tôi.
‎Tôi quen lâu rồi. Anh ta từng làm cho tôi,
‎anh ta bảo anh ta vừa vào được ‎Quỹ Đầu tư Quốc gia Kuwait,
‎anh ta có hàng tỷ bảng, và họ muốn đầu tư ‎vào thị trường chứng khoán.
‎Vậy, tôi giúp được không?
‎Mấy hôm sau, tôi bay về London ‎để gặp Quỹ Đầu tư Kuwait.
‎Một tay lãnh tụ bảnh chọe bước vào,
‎đi cạnh là người phát ngôn và tay cò ‎bóng đá tôi quen, cả ba ngồi xuống.
‎Tôi nghĩ tôi có thể thẳng thắn.
‎Tôi liền bảo hắn là việc bán khống ‎Wirecard có thể giúp kiếm hàng tỷ.
‎Và tôi biết công ty đó sắp sập ‎vì tờ Financial Times đang viết bài rồi,
‎mà công ty đó thì gian lận, ‎nên chúng tôi nên chung hội với nhau.
‎Tay đó chả thể lãnh tụ hơn, ‎tỏa ra mùi giàu sang.
‎Tay đó tỏa ra mùi tiền. Nhìn là biết ‎hắn là lãnh tụ xịn. Mà hóa ra tôi nhầm.
‎Tay lãnh tụ về, hai người kia ở lại ‎để truyền đạt hộ tay lãnh tụ,
‎thế là chỉ còn tôi và họ.
‎- Chào. Nick Gold. ‎- Chào Nick.
‎Các anh đang tính mở ‎doanh nghiệp lớn cỡ nào?
‎Hiện họ đang tính đầu tư 50 triệu euro.
‎Ừ.
‎Có một người bán khống, Nick Gold,
‎anh ta đã gặp một nhà đầu tư ‎và bị tay đó lén ghi âm.
‎Cơ hội này không thể tốt hơn… ‎Chúng tôi biết bài báo đó sắp ra.
‎- Ừ. ‎- Và tôi cá là trong hôm nay.
‎Giờ ta đã biết ‎nhà đầu tư đó thật ra là một thám tử tư
‎được một người ‎có liên đới với Wirecard thuê.
‎KÝ GIẢ ‎TỜ HANDELSBLATT
‎Xin lỗi. Sao anh biết bài đó sắp ra?
‎- Là Financial Times bảo. ‎- À.
‎Ông ta được kể cho tôi họ đang làm gì ‎và ông ta nghĩ sao về công ty đó.
‎Ừ. Nguồn tin đó ‎là của Financial Times nhỉ?
‎- Ông ta là trưởng ban điều tra. ‎- À.
‎Hay đấy.
‎Việc Wirecard làm là… ‎tay lãnh tụ đó là lãnh tụ dỏm.
‎Tay bạn tôi đã trả cho hắn bốn triệu, ‎nhân tiện, hắn vẫn nợ tôi bốn triệu.
‎Sau đó, Paul Murphy nhắn tin cho tôi hỏi:
‎"Anh làm cái quái gì rồi?"
‎Đó hoàn toàn là một vụ sắp đặt.
‎Tôi đã giận, giận điên người
‎vì Wirecard đã tìm ra cách ‎để công bố những chứng cứ
‎có vẻ là cho thấy ‎tôi đã đích thân thông đồng
‎với một tay đang kiếm tiền ‎bằng cách bán khống cổ phiếu.
‎MÀN CÔNG KÍCH CỦA GIỚI ĐẦU CƠ
‎Chỉ sau vài giờ, những thông tin đó ‎đã lọt vào tay báo chí Đức,
‎họ bèn viết bài nói là:
‎"Chứng cứ rõ ràng là FT đang làm sai đây".
‎Nói thật là tôi đã khá cáu. Khá cáu.
‎Tôi tự tin là chúng tôi bị gài bẫy,
‎nhưng tôi phải bảo vệ danh tiếng của FT.
‎Bạn biết đấy, tôi nghĩ: ‎"Paul, anh là phóng viên xuất sắc,
‎nhưng việc anh vừa làm thì đần độn quá. ‎Phải cho anh đi đền tội ít lâu rồi".
‎Như vậy tức là phải tiến hành ‎điều tra pháp lý nghiêm ngặt từ bên ngoài
‎để cho thế giới thấy ‎là vụ việc đó không hề chính xác.
‎Đó là lần đầu ‎tôi cảm thấy dễ gặp nguy hiểm.
‎Về cơ bản, chúng tôi đã bị đình chỉ, nên ‎phải ngồi đợi cuộc điều tra đó diễn ra.
‎Nhưng rồi câu chuyện trở nên kỳ quái hơn.
‎MUNICH ‎ĐỨC
‎Tôi là Jorg Schmitt, ‎tờ Süddeutsche Zeitung.
‎Tôi là tổng biên tập của đội điều tra.
‎Tôi đang ngồi ở bàn làm việc thì đột nhiên ‎nhận được cuộc gọi từ một số máy lạ.
‎Ở đầu bên kia là một thiếu nữ. Cô ta hỏi: ‎"Anh có quan tâm đến Wirecard không?
‎Anh biết số 61 Prinzregentenstrasse không? ‎Văn phòng bí mật của Jan Marsalek đấy".
‎Những đồng nghiệp thân nhất với Marsalek ‎còn chả biết
‎là ở Prinzregentenstrasse ‎có một văn phòng thứ hai.
‎Anh ta thường gặp gỡ ‎một nhóm người cực kỳ nổi tiếng ở đó
‎để làm ăn và mở tiệc sa đọa.
‎Đó là băng đảng nam của Marsalek, ‎xin được gọi là vậy.
‎Chúng tôi luôn thấy có Martin W., ‎kẻ từng trong cơ quan mật vụ Áo.
‎El-Obeidi, một cựu sĩ quan tình báo Libya.
‎Stani, một tay người Nga ‎được cho là đến Munich để thăm mẹ bị bệnh,
‎nhưng chúng tôi nghĩ hắn có lẽ là người ‎của FSB, một cơ quan mật vụ của Nga.
‎Tức là đột nhiên, ‎có ba cựu đặc vụ tình báo
‎thường xuyên lui tới Prinzregentenstrasse.
‎Vấn đề là Prinzregentenstrasse ‎chả phải địa điểm bình thường ở Munich.
‎Nó nằm ngay đối diện lãnh sự quán Nga.
‎Rõ ràng là có mối liên hệ với mật vụ.
‎Việc đó khiến tôi điếng người.
‎Do đâu mà các cơ quan tình báo ‎lại quan tâm đến Marsalek tới vậy?
‎Wirecard là một công ty
‎xử lý hàng tỷ giao dịch mỗi năm.
‎Những khoản thanh toán đó ‎là mỏ vàng với các cơ quan mật vụ
‎vì chúng cho biết ai có thể bị đe dọa
‎vì thông tin thẻ tín dụng của họ có thể ‎cho thấy việc xem phim khiêu dâm,
‎số lần ghé nhà thổ, đủ thứ khác.
‎Việc nắm một nguồn tin như Marsalek, ‎người luôn đi khắp thế giới,
‎là cực kỳ hợp lý.
‎VIENNA ‎ÁO
‎Lúc có tin Paul vừa bị đình chỉ, ‎Paul kéo riêng tôi ra và về cơ bản là bảo:
‎"Cả Braun và Marsalek là người Áo đấy.
‎Hỏi dò đi. ‎Xem có biết được gì ở Vienna không".
‎Có người đã giới thiệu một chính khách
‎đang điều tra mọi vụ tham nhũng chính trị ‎đang diễn ra ở Áo.
‎Stephanie Krisper.
‎Đáng buồn thay, Vienna chủ yếu là điểm đến ‎hấp dẫn đối với các sĩ quan tình báo…
‎THÀNH VIÊN QUỐC HỘI ÁO ‎ĐẢNG NƯỚC ÁO TỰ DO MỚI
‎…những nhân vật mờ ám, ‎gián điệp, gián điệp kinh tế.
‎Chúng tôi gặp nhau ‎trên thuyền ở kênh Danube.
‎Tôi hỏi luôn: ‎"Cô biết Jan Marsalek không?"
‎Cô ta ngồi trầm tư một lúc.
‎Cô ta quen một người biết Jan,
‎nhưng cô ta phải cực kỳ cẩn trọng ‎vì ông ta sợ những kẻ Jan liên đới.
‎Chúng tôi bèn hẹn gặp ông ta ‎ở quán cà phê Pruckel.
‎Stephanie bước vào ‎và giới thiệu tôi với ông bạn của cô ta.
‎Những gì diễn ra sau đó ‎có lẽ là 20 phút đáng nhớ nhất
‎trong sự nghiệp ‎14 năm làm báo ngắn ngủi của tôi.
‎Tôi là Killian Kleinschmidt. ‎Tôi quốc tịch Đức.
‎Tôi từng làm việc với Liên Hợp Quốc ‎về vấn đề di cư và tị nạn.
‎Ý là, đó là chuyên môn của tôi. ‎Xử lý những số lượng người di chuyển lớn.
‎Năm 2016, Áo đang chuẩn bị ‎cho cuộc bầu cử.
‎Tôi nhận được một email hỏi tôi ‎liệu có muốn thực hiện một dự án
‎với Jan Marsalek không.
‎Tôi chẳng biết anh ta là ai.
‎Tôi còn chẳng biết Wirecard.
‎Mấy hôm sau, ‎chúng tôi gặp nhau ở nhà hàng nổi tiếng
‎Kafer ở Munich.
‎Anh ta cực kỳ hùng hồn, luôn tươi cười,
‎ranh mãnh kiểu Áo, nói năng rất vào tai.
‎Anh ta nhấn mạnh là anh ta rất muốn ‎thực hiện một dự án ở Libya.
‎Băng qua sa mạc Sahara ‎để tìm cuộc sống tốt hơn,
‎những người di cư này ‎đang hướng tới châu Âu.
‎Và đây là nơi ‎chuyến đi dài của họ bắt đầu,
‎vài ngày lái xe đi từ biên giới Libya.
‎Anh ta nhấn mạnh kiến thức về Libya, ‎nơi anh ta bảo là đã đến vài lần,
‎nhưng mối quan tâm thực sự của anh ta ‎là muốn góp phần ổn định hóa Libya.
‎Anh ta tự xưng là người làm việc thiện.
‎Nên chúng tôi nhất trí là anh ta sẽ bỏ ‎200.000 euro để tài trợ cho đội của tôi,
‎đang làm việc với các trại tị nạn ở Libya.
‎Tin vui. Chúng tôi mừng lắm.
‎Mối quan hệ với Marsalek ‎chịu sự quản lý của hai người.
‎Wolfgang Gattringer, người từng làm ‎trong Bộ Nội vụ Áo,
‎và thiếu tướng Gustenau ‎thuộc Bộ Quốc phòng Áo.
‎Sau đó xuất hiện Đại tá Andrey Chuprygin,
‎cựu sĩ quan mật vụ Nga.
‎Ông ta tỏ ra ‎mình không chỉ là người làm việc với Jan
‎mà còn là người điều phối các lợi ích ‎của Nga ở Trung Đông và Bắc Phi.
‎Lẽ ra tôi đã phải thấy có mùi.
‎Giữa tháng Hai, chúng tôi gặp ‎Marsalek ở Prinzregentenstrasse,
‎ngay đối diện ‎tổng lãnh sự quán Nga ở Munich.
‎Đó là một nơi trống trải, một tòa nhà cũ.
‎Nhiều tác phẩm nghệ thuật đẹp.
‎Marsalek đang nói chuyện ‎với Gattringer và Gustenau, và anh ta bảo:
‎"Tôi muốn huấn luyện và trang bị cho ‎một lực lượng cảnh vệ biên giới
‎có khoảng 15.000, ‎có thể là 20.000 người ở Libya".
‎Về cơ bản là ‎để ngăn người gặp nạn vượt biên.
‎Chuyện đó nghe rất tệ.
‎An ninh biên giới ở Libya là một chủ đề
‎không bình thường chút nào với giám đốc ‎vận hành của một công ty như Wirecard.
‎Dần dà, tôi tự hỏi: ‎"Anh ta muốn gì ở Libya?
‎Và sao anh ta lại có vẻ ‎đang nhận được sự hậu thuẫn
‎từ bên trong chính phủ Áo
‎cho một dự án không vì mục đích nhân đạo?"
‎Đó là lúc tôi hiểu ra mọi thứ.
‎Di cư là chủ đề khiến bạn thắng hay thua ‎trong các cuộc bầu cử ở châu Âu.
‎Nếu bạn lờ đi những xu hướng tiêu cực,
‎hoặc nếu bạn để tình trạng nhập cư ‎không được kiểm soát,
‎tình hình sẽ xấu đi rất nhanh.
‎Jan Marsalek đang đóng vai trò trung gian
‎cho người Nga ‎và các đảng dân túy cánh hữu.
‎Nếu Nga muốn khiến châu Âu bất ổn,
‎việc hợp lý là họ sẽ làm dấy lên mối lo ‎trước làn sóng người tị nạn giả định
‎hòng tạo ra kịch bản ‎khiến cuộc tranh luận gay gắt trở lại.
‎Marsalek có những đầu mối rất tốt ở Nga.
‎Thế nên có lý khi nghĩ ‎Jan Marsalek có lẽ đã tìm cách
‎sắp đặt việc gì đó cho người Nga.
‎Đầu óc tôi quay cuồng. ‎Chuyện đó thật sự điên rồ.
‎Giám đốc vận hành của một công ty Đức ‎đâu có được dính líu
‎vào việc khuyến khích ‎các đảng cánh hữu gây rối
‎lợi dụng các vấn đề di cư, ‎hay tuyển mộ dân quân.
‎Đó sẽ là một suy nghĩ điên khùng,
‎nếu không phải vì ‎tôi thấy nó có vẻ chính xác.
‎LONDON ‎ANH
‎Sam bắt đầu tìm ra ‎những mối liên hệ điên rồ với người Nga.
‎Bấy giờ, chúng tôi bị hoang tưởng ‎phải đến cấp độ an ninh quốc gia.
‎Chúng tôi còn chả để gì ‎ở dạng kỹ thuật số.
‎Tất cả phải viết tay, ‎và cấm nói chuyện điện thoại.
‎Paul nghe nói đang có 28 thám tử tư ‎lang thang khắp London, theo dõi người ta.
‎Tôi đã theo dõi chiến dịch gián điệp ‎của các điều tra viên tư.
‎Việc đó khiến chúng tôi phát hiện ra ‎là kẻ đang tài trợ cho chiến dịch đó
‎là cựu Giám đốc Tình báo Nước ngoài ‎của chính phủ chuyển tiếp ở Libya.
‎Rami el-Obeidi.
‎Lúc đó, chúng tôi đã biết ‎việc Marsalek quan tâm đến Libya rồi.
‎CỰU GIÁM ĐỐC TÌNH BÁO NƯỚC NGOÀI LIBYA
‎Ai đã từng nghe cụm từ ‎"chỉ huy gián điệp của Libya" mà lại nghĩ:
‎"À. Ừ. Có vấn đề gì đâu"?
‎Từ đó tôi bắt đầu ‎vừa rời khỏi nhà vừa ngó tìm máy quay,
‎rời văn phòng vào nhiều thời điểm, ‎bắt nhiều chuyến tàu.
‎Tôi sẽ lên tàu điện,
‎tôi đến bến của tôi, ‎xong tôi đợi ngay trước khi cửa đóng lại.
‎Lúc đó tôi mới nhảy ra xong kiểu:
‎"Có ai khác ‎cũng xuống tàu theo mình không?"
‎Đó là giây phút ‎tôi thấy lo cho gia đình tôi.
‎Con là Freddy McCrum, ba ngày tuổi.
‎Bạn phải lo chứ? ‎Vì bạn sẽ làm mọi thứ để bảo vệ con mình.
‎Cái ý nghĩ bạn sẽ khiến chúng ‎gặp nguy hiểm vì một bài báo…
‎Ý tôi là, ai lại muốn thế chứ?
‎Nghe lén ký giả là phạm pháp.
‎Xâm nhập tài khoản email của họ ‎là phạm pháp.
‎Cái tệ nhất là ‎cách đe dọa đó lại khá thành công.
‎Financial Times đã mở ‎một cuộc điều tra nội bộ về Dan McCrum,
‎và Wirecard đã tận dụng tối đa ‎thời gian đó,
‎và giá thị trường của họ liên tục tăng.
‎Họ còn nhờ thủ tướng Đức ‎quảng bá cho công ty họ ở Trung Quốc.
‎Tất cả xảy ra ‎vào những tháng mà Financial Times
‎không viết gì lên án Wirecard.
‎Tôi đã trải qua khoảng thời gian bức bối, ‎muốn trả đũa họ.
‎Tôi đã giận điên người.
‎Ngay khi cuộc điều tra chấm dứt, ‎khi chúng tôi được hồi sinh,
‎tôi đã điện cho Paul và Dan. "Bài báo tới, ‎tôi muốn hai người đánh mạnh tay".
‎Chúng tôi phải tìm cách ‎làm rõ nhất có thể với mọi người
‎Wirecard là giả mạo.
‎Chúng tôi đang giận, ‎không chần chừ gì nữa.
‎Chúng tôi viết toàn bộ. Wirecard giả mạo, ‎hoạt động kinh doanh của họ chả có thật,
‎và Markus Braun đang lừa dối bạn. ‎Đây là những tài liệu chứng minh điều đó.
‎CÁC CHI NHÁNH ÍT NHÂN VIÊN CỦA WIRECARD ‎ẢNH HƯỞNG NẶNG DO TRANH CÃI GIÁN ĐOẠN
‎Họ đang thực hiện trò giả mạo như sau.
‎Những đối tác, ‎những khách hàng không tồn tại đây.
‎Đây là mọi thứ các vị cần để bật đèn xanh,
‎tới trụ sở của Wirecard ‎và tóm hết một lượt.
‎Tờ Financial Times cho rằng
‎ông đã chuyển hàng tỷ euro tiền thanh toán
‎tới cho 34 cái tên thông qua một công ty ‎đối tác ở Dubai có tên Al Alam Solutions.
‎Theo tờ FT,
‎hơn một nửa số khách hàng ‎chưa bao giờ nghe nói đến Al Alam.
‎Để tôi nói rõ nhé.
‎Thông tin này không chính xác,
‎theo cách nó được FT đưa ra.
‎Chúng tôi có thể bác bỏ hoàn toàn ‎những cáo buộc này.
‎CỔ PHIẾU CỦA WIRECARD GIẢM 13% ‎SAU BÁO CÁO KẾ TOÁN
‎Bài của Dan McCrum trên Financial Times ‎dĩ nhiên đã khiến chúng tôi chột dạ.
‎Tuy vậy, tôi lại không hề thấy ‎có giao dịch nào
‎ở Trung Đông hay Philippines.
‎Tôi thấy việc chúng không tồn tại ‎có vẻ quá vô lý.
‎Đau lòng lắm, ‎vì bạn đã tin tưởng công ty này.
‎Chúng tôi tin là chúng tôi đã tìm ra ‎một lỗ hổng trong Wirecard
‎để đánh sập hoạt động kinh doanh của họ, ‎song nó lại không hề sập.
‎Nhưng khó mà phớt lờ được ‎chứng cứ mới nhất này của FT.
‎Hiện Wirecard đã thẳng thừng bác bỏ ‎những cáo buộc hoạt động sai trái.
‎Nhưng hôm 21 tháng Mười,
‎Wirecard đã chỉ định KPMG ‎thực hiện kiểm toán bất chợt
‎để xác nhận là họ không tham gia ‎vào bất kỳ hoạt động kế toán sai trái nào.
‎Tiến sĩ Markus Braun, ông đã quyết định ‎tiến hành kiểm toán độc lập
‎sau những cáo buộc mà FT đưa ra.
‎- Câu hỏi là: "Sao chỉ lúc này mới vậy?" ‎- Vâng, chúng tôi đã phản ứng rất nhanh.
‎Bài báo đó mới được đăng ‎hơn một tuần trước.
‎Lúc đầu, Braun không muốn ‎có cuộc điều tra đó.
‎Chúng tôi 100% bác bỏ những cáo buộc đó.
‎Ai ở Wirecard hẳn cũng đã biết ‎việc đó sẽ rất phiền toái.
‎Bao giờ kiểm toán viên ‎sẽ trình bày báo cáo?
‎Tôi không muốn nói trước, ‎nhưng chúng tôi nghĩ là sau vài tháng.
‎Chúng tôi tin là ‎chúng tôi sẽ có kết quả rất nhanh thôi.
‎Khỉ thật. Bài báo đang thành công.
‎Rốt cuộc, chúng tôi đã tác động được.
‎Họ không thể làm ngơ nữa. ‎Giới đầu tư đã gây áp lực lớn
‎đến mức họ phải chỉ định KPMG. Bấy giờ ‎tôi cảm giác họ đã thấy rủi ro hiện hữu.
‎MUNICH ‎ĐỨC
‎Tôi là Joachim Giehl.
‎Tôi là hàng xóm của Markus Braun.
‎Tôi luôn có ấn tượng
‎là người đàn ông đó ‎đang chịu áp lực cực lớn.
‎Ông ta chả chào hỏi ai ‎như hàng xóm bình thường.
‎Lúc nào ông ta cũng lên xe luôn.
‎Chẳng chào nhau, chẳng gì cả.
‎Có một hôm, khoảng tám rưỡi tối,
‎tôi vừa cho xe vào ga ra.
‎Trời đã tối, và tôi thấy Markus Braun ‎đứng trước nhà chúng tôi.
‎Tôi thấy ông ta dưới ánh đèn, ‎và ông ta trông rất căng thẳng.
‎Vây quanh ông ta ‎là vài người đàn ông tôi không biết mặt.
‎Họ có vẻ không liên quan.
‎Trông họ không giống dân kinh doanh.
‎Trông họ giống ‎mấy người làm bảo vệ, vệ sĩ,
‎một đám côn đồ, hoặc những người kiểu vậy.
‎Có vẻ không phải họ đến để bảo vệ ông ta.
‎Mà tôi nghĩ họ đến
‎để làm việc.
‎Mối quan hệ giữa tiến sĩ Markus Braun ‎và Jan Marsalek chắc chắn là đã xấu đi.
‎Tháng Mười Hai năm 2019,
‎chúng tôi tổ chức tiệc Giáng sinh ‎cho đội của mình,
‎và Jan Marsalek đã đến có phần bất ngờ.
‎Xong anh ta bảo với điệu bộ cười cợt:
‎"Martin, anh mà ăn cắp 100.000 ‎của công ty,
‎tôi sẽ chả nể anh đâu.
‎Anh mà định ăn cắp của công ty ‎thì anh phải ăn cắp hàng triệu,
‎hàng trăm triệu".
‎Trong lúc sự việc đang diễn ra,
‎Braun đã nảy ra một ý tưởng tuyệt vời.
‎Ý tưởng lớn nhất trước nay.
‎Ông ta dự định tiếp quản Deutsche Bank,
‎ngân hàng lớn nhất nước Đức.
‎Nó có tên "Chiến dịch Báo đen", ‎một kế hoạch tiếp quản thù địch.
‎Một công ty tư vấn lớn ‎đã chuẩn bị một tài liệu
‎cho thấy việc hợp nhất một ngân hàng cũ ‎với một công ty công nghệ mới là có lý.
‎"WireBank", hay cái tên gì đó ‎họ có thể sẽ đặt cho nó.
‎Ý tưởng là
‎nếu bạn hợp nhất hai công ty đó,
‎với việc số dư của Deutsche Bank ‎lớn hơn nhiều so với của Wirecard,
‎thì có khi vụ gian lận ở Wirecard ‎bằng cách nào đó sẽ được giấu nhẹm đi.
‎Nếu nắm một ngân hàng như Deutsche Bank,
‎bạn có thể giấu rất nhiều số liệu xấu ‎trong một ngân hàng lớn như vậy.
‎Thật sự ý tưởng đó khá thông minh. ‎Kiểu như, thay vì dùng xe để chạy trốn,
‎họ sẽ vào ngân hàng, tiếp quản nó.
‎Và nếu họ làm vậy, Markus Braun ‎sẽ là chuyên gia tài chính thiên tài,
‎điều hành một trong những ‎tổ chức tài chính lớn nhất thế giới.
‎Đó về cơ bản là ‎cú đổ xúc xắc cuối cùng của Braun.
‎EY, công ty kiểm toán sẵn có của Wirecard,
‎đang tiến hành các bước bổ sung ‎để kiểm tra khoản 1,9 tỷ tiền mặt,
‎khoản tiền mà Wirecard tuyên bố ‎là có tồn tại.
‎Về cơ bản, Wirecard đã nói
‎là có 1,9 tỷ euro ‎đang nằm trong hai ngân hàng Philippines.
‎Lần đó, các kiểm toán viên ‎muốn có chứng cứ xác thực
‎là Wirecard sở hữu ‎số tiền như họ khẳng định,
‎dĩ nhiên, Wirecard không trình ra được ‎vì số tiền đó không tồn tại.
‎Thế là ai cũng muốn biết, ‎liệu EY có tìm ra sự thật?
‎NĂM 2020 ‎GIÁ CỔ PHIẾU: 104,5 EURO
‎NGÀY 18 THÁNG SÁU NĂM 2020
‎NGÀY CÔNG BỐ KẾT QUẢ
‎Đêm đó, tôi không ngủ nổi…
‎NGƯỜI BÁN KHỐNG ‎NEW YORK
‎…vì tôi muốn chuẩn bị.
‎Mọi thứ tiếp cận được ‎liên quan đến cổ phiếu của Wirecard,
‎tôi đều tiếp cận vì trong tâm, ‎tôi biết hôm đó mọi chuyện sẽ xảy ra.
‎Chúng tôi từng thu về gần 100 triệu ‎ở thời điểm hoàng kim của Wirecard,
‎sau đó tôi hết cổ phiếu để bán khống.
‎LONDON ‎ANH
‎Sáng hôm đó, tôi dậy từ sáu giờ ‎để đợi chuyện gì đó xảy ra.
‎Tự dưng một thông báo hiện lên.
‎Các kiểm toán viên ‎không còn xác định được 1,9 tỷ euro
‎được cho là ‎nằm trong các tài khoản ủy thác ở châu Á.
‎Hai ngân hàng ở Philippines,
‎nơi lẽ ra đang nắm giữ 1,9 tỷ euro,
‎hôm nay nói họ không có quan hệ kinh doanh ‎với công ty xử lý thanh toán này.
‎Các tài liệu đã bị làm giả.
‎Vừa thấy thông báo đó là tôi biết ngay, ‎cuộc chơi thật sự kết thúc rồi.
‎NGÀY 18 THÁNG SÁU NĂM 2020 ‎104,5 EURO
‎Giá cổ phiếu rơi tự do. ‎Những người bán khống đều thấy.
‎Họ bắt đầu bán mọi cổ phiếu của Wirecard ‎mà họ vươn tới được
‎và kiếm bẫm từ việc đó.
‎Sao lại có thể bỏ sót vài tỷ đô la được?
‎Giá cổ phiếu đã giảm mạnh 70%.
‎Chết tiệt. Làm được rồi!
‎Ý tôi là, thành công rồi. Cuối cùng ‎chúng tôi cũng thắng lũ khốn đó rồi.
‎GIÁ CỔ PHIẾU: 1,28 EURO
‎Cảm giác kiếm được tiền dĩ nhiên là vui.
‎Chúng tôi mừng cho giới đầu tư ‎và đó là thắng lợi lớn.
‎Sự thỏa mãn, ‎sự phấn khích nằm ở lúc đi săn,
‎mà Wirecard là thắng lợi lớn nhất,
‎và tôi nghĩ đó sẽ là thắng lợi lớn nhất ‎của chúng tôi trong một thời gian dài nữa.
‎THÔNG BÁO CỦA BAN GIÁM ĐỐC ‎NGÀY 18/6/2020
‎Thưa quý vị, thay mặt ban giám đốc ‎Wirecard, tôi muốn giải thích như sau.
‎Buổi họp báo đêm đó ‎giống như ‎The Muppet Show‎ vậy.
‎Braun nhìn máy nhắc chữ đọc.
‎Án tử đã được đưa ra rồi,
‎mà ông ta vẫn ra vẻ như ông ta sắp công bố
‎một báo cáo quý đỉnh cao vào tháng tới.
‎Hiện chưa thể loại trừ khả năng Wirecard
‎đã trở thành bên bị tổn hại
‎trong một vụ gian lận với tỷ lệ đáng kể.
‎Sau một tuần, Wirecard đã bị giao ‎cho chính quyền quản lý. Họ phá sản.
‎Cựu giám đốc điều hành của Wirecard ‎đã bị bắt vì nghi ngờ giả mạo sổ sách.
‎Còn Markus Braun thì bị bắt.
‎Nhưng Jan Marsalek thì cứ thế bốc hơi.
‎Giám đốc vận hành của Wirecard, ‎công ty xử lý thanh toán hiện đã vỡ nợ,
‎Jan Marsalek người Áo, hiện đang ở đâu?
‎Cựu giám đốc vận hành ‎của Wirecard, Jan Marsalek,
‎có thể đã quay về Philippines.
‎Anh ta đến hôm 23 tháng Sáu.
‎Tức là hai hôm trước,
‎xong sáng hôm qua thì sang Trung Quốc.
‎Một đặc vụ sẽ luôn có lối thoát.
‎Chúng tôi biết Marsalek vẫn ở văn phòng ‎cho đến chiều hôm thứ Sáu đó.
‎Anh ta được cho là đã bảo
‎anh ta phải đến Philippines ‎để làm rõ mọi chuyện.
‎Tối hôm đó anh ta đã đi ăn với Martin W..
‎Martin W., kẻ anh ta quen ‎từ lúc ở Prinzregentenstrasse
‎và từng làm cho cơ quan mật vụ Áo,
‎đã cùng với ‎một chính khách cánh hữu người Áo nữa
‎đặt cho Marsalek một chuyến bay.
‎Marsalek đã trả gần 8.000 euro tiền mặt…
‎sau đó anh ta mất dấu.
‎Anh ta không tới Philippines.
‎Nghe vô lý hết sức. Anh ta sẽ ‎không thể nhập cảnh vì quy định cách ly.
‎Có các cơ sở dữ liệu ‎để kiểm tra dữ liệu chuyến bay.
‎Từ năm 2015, ‎anh ta đã bay đến Nga ít nhất 60 lần.
‎Và có một chuyến bay
‎tới Minsk, đi từ ‎một sân bay nhỏ ở gần Vienna.
‎Chỗ đó cách Moscow không xa.
‎Biên giới đến Nga không được kiểm soát, ‎và dấu vết biến mất tại đó.
‎Sau đó, chỉ có những tin đồn.
‎Chúng tôi không chắc Marsalek
‎có phải một đầu mối đưa tin ‎của cơ quan mật vụ hay không.
‎Jan Marsalek có rất nhiều mối liên hệ ‎trong thế giới song song của mật vụ,
‎thế nên tôi nghĩ sẽ không dễ tìm anh ta.
‎Chúng tôi biết anh ta thỉnh thoảng có ‎lên mạng bằng một tài khoản Telegram cũ.
‎Để tôi xem lại nhé.
‎Cứ mấy tháng anh ta lại lên mạng một lần.
‎Lần cuối là hôm 27 tháng Năm năm 2021.
‎Quốc hội Đức đã bắt đầu điều tra chính trị ‎đối với Wirecard,
‎một trong những vụ bê bối lớn nhất ‎ở cộng hòa Đức.
‎Một thảm họa tài chính ‎cho những ai đã đầu tư tiền vào Wirecard.
‎Họ là công ty đầu tiên ‎được niêm yết trên DAX bị phá sản.
‎THÁNG SÁU NĂM 2020, THỜI ĐIỂM WIRECARD ‎SỤP ĐỔ, SỐ LỖ ĐẦU TƯ LÀ HƠN 20 TỶ EURO
‎Theo tôi, nội bộ của Wirecard, ‎những người biết thật sự đã có chuyện gì,
‎rất nhỏ.
‎Chắc chắn là có Marsalek.
‎Câu hỏi thú vị là ‎Braun biết gì về toàn bộ câu chuyện này?
‎Ông ta không xúc động. ‎Ông ta rất căng thẳng.
‎Rồi ông ta cho ‎nhận định mở đầu rất ngắn gọn.
‎"Tôi chỉ có thể nói là ta đều đã bị lừa.
‎Tôi là nạn nhân".
‎Sau đó luật sư nói ‎ông ta sẽ không trả lời thêm câu hỏi.
‎Ông ta thật sự đã ngồi đó ba tiếng ‎mà chẳng trả lời gì.
‎Nhớ lại toàn bộ trải nghiệm đó,
‎tôi thấy mình thật ngây thơ ‎khi đã không nhận thấy một số thứ.
‎Cá nhân tôi tin
‎là có khả năng ông ta không biết ‎những gì Jan Marsalek đã làm,
‎nhưng tôi nghĩ ‎ông ta có trách nhiệm phải biết.
‎Tôi nghĩ tới giờ, ta mới chỉ biết được ‎phần nổi của tảng băng chìm.
‎Trừ phi Jan Marsalek ‎xuất hiện ở đâu đó và thôi im lặng,
‎chỉ thế ta mới biết toàn bộ câu chuyện.
‎Nếu Jan đang nhởn nhơ, ‎tôi muốn nói chuyện.
‎Tôi đã cố hiểu anh ta nghĩ gì ‎suốt bao năm mà.
‎Kẻ thực hiện ‎hành vi gian lận từ bên trong là ai?
‎Bạn biết đấy, ‎anh ta và Markus Braun đã nói những gì?
‎Có ai nhẹ nhõm không khi mọi thứ sụp đổ?
‎Cũng khá thú vị mà, nhỉ?
‎THÁNG 11/2020, DAN MCCRUM ĐƯỢC TRAO
‎GIẢI THƯỞNG CAO NHẤT ‎LĨNH VỰC BÁO CHÍ ĐIỀU TRA Ở ĐỨC
‎THÁNG 3/2022, BRAUN BỊ BUỘC TỘI GIAN LẬN, ‎VI PHẠM ỦY THÁC, THAO TÚNG KẾ TOÁN
‎DO THỦ TỤC TỐ TỤNG, ‎ÔNG TA KHÔNG THỂ TRẢ LỜI CÂU HỎI.
‎JAN MARSALEK HIỆN VẪN LẨN TRỐN
‎DỰA THEO CUỐN "MONEY MEN: ‎A HOT STARTUP, A BILLION DOLLAR FRAUD,
‎A FIGHT FOR THE TRUTH" CỦA DAN MCCRUM
‎Biên dịch: Christine Tran